Comparatif des banques en ligne 2017

Voici un comparatif des principales banques en ligne en 2017: BforBank, Boursorama, e.LCL, Fortuneo, Hello Bank, ING Direct, Monabanq et Soon.

32 services ont été comparés.

Il est logique de voir que beaucoup de services payants dans les banques “classiques” sont gratuits dans les banques en ligne, quand ils sont effectués par Internet (Ex: Mise en place de virement, opposition, frais d’opposition, révocation d’opposition).

Sinon, hormis quelques services spécifiques (Frais de transfert de PEA), après des années de surenchère, les frais sont quasiment les mêmes dans toutes ces banques en ligne. C’est normal puisqu’elles vont dans un premier temps surtout essayer de capter les clients de “leur” réseau bancaire “classique puisque ces banques en lignes appartiennent TOUTES à des banques “classiques”.
(Faites défiler le tableau horizontalement aussi pour voir toutes les banques)

(Sinon pour seulement 6  euros TTC Téléchargez le comparatif de TOUTES les banques françaises (tarifs particuliers) )


Comparatif des banques en ligne

ServiceBforBankBoursorama Banquee.LCLFortuneoHello BankING DirectMonabanqSoon (AXA banque)
Compte standard0024,00 € (6,00 € par trimestre)000(sauf non respect des conditions de 0é de la carte : 5 euros par mois)0si détention d'une carte bancaire(sinon 2 euros par mois)0
Compte inactif30,00 €30,00 €
Assurance perte ou vol des moyens de paiement24,00 € (2,00 € par mois)0(ou version payante à partir de 11,88 € par an)33,60 €0(ou version payante à partir de 18,00 € par an)26,50 €0(ou version payante à partir de 30,00 € par an)24,00 €24,00 €
Visa Premier0 sous cond. : 1.600 € de revenus nets mensuels ou 10.000 € d'épargne dans la banque (pour les clients de plus de 6 mois disposant de 1.200 € de revenus par mois), sous réserve de réaliser 3 opérations de paiement par trimestre (sinon 15 € de frais par trimestre)0 sous cond. : 1.800 € de revenu net mensuel ou 5.000 € d'épargne dans la banque138,00 € (débit immédiat)138,00 € (débit différé)0 sous cond. : 1.800 € de revenus nets mensuels60,00 € (débit immédiat)60,00 € (débit différé)
Visa Classic0 sous cond. : 1.000 € de revenu net mensuel ou 2.500 € d'épargne dans la banque (sinon 1,50 € par mois)42,60 € (débit immédiat)48,00 € (débit différé)0 sous cond. : 1.000 € de revenus nets mensuels ou 5.000 € d'épargne dans la banque24,00 € (débit immédiat)24,00 € (débit différé)0 sous cond. : acceptation de la banque (carte à débit immédiat uniquement)
Visa à autorisation systématique (Electron ou V-Pay)0 sous cond. : 5.000 € d'épargne dans la banque24,00 €
Retrait dans une autre enseigne (en zone euro)001,00 € (à partir du 4e retrait dans le mois)(0pour certaines cartes haut de gamme)00000
Retrait à l'étranger (hors zone euro)2,00%1,97%3,20 € + 3,10 % (avec un minimum de 0,80 €)1,98%2,00 %(tarif réduit dans les banques partenaires)2,00 % avec un minimum de 0,50 €2,00 % avec un minimum de 1,00 €1,50 € + 2,00 %
Achat à l'étranger (hors zone euro)2,00%1,97%3,10 % avec un minimum de 0,80 €1,98%2,00%2,00 % avec un minimum de 0,50 €2,00%2,00%
Frais d'opposition de la banque30,00 €+ 30,00 € pour la déclaration BDF0+ 25,00 € pour la déclaration BDF+ 30,00 € pour la capture de la carte?+ 32,00 € pour la déclaration BDF0+ 21,00 € pour la déclaration BDF+ 30,00 € pour la capture de la carte0+ 25,00 € pour la déclaration BDF0+ 20,00 € pour la déclaration BDF+ 20,00 € pour la capture de la carte0+ 15,00 € pour la déclaration BDF0+ 20,00 € pour la déclaration BDF+ 0,00 € pour la capture de la carte
Frais d'opposition sur chèques0014,30 €(tarif réduit depuis Internet)016,00 €(0depuis Internet)0010,00 €
Emission d'un chèque de banque2,00 €(0é : 10 tous les 12 mois)012,75 €5,00 €(0depuis Internet)05,00 €(frais d'envoi recommandé compris)012,00 €
par courrier simple00?00(envoi par Courrier Suivi seulement)00(y compris frais postaux)0(y compris frais postaux)
par courrier recommandé5,00 €03,95 € (+ frais postaux)3,50 € (+ frais postaux)?5,00 €0(y compris frais postaux)7,50 €
