Mangopay

Depuis plusieurs années, de grands changements rythment le monde de la fintech avec des utilisateurs qui ont pris des habitudes pour simplifier leur vie et notamment utiliser internet. En passant sur les sites de e-commerce, en faisant son shopping sur internet, nombreux sont ceux qui souhaitent effectuer des paiements dans l’immédiat tout en assurant leur sécurité. C’est de ce besoin qu’ont émergé les solutions de paiement en ligne.

Parmi les plus célèbres systèmes de paiement en ligne, vous trouverez la solution de gestion de paiement en ligne, Mangopay. Très populaire chez les propriétaires de sites web, voici de quoi il en retourne exactement. Nous axons ce qui suit POUR les propriétaires de sites web; pour les internautes, Mangopay est un intermédiaire de paiement comme les autres, soumis aux mêmes lois.

Mangopay, qu’est-ce que c’est ?

Mangopay est une solution de gestion de paiement sur internet. Editée par le groupe Leetchi, cette solution de paiement électronique a pour objectif de faciliter l’étape du paiement en ligne et, aussi, de le rendre plus efficace.

Mangopay est une entité de monnaie électronique réglementée et autorisée par la Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) au Luxembourg. Elle respecte toutes les réglementations en vigueur, notamment en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.

Son principal objectif est de proposer aux utilisateurs une expérience d’achat “améliorée” grâce à une solution de paiement sûre, simple et efficace, moins compliquée qu’avec une banque “classique”.

Concrètement, cette solution de paiement clé en main pour les éditeurs de sites web permet d’accepter des paiements et des versements en ligne via tous les moyens de paiement les plus utilisés actuellement : paiement par carte, par virement ou par prélèvement automatique.

Mangopay permet, également, de cantonner des fonds vers le compte d’un tiers et automatiser les flux de paiement. Il s’agit donc d’une alternative tout en un.

Le gros avantage pour les éditeurs de sites web est qu’ils n’ont pas à intégrer toutes les solutions de paiement ou à signer des accords avec toutes les banques ou systèmes: Mangopay leur propose une solution “hub” : ils n’auront qu’à signer un seul contrat d’utilisation pour pouvoir recevoir des paiements.

Comment fonctionne Mangopay ?

Si vous souhaitez vous inscrire à Mangopay, il vous sera demandé de remplir un formulaire où seront inscrites plusieurs informations vous concernant. Ces dernières permettront d’ouvrir un compte Sandbox. Il s’agit d’un compte totalement gratuit et qui est sans engagement. C’est avec lui que vous pourrez profiter de toutes les fonctionnalités qui font Mangopay. Pour commencer à utiliser cet API, voici les étapes par lesquelles vous devez passer :

1. Création du compte Sandbox
2. Envoi des documents nécessaires, demandés durant l’inscription
3. Vérification de vos documents
4. Signature du contrat
5. Création du compte Mangopay avec vos identifiants
6. Début des transactions

Attention, avant de cliquer sur le bouton inscription, il est important que vous sachiez que : Mangopay est une solution de paiement dédiée, uniquement, pour toutes les entreprises enregistrées dans un Pays de l’Espace Economique Européen. De plus, les seules activités acceptées par l’API sont les Marketplace, les plateformes de crowfunding et la FinTech.

Quelles sont les fonctionnalités de Mangopay ?

Pour répondre aisément aux besoins des utilisateurs, Mangopay met en avant plusieurs fonctionnalités pratiques :

• La technologie marque blanche

Cette fonctionnalité peut être intégrée sur l’application mobile et web. Il vous permet alors d’intégrer directement la page de paiement sur le design de votre site internet ou de votre application. Vous aurez le choix entre personnaliser votre page de paiement ou suivre un modèle déjà en place et proposé par Mangopay.

