Voici un comparatif des principales banques en ligne en 2017: BforBank, Boursorama, e.LCL, Fortuneo, Hello Bank, ING Direct, Monabanq et Soon.
32 services ont été comparés.
Il est logique de voir que beaucoup de services payants dans les banques “classiques” sont gratuits dans les banques en ligne, quand ils sont effectués par Internet (Ex: Mise en place de virement, opposition, frais d’opposition, révocation d’opposition).
Sinon, hormis quelques services spécifiques (Frais de transfert de PEA), après des années de surenchère, les frais sont quasiment les mêmes dans toutes ces banques en ligne. C’est normal puisqu’elles vont dans un premier temps surtout essayer de capter les clients de “leur” réseau bancaire “classique puisque ces banques en lignes appartiennent TOUTES à des banques “classiques”.
(Faites défiler le tableau horizontalement aussi pour voir toutes les banques)
(Sinon pour seulement 6 euros TTC Téléchargez le comparatif de TOUTES les banques françaises (tarifs particuliers) )
Comparatif des banques en ligne
| Service | BforBank | Boursorama Banque | e.LCL | Fortuneo | Hello Bank | ING Direct | Monabanq | Soon (AXA banque) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Compte standard | 0 | 0 | 24,00 (6,00 par trimestre) | 0 | 0 | 0(sauf non respect des conditions de 0é de la carte : 5 euros par mois) | 0si détention d'une carte bancaire(sinon 2 euros par mois) | 0 |
| Compte inactif | 30,00 | 30,00 | ||||||
| Assurance perte ou vol des moyens de paiement | 24,00 (2,00 par mois) | 0(ou version payante à partir de 11,88 par an) | 33,60 | 0(ou version payante à partir de 18,00 par an) | 26,50 | 0(ou version payante à partir de 30,00 par an) | 24,00 | 24,00 |
| Visa Premier | 0 sous cond. : 1.600 de revenus nets mensuels ou 10.000 d'épargne dans la banque (pour les clients de plus de 6 mois disposant de 1.200 de revenus par mois), sous réserve de réaliser 3 opérations de paiement par trimestre (sinon 15 de frais par trimestre) | 0 sous cond. : 1.800 de revenu net mensuel ou 5.000 d'épargne dans la banque | 138,00 (débit immédiat)138,00 (débit différé) | 0 sous cond. : 1.800 de revenus nets mensuels | 60,00 (débit immédiat)60,00 (débit différé) | |||
| Visa Classic | 0 sous cond. : 1.000 de revenu net mensuel ou 2.500 d'épargne dans la banque (sinon 1,50 par mois) | 42,60 (débit immédiat)48,00 (débit différé) | 0 sous cond. : 1.000 de revenus nets mensuels ou 5.000 d'épargne dans la banque | 24,00 (débit immédiat)24,00 (débit différé) | 0 sous cond. : acceptation de la banque (carte à débit immédiat uniquement) | |||
| Visa à autorisation systématique (Electron ou V-Pay) | 0 sous cond. : 5.000 d'épargne dans la banque | 24,00 | ||||||
| Retrait dans une autre enseigne (en zone euro) | 0 | 0 | 1,00 (à partir du 4e retrait dans le mois)(0pour certaines cartes haut de gamme) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Retrait à l'étranger (hors zone euro) | 2,00% | 1,97% | 3,20 + 3,10 % (avec un minimum de 0,80 ) | 1,98% | 2,00 %(tarif réduit dans les banques partenaires) | 2,00 % avec un minimum de 0,50 | 2,00 % avec un minimum de 1,00 | 1,50 + 2,00 % |
| Achat à l'étranger (hors zone euro) | 2,00% | 1,97% | 3,10 % avec un minimum de 0,80 | 1,98% | 2,00% | 2,00 % avec un minimum de 0,50 | 2,00% | 2,00% |