Forfait de base(services compris par défaut)(services compris par défaut)« e.LCL à la carte avec relevés électroniques » à partir de 39,60 € par an (3,30 € par mois)(services compris par défaut)(services compris par défaut)(services compris par défaut)« Compte Monabanq » à partir de 24,00 € par an (2,00 € par mois)(services compris par défaut)
Forfait réservé aux 18-25 ans« Compte Monabanq » à partir de 24,00 € par an (2,00 € par mois)
Commission d'intervention008,00 € par opérationPlafond de 80,00 € par mois0008,00 € par opérationPlafond de 80,00 € par mois0
Rejet de chèque pour solde insuffisant (forfait)30,00 € pour chèque = 50 euros50,00 € pour chèque > 50 euros30,00 € quel que soit le montant du chèque30,00 € pour chèque = 50 euros50,00 € pour chèque > 50 euros30,00 € pour chèque = 50 euros50,00 € pour chèque > 50 euros30,00 € pour chèque = 50 euros50,00 € pour chèque > 50 euros30,00 € pour chèque = 50 euros50,00 € pour chèque > 50 euros30,00 € pour chèque = 50 euros50,00 € pour chèque > 50 euros30,00 € pour chèque = 50 euros50,00 € pour chèque > 50 euros
Rejet de prélèvement pour solde insuffisantMontant du prélèvement rejeté dans la limite de 20,00 €Montant du prélèvement rejeté dans la limite de 20,00 €Montant du prélèvement rejeté dans la limite de 20,00 €Montant du prélèvement rejeté dans la limite de 20,00 €Montant du prélèvement rejeté dans la limite de 20,00 €(pour les seuls prélèvements rejetés d'un montant > 5,00 €)Montant du prélèvement rejeté dans la limite de 20,00 €Montant du prélèvement rejeté dans la limite de 20,00 €Montant du prélèvement rejeté dans la limite de 20,00 €
Frais de retour NPAI??18,80 €5,00 €18,00 €?07,50 € par semestre
Frais périodiques??0?0??
Prêts à la consommationOuiOuiOui-Oui-Oui-
Prêts immobiliers-OuiOuiOuiOuiOui--
Livret AOuiOuiOuiOuiOuiOuiOui-
LDDOuiOuiOuiOuiOuiOuiOui-
LEP--Oui-Oui---
Livret Jeune--Oui-Oui-Oui-
Compte-titresOuiOuiOuiOuiOuiOuiOui-
PEAOuiOuiOuiOuiOuiOuiOui-
Frais de transfert PEL ou CEL50,00 €74,35 €65,00 €
Frais de transfert Compte-titres100,00 € + 24,00 € par ligne17,85 € par ligne9,21 € par ligneavec un minimum de 51,00 €12,00 € par ligne6,10 € par ligne15,00 € par ligne15,00 € par ligne
Frais de transfert PEA100,00 € + 24,00 € par ligne85,00 € + 17,85 € par ligne68,57 € + 9,21 € par ligneavec un minimum de 51,00 €85,00 € + 12,00 € par ligne6,10 € par ligneavec un minimum de 61,00 €50,00 € + 15,00 € par ligne15,00 € par ligne
Comparatif des banques en ligne BforBank, Boursorama, e.LCL, Fortuneo, Hello Bank, ING Direct, Monabanq et Soon.
ServiceCompte standardCompte inactifAssurance perte ou vol des moyens de paiementVisa PremierVisa ClassicVisa à autorisation systématique (Electron ou V-Pay)Retrait dans une autre enseigne (en zone euro)Retrait à l'étranger (hors zone euro)Achat à l'étranger (hors zone euro)Frais d'opposition de la banqueFrais d'opposition sur chèquesEmission d'un chèque de banquepar courrier simplepar courrier recommandéForfait de baseForfait réservé aux 18-25 ansCommission d'interventionRejet de chèque pour solde insuffisant (forfait)Rejet de prélèvement pour solde insuffisantFrais de retour NPAIFrais périodiquesPrêts à la consommationPrêts immobiliersLivret ALDDLEPLivret JeuneCompte-titresPEAFrais de transfert PEL ou CELFrais de transfert Compte-titresFrais de transfert PEA
BforBank024,00 € (2,00 € par mois)0 sous cond. : 1.600 € de revenus nets mensuels ou 10.000 € d'épargne dans la banque (pour les clients de plus de 6 mois disposant de 1.200 € de revenus par mois), sous réserve de réaliser 3 opérations de paiement par trimestre (sinon 15 € de frais par trimestre)02,00%2,00%30,00 €+ 30,00 € pour la déclaration BDF02,00 €(0é : 10 tous les 12 mois)05,00 €(services compris par défaut)030,00 € pour chèque = 50 euros50,00 € pour chèque > 50 eurosMontant du prélèvement rejeté dans la limite de 20,00 €??Oui-OuiOui--OuiOui100,00 € + 24,00 € par ligne100,00 € + 24,00 € par ligne