• Les moyens de paiement

Mangopay accepte bien sûr différents moyens de paiements locaux et internationaux. Parmi eux :

• La carte de débit et carte de crédit
• Le transfert direct par virement bancaire
• Les prélèvements automatiques
• Les virements bancaires
• Les paiements web et mobile

Jusqu’ici, Mangopay prend en charge une quinzaine de devises : euros, dollar, livre sterling, franc suisse, yen, etc. Ce qui signifie que chaque site internet ou application aura la possibilité de recevoir des paiements et des fonds dans les quatre coins du monde. Bien sûr, vous n’êtes pas obligé de proposer tous les moyens de paiement à vos clients. Ne choisissez que ceux qui sont adaptés à votre activité, à vos besoins, aux habitudes de vos clients ainsi qu’à vos attentes en terme de vitesse et de volume de transactions quotidien.

• La stratégie anti-fraude

Pour des transactions sûres et contrôlées, Mangopay a mis en place dès le départ le protocole 3D Secure et maintenant un protocole + élaboré (puisque le 3D Secure ne garantit plus rien). Le fonctionnement de ce protocole est simple : avant d’accepter un paiement, le service vérifie que la carte de paiement utilisée est vraiment au nom de la personne qui souhaite faire une transaction. Résultat, vous n’êtes plus responsables des activités de vos utilisateurs.

En plus de ces fonctionnalités classiques d’un système de paiement, Mangopay propose également une fonctionnalité de remboursement. Cela permet aux vendeurs de rembourser les transactions en cas de retour de produit ou de réclamation du client.

• Le Dashboard

Une fois votre compte Mangopay ouvert, vous aurez accès à un tableau de bord. Ce dernier vous permet de contrôler vos transactions, vos paiements, vos utilisateurs ainsi que vos rapports financiers. En un clic et en un seul endroit, vous irez une idée de l’usage de votre système de paiement.

Mangopay peut également être intégré avec d’autres systèmes financiers ou logiciels de comptabilité, ce qui peut aider à simplifier les opérations financières et à rendre la gestion des finances plus efficace

Tarifs Mangopay

MastercardVisa : 1.4%+ €0.25
Apple PayA : 1.4%+ €0.25
Google Pay : 1.4%+ €0.25
American Express (AMEX) : 2.95%+ €0.25
Carte Bancaire (CB) : 1.4%+ €0.25
Maestro : 1.6%+ €0.25
Bancontact : 1.6%+ €0.25
Diners : 2.5%+ €0.25

PayPal : PayPal fees
Ideal : €0.30
Sofort : 1.8%+ €0.25
Giropay : 1.8%+ €0.25
Payconiq : 0.1%+ €0.40
Bank transfer : 0.5%
SEPA Direct Debit : €0.60

Vérification de personne physique (KYC): 1 euro pour l’Europe, UK et USA et 5 euros dans le reste du monde.

Vérification de personne morale (KYB), Identification d’entreprises, auto-entrepreneurs et organisations. 5€ pour l’Europe, UK et USA et 15 euros dans le reste du monde (20 euros pour la Chine).

Dispute gagnée: (La banque émettrice à tranchée en votre faveur. Les fonds sont crédités sur votre compte): Gratuit Dispute perdue: Les disputes perdues ou non-contestables font l’objet de frais mensuels supplémentaires facturés par dispute: 15€

Les commissions collectées, dont Mangopay soustrait du total ses commissions MANGOPAY calculées sur chaque PayIn, sont versées sur votre compte bancaire à la fin du mois.

Les avantages de Mangopay

• Un système de paiement multi-support
• Un système de gestion de paiement qui ne prend aucun frais d’installation
• Un système de gestion qui applique une commission unique : 1.8 % plus 18 centimes d’euros
• Un système de gestion personnalisable

Les inconvénients de Mangopay

• Des exigences assez contraignantes pour assurer la sécurité des paiements
• Demande de pièces d’identités avant l’acceptation d’une transaction
• Tarifs assez élevés

Comment contacter Mangopay ?

Pour contacter Mangopay, il vous suffit de passer par le service « Contact » ou « Support » de leur site internet.