| Frais d'opposition de la banque | 30,00 + 30,00 pour la déclaration BDF | 0+ 25,00 pour la déclaration BDF+ 30,00 pour la capture de la carte | ?+ 32,00 pour la déclaration BDF | 0+ 21,00 pour la déclaration BDF+ 30,00 pour la capture de la carte | 0+ 25,00 pour la déclaration BDF | 0+ 20,00 pour la déclaration BDF+ 20,00 pour la capture de la carte | 0+ 15,00 pour la déclaration BDF | 0+ 20,00 pour la déclaration BDF+ 0,00 pour la capture de la carte |
| Frais d'opposition sur chèques | 0 | 0 | 14,30 (tarif réduit depuis Internet) | 0 | 16,00 (0depuis Internet) | 0 | 0 | 10,00 |
| Emission d'un chèque de banque | 2,00 (0é : 10 tous les 12 mois) | 0 | 12,75 | 5,00 (0depuis Internet) | 0 | 5,00 (frais d'envoi recommandé compris) | 0 | 12,00 |
| par courrier simple | 0 | 0 | ? | 0 | 0(envoi par Courrier Suivi seulement) | 0 | 0(y compris frais postaux) | 0(y compris frais postaux) |
| par courrier recommandé | 5,00 | 0 | 3,95 (+ frais postaux) | 3,50 (+ frais postaux) | ? | 5,00 | 0(y compris frais postaux) | 7,50 |
| Forfait de base | (services compris par défaut) | (services compris par défaut) | « e.LCL à la carte avec relevés électroniques » à partir de 39,60 par an (3,30 par mois) | (services compris par défaut) | (services compris par défaut) | (services compris par défaut) | « Compte Monabanq » à partir de 24,00 par an (2,00 par mois) | (services compris par défaut) |
| Forfait réservé aux 18-25 ans | « Compte Monabanq » à partir de 24,00 par an (2,00 par mois) | |||||||
| Commission d'intervention | 0 | 0 | 8,00 par opérationPlafond de 80,00 par mois | 0 | 0 | 0 | 8,00 par opérationPlafond de 80,00 par mois | 0 |
| Rejet de chèque pour solde insuffisant (forfait) | 30,00 pour chèque = 50 euros50,00 pour chèque > 50 euros | 30,00 quel que soit le montant du chèque | 30,00 pour chèque = 50 euros50,00 pour chèque > 50 euros | 30,00 pour chèque = 50 euros50,00 pour chèque > 50 euros | 30,00 pour chèque = 50 euros50,00 pour chèque > 50 euros | 30,00 pour chèque = 50 euros50,00 pour chèque > 50 euros | 30,00 pour chèque = 50 euros50,00 pour chèque > 50 euros | 30,00 pour chèque = 50 euros50,00 pour chèque > 50 euros |
| Rejet de prélèvement pour solde insuffisant | Montant du prélèvement rejeté dans la limite de 20,00 | Montant du prélèvement rejeté dans la limite de 20,00 | Montant du prélèvement rejeté dans la limite de 20,00 | Montant du prélèvement rejeté dans la limite de 20,00 | Montant du prélèvement rejeté dans la limite de 20,00 (pour les seuls prélèvements rejetés d'un montant > 5,00 ) | Montant du prélèvement rejeté dans la limite de 20,00 | Montant du prélèvement rejeté dans la limite de 20,00 | Montant du prélèvement rejeté dans la limite de 20,00 |
| Frais de retour NPAI | ? | ? | 18,80 | 5,00 | 18,00 | ? | 0 | 7,50 par semestre |
| Frais périodiques | ? | ? | 0 | ? | 0 | ? | ? | |
| Prêts à la consommation | Oui | Oui | Oui | - | Oui | - | Oui | - |
| Prêts immobiliers | - | Oui | Oui | Oui | Oui | Oui | - | - |
| Livret A | Oui | Oui | Oui | Oui | Oui | Oui | Oui | - |
| LDD | Oui | Oui | Oui | Oui | Oui | Oui | Oui | - |
| LEP | - | - | Oui | - | Oui | - | - | - |
| Livret Jeune | - | - | Oui | - | Oui | - | Oui | - |
| Compte-titres | Oui | Oui | Oui | Oui | Oui | Oui | Oui | - |
