Carmignac Patrimoine est un Fonds Commun de Placement (FCP) de droit français. Créé le 3 mars 2004 pour une durée de 99 ans, sauf dissolution anticipée, ce fonds est géré par Carmignac Gestion S.A, une société de gestion d’OPC agréée et réglementée en France par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF).
L’objectif de Carmignac Patrimoine est de réaliser, sur un horizon de placement recommandé de 3 ans, une performance nette de frais supérieure à celle de son indicateur de référence. Ce dernier est composé de 20% d’€STER capitalisé, de 40% de l’indice mondial MSCI AC WORLD NR (USD), et de 40% de l’indice mondial obligataire ICE BofA Global Government. Le fonds adopte une approche d’investissement socialement responsable, en visant à investir de manière durable.
Pour atteindre ses objectifs, Carmignac Patrimoine investit principalement dans deux grandes catégories d’actifs :
- Actions : Minimum 25% de l’actif net en actions internationales, avec une exposition maximale de 50% à ces dernières, y compris une limite de 25% pour les marchés émergents et de 10% pour le marché domestique chinois.
- Produits de taux : Minimum 40% de l’actif net en obligations à taux fixe ou variable et en produits monétaires, avec une notation moyenne « Investment Grade ».
Ce fonds est conçu pour les investisseurs qui souhaitent une croissance de leur capital sur le moyen terme, sans garantie de préservation du capital, et qui ne prévoient pas de retirer leur investissement avant un minimum de 3 ans. Il promeut également des caractéristiques environnementales et sociales conformément à l’article 8 du règlement SFDR, avec un engagement actif dans la sélection des investissements durables.
Voici un résumé détaillé des caractéristiques du produit d’investissement Carmignac Patrimoine, structuré selon les titres fournis dans le document d’informations clés :
- Nom du produit : Carmignac Patrimoine
- Part : A EUR Acc
- ISIN : FR0010135103
- Description : Un Fonds Commun de Placement (FCP) de droit français, agréé par l’AMF.
- Initiateur : Carmignac Gestion S.A, agréée par l’AMF.
- Date de production du document : 16/02/2024
En quoi consiste ce produit ?
- Type : FCP relevant de la directive OPCVM.
- Durée : Créé le 3 mars 2004 pour 99 ans, sauf dissolution anticipée.
- Objectif : Performance nette de frais sur 3 ans, investissement durable, et approche socialement responsable.
- Investisseur de détail visé : Adapté à ceux qui ne prévoient pas de retirer leur apport avant 3 ans, visant la croissance du capital sans garantie de préservation.
- Autres Informations : Rachats possibles chaque jour ouvré, part de capitalisation.
Quels sont les risques et qu’est-ce que cela pourrait me rapporter ?
- Indicateur de risque : Classé dans la classe de risque 3 sur 7.
- Scénarios de performance : Présentation de scénarios défavorable, intermédiaire, et favorable sur une période de 3 ans.
Que se passe-t-il si Carmignac Gestion n’est pas en mesure d’effectuer les versements ?
- Les actifs du produit sont séparés de ceux de la société de gestion et du dépositaire, atténuant le risque de perte financière.
Que va me coûter cet investissement ?
- Coûts au fil du temps : Coûts cumulés liés au produit pour des périodes de détention différentes.
- Composition des coûts : Coûts ponctuels, récurrents, et accessoires prélevés sous certaines conditions.
Combien de temps dois-je le conserver et puis-je retirer de l’argent de façon anticipée ?
- Durée recommandée de placement : Supérieure à 3 ans, mais rachats sans pénalités possibles à tout moment.
Comment puis-je formuler une réclamation ?
- Informations sur les moyens de communication pour formuler des réclamations concernant le produit ou la conduite de l’initiateur.
Autres informations pertinentes
- Mention de l’existence d’autres types de parts et informations sur les performances et les scénarios de performance.