Boursorama Banque00(ou version payante à partir de 11,88 € par an)0 sous cond. : 1.800 € de revenu net mensuel ou 5.000 € d'épargne dans la banque0 sous cond. : 1.000 € de revenu net mensuel ou 2.500 € d'épargne dans la banque (sinon 1,50 € par mois)01,97%1,97%0+ 25,00 € pour la déclaration BDF+ 30,00 € pour la capture de la carte0000(services compris par défaut)030,00 € quel que soit le montant du chèqueMontant du prélèvement rejeté dans la limite de 20,00 €??OuiOuiOuiOui--OuiOui50,00 €17,85 € par ligne85,00 € + 17,85 € par ligne
e.LCL24,00 € (6,00 € par trimestre)30,00 €33,60 €138,00 € (débit immédiat)138,00 € (débit différé)42,60 € (débit immédiat)48,00 € (débit différé)1,00 € (à partir du 4e retrait dans le mois)(0pour certaines cartes haut de gamme)3,20 € + 3,10 % (avec un minimum de 0,80 €)3,10 % avec un minimum de 0,80 €?+ 32,00 € pour la déclaration BDF14,30 €(tarif réduit depuis Internet)12,75 €?3,95 € (+ frais postaux)« e.LCL à la carte avec relevés électroniques » à partir de 39,60 € par an (3,30 € par mois)8,00 € par opérationPlafond de 80,00 € par mois30,00 € pour chèque = 50 euros50,00 € pour chèque > 50 eurosMontant du prélèvement rejeté dans la limite de 20,00 €18,80 €0OuiOuiOuiOuiOuiOuiOuiOui74,35 €9,21 € par ligneavec un minimum de 51,00 €68,57 € + 9,21 € par ligneavec un minimum de 51,00 €
Fortuneo00(ou version payante à partir de 18,00 € par an)01,98%1,98%0+ 21,00 € pour la déclaration BDF+ 30,00 € pour la capture de la carte05,00 €(0depuis Internet)03,50 € (+ frais postaux)(services compris par défaut)030,00 € pour chèque = 50 euros50,00 € pour chèque > 50 eurosMontant du prélèvement rejeté dans la limite de 20,00 €5,00 €?-OuiOuiOui--OuiOui12,00 € par ligne85,00 € + 12,00 € par ligne
Hello Bank026,50 €0 sous cond. : 1.800 € de revenus nets mensuels0 sous cond. : 1.000 € de revenus nets mensuels ou 5.000 € d'épargne dans la banque0 sous cond. : 5.000 € d'épargne dans la banque02,00 %(tarif réduit dans les banques partenaires)2,00%0+ 25,00 € pour la déclaration BDF16,00 €(0depuis Internet)00(envoi par Courrier Suivi seulement)?(services compris par défaut)030,00 € pour chèque = 50 euros50,00 € pour chèque > 50 eurosMontant du prélèvement rejeté dans la limite de 20,00 €(pour les seuls prélèvements rejetés d'un montant > 5,00 €)18,00 €0OuiOuiOuiOuiOuiOuiOuiOui65,00 €6,10 € par ligne6,10 € par ligneavec un minimum de 61,00 €
ING Direct0(sauf non respect des conditions de 0é de la carte : 5 euros par mois)0(ou version payante à partir de 30,00 € par an)02,00 % avec un minimum de 0,50 €2,00 % avec un minimum de 0,50 €0+ 20,00 € pour la déclaration BDF+ 20,00 € pour la capture de la carte05,00 €(frais d'envoi recommandé compris)05,00 €(services compris par défaut)030,00 € pour chèque = 50 euros50,00 € pour chèque > 50 eurosMontant du prélèvement rejeté dans la limite de 20,00 €??-OuiOuiOui--OuiOui15,00 € par ligne50,00 € + 15,00 € par ligne
Monabanq0si détention d'une carte bancaire(sinon 2 euros par mois)30,00 €24,00 €60,00 € (débit immédiat)60,00 € (débit différé)24,00 € (débit immédiat)24,00 € (débit différé)24,00 €02,00 % avec un minimum de 1,00 €2,00%0+ 15,00 € pour la déclaration BDF000(y compris frais postaux)0(y compris frais postaux)« Compte Monabanq » à partir de 24,00 € par an (2,00 € par mois)« Compte Monabanq » à partir de 24,00 € par an (2,00 € par mois)8,00 € par opérationPlafond de 80,00 € par mois30,00 € pour chèque = 50 euros50,00 € pour chèque > 50 eurosMontant du prélèvement rejeté dans la limite de 20,00 €0?Oui-OuiOui-OuiOuiOui15,00 € par ligne15,00 € par ligne
Soon (AXA banque)024,00 €0 sous cond. : acceptation de la banque (carte à débit immédiat uniquement)01,50 € + 2,00 %2,00%0+ 20,00 € pour la déclaration BDF+ 0,00 € pour la capture de la carte10,00 €12,00 €0(y compris frais postaux)7,50 €(services compris par défaut)030,00 € pour chèque = 50 euros50,00 € pour chèque > 50 eurosMontant du prélèvement rejeté dans la limite de 20,00 €7,50 € par semestre--------

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