| PEA | Oui | Oui | Oui | Oui | Oui | Oui | Oui | - |
| Frais de transfert PEL ou CEL | 50,00 | 74,35 | 65,00 | |||||
| Frais de transfert Compte-titres | 100,00 + 24,00 par ligne | 17,85 par ligne | 9,21 par ligneavec un minimum de 51,00 | 12,00 par ligne | 6,10 par ligne | 15,00 par ligne | 15,00 par ligne | |
| Frais de transfert PEA | 100,00 + 24,00 par ligne | 85,00 + 17,85 par ligne | 68,57 + 9,21 par ligneavec un minimum de 51,00 | 85,00 + 12,00 par ligne | 6,10 par ligneavec un minimum de 61,00 | 50,00 + 15,00 par ligne | 15,00 par ligne |
| Service | Compte standard | Compte inactif | Assurance perte ou vol des moyens de paiement | Visa Premier | Visa Classic | Visa à autorisation systématique (Electron ou V-Pay) | Retrait dans une autre enseigne (en zone euro) | Retrait à l'étranger (hors zone euro) | Achat à l'étranger (hors zone euro) | Frais d'opposition de la banque | Frais d'opposition sur chèques | Emission d'un chèque de banque | par courrier simple | par courrier recommandé | Forfait de base | Forfait réservé aux 18-25 ans | Commission d'intervention | Rejet de chèque pour solde insuffisant (forfait) | Rejet de prélèvement pour solde insuffisant | Frais de retour NPAI | Frais périodiques | Prêts à la consommation | Prêts immobiliers | Livret A | LDD | LEP | Livret Jeune | Compte-titres | PEA | Frais de transfert PEL ou CEL | Frais de transfert Compte-titres | Frais de transfert PEA |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| BforBank | 0 | 24,00 (2,00 par mois) | 0 sous cond. : 1.600 de revenus nets mensuels ou 10.000 d'épargne dans la banque (pour les clients de plus de 6 mois disposant de 1.200 de revenus par mois), sous réserve de réaliser 3 opérations de paiement par trimestre (sinon 15 de frais par trimestre) | 0 | 2,00% | 2,00% | 30,00 + 30,00 pour la déclaration BDF | 0 | 2,00 (0é : 10 tous les 12 mois) | 0 | 5,00 | (services compris par défaut) | 0 | 30,00 pour chèque = 50 euros50,00 pour chèque > 50 euros | Montant du prélèvement rejeté dans la limite de 20,00 | ? | ? | Oui | - | Oui | Oui | - | - | Oui | Oui | 100,00 + 24,00 par ligne | 100,00 + 24,00 par ligne | |||||
| Boursorama Banque | 0 | 0(ou version payante à partir de 11,88 par an) | 0 sous cond. : 1.800 de revenu net mensuel ou 5.000 d'épargne dans la banque | 0 sous cond. : 1.000 de revenu net mensuel ou 2.500 d'épargne dans la banque (sinon 1,50 par mois) | 0 | 1,97% | 1,97% | 0+ 25,00 pour la déclaration BDF+ 30,00 pour la capture de la carte | 0 | 0 | 0 | 0 | (services compris par défaut) | 0 | 30,00 quel que soit le montant du chèque | Montant du prélèvement rejeté dans la limite de 20,00 | ? | ? | Oui | Oui | Oui | Oui | - | - | Oui | Oui | 50,00 | 17,85 par ligne | 85,00 + 17,85 par ligne | |||
| e.LCL | 24,00 (6,00 par trimestre) | 30,00 | 33,60 | 138,00 (débit immédiat)138,00 (débit différé) | 42,60 (débit immédiat)48,00 (débit différé) | 1,00 (à partir du 4e retrait dans le mois)(0pour certaines cartes haut de gamme) | 3,20 + 3,10 % (avec un minimum de 0,80 ) | 3,10 % avec un minimum de 0,80 | ?+ 32,00 pour la déclaration BDF | 14,30 (tarif réduit depuis Internet) | 12,75 | ? | 3,95 (+ frais postaux) | « e.LCL à la carte avec relevés électroniques » à partir de 39,60 par an (3,30 par mois) | 8,00 par opérationPlafond de 80,00 par mois | 30,00 pour chèque = 50 euros50,00 pour chèque > 50 euros | Montant du prélèvement rejeté dans la limite de 20,00 | 18,80 | 0 | Oui | Oui | Oui | Oui | Oui | Oui | Oui | Oui | 74,35 | 9,21 par ligneavec un minimum de 51,00 | 68,57 + 9,21 par ligneavec un minimum de 51,00 | ||
| Fortuneo | 0 | 0(ou version payante à partir de 18,00 par an) | 0 | 1,98% | 1,98% | 0+ 21,00 pour la déclaration BDF+ 30,00 pour la capture de la carte | 0 | 5,00 (0depuis Internet) | 0 | 3,50 (+ frais postaux) | (services compris par défaut) | 0 | 30,00 pour chèque = 50 euros50,00 pour chèque > 50 euros | Montant du prélèvement rejeté dans la limite de 20,00 | 5,00 | ? | - | Oui | Oui | Oui | - | - | Oui | Oui | 12,00 par ligne | 85,00 + 12,00 par ligne | ||||||
| Hello Bank | 0 | 26,50 | 0 sous cond. : 1.800 de revenus nets mensuels | 0 sous cond. : 1.000 de revenus nets mensuels ou 5.000 d'épargne dans la banque | 0 sous cond. : 5.000 d'épargne dans la banque | 0 | 2,00 %(tarif réduit dans les banques partenaires) | 2,00% | 0+ 25,00 pour la déclaration BDF | 16,00 (0depuis Internet) | 0 | 0(envoi par Courrier Suivi seulement) | ? | (services compris par défaut) | 0 | 30,00 pour chèque = 50 euros50,00 pour chèque > 50 euros | Montant du prélèvement rejeté dans la limite de 20,00 (pour les seuls prélèvements rejetés d'un montant > 5,00 ) | 18,00 | 0 | Oui | Oui | Oui | Oui | Oui | Oui | Oui | Oui | 65,00 | 6,10 par ligne | 6,10 par ligneavec un minimum de 61,00 | ||
| ING Direct | 0(sauf non respect des conditions de 0é de la carte : 5 euros par mois) | 0(ou version payante à partir de 30,00 par an) | 0 | 2,00 % avec un minimum de 0,50 | 2,00 % avec un minimum de 0,50 | 0+ 20,00 pour la déclaration BDF+ 20,00 pour la capture de la carte | 0 | 5,00 (frais d'envoi recommandé compris) | 0 | 5,00 | (services compris par défaut) | 0 | 30,00 pour chèque = 50 euros50,00 pour chèque > 50 euros | Montant du prélèvement rejeté dans la limite de 20,00 | ? | ? | - | Oui | Oui | Oui | - | - | Oui | Oui | 15,00 par ligne | 50,00 + 15,00 par ligne | ||||||
| Monabanq | 0si détention d'une carte bancaire(sinon 2 euros par mois) | 30,00 | 24,00 | 60,00 (débit immédiat)60,00 (débit différé) | 24,00 (débit immédiat)24,00 (débit différé) | 24,00 | 0 | 2,00 % avec un minimum de 1,00 | 2,00% | 0+ 15,00 pour la déclaration BDF | 0 | 0 | 0(y compris frais postaux) | 0(y compris frais postaux) | « Compte Monabanq » à partir de 24,00 par an (2,00 par mois) | « Compte Monabanq » à partir de 24,00 par an (2,00 par mois) | 8,00 par opérationPlafond de 80,00 par mois | 30,00 pour chèque = 50 euros50,00 pour chèque > 50 euros | Montant du prélèvement rejeté dans la limite de 20,00 | 0 | ? | Oui | - | Oui | Oui | - | Oui | Oui | Oui | 15,00 par ligne | 15,00 par ligne | |
| Soon (AXA banque) | 0 | 24,00 | 0 sous cond. : acceptation de la banque (carte à débit immédiat uniquement) | 0 | 1,50 + 2,00 % | 2,00% | 0+ 20,00 pour la déclaration BDF+ 0,00 pour la capture de la carte | 10,00 | 12,00 | 0(y compris frais postaux) | 7,50 | (services compris par défaut) | 0 | 30,00 pour chèque = 50 euros50,00 pour chèque > 50 euros | Montant du prélèvement rejeté dans la limite de 20,00 | 7,50 par semestre | - | - | - | - | - | - | - | - |
