En 2013, BNP lançait en France et dans plusieurs autres pays européens (Allemagne, Belgique, Italie…) sa banque en ligne Hello Bank (voir ici les tarifs). L’objectif comme toutes les banques en ligne: proposer aux populations de plus en plus connectées sur le web et les mobiles, une offre bancaire 100 % digitale leur facilitant les transactions bancaires et leur permettant une gestion plus simple et plus transparente de leur argent.
En mai 2021, après le succès de cette banque auprès des particuliers, Hello Bank a lancé une nouvelle offre spécialement pensée pour les professionnels : Hello Bank Pro (ou encore Hello Business). Cette offre qui partage les nombreux avantages de l’offre initiale déjà connue vient avec un ensemble de services spécialement mis en place pour les professionnels et leur facilitant la gestion de leur activité.
(A noter que le marché des pros, et spécialement des auto-entrepreneurs, des TPE et petites PME est LE marché auquel s’attaquent les banques en ligne afin d’espérer être rentables car en réalité, derrière la vitrine, peu de banques en lignes sont vraiment rentables).
Quels sont ces services “pros” d’HelloBank ? Quelles conditions pour en bénéficier ? À quel prix ? Voilà les questions auxquels nous vous répondons ici.
Les services de Hellobank pour les pros
Les services d’Hello Bank Procomprennent Mon Business Assistant Start (MBAS), des solutions d’encaissement et des solutions de paiement.
Mon Business Assistant Start (MBAS) chez Hello Bank Pro
Il s’agit d’un service qui facilite aux professionnels la facturation de leurs clients. Hello Bank permet aux professionnels de profiter d’un outil de facturation intuitif pour créer, modifier, et éditer des devis et des factures en quelques clics seulement.
Cet outil, développé par ONEUP SAS, va permettre aux professionnels de créer des fiches clients et une base de produits et services. Ces deux éléments vont ensuite leur permettre de générer rapidement des devis et factures ; et de créer des avoirs directement à partir de leurs factures. Ils peuvent personnaliser les factures avec leur branding (logo, couleurs…), leurs informations légales (SIREN, coordonnées clients…), leurs conditions de paiement… et les envoyer directement à partir de l’application Hello Bank.
Solutions d’encaissement Hello Bank Pro
Hello Bank s’est associé avec Lyf, une Fintech française spécialisée dans le paiement mobile, pour permettre à ses clients de profiter de leur solution Lyf Pro à un tarif préférentiel. Lyf Pro est en réalité une solution permettant aux professionnels d’encaisser directement sur leur mobile le règlement de leurs clients. Il transforme leur smartphone en terminal de paiement et ils peuvent alors encaisser leur règlement partout, à leur domicile ou en déplacement.
HelloBank pour les pros permet également aux professionnels d’encaisser facilement des chèques et des espèces. Ils peuvent en effet se rendre dans une des 1800 agences constituant le réseau BNP Parisbas pour déposer leurs chèques ou espèces afin de les percevoir sur leur compte Hello Bank.
Solutions de paiement HelloBank pour les pros
Les professionnels peuvent profiter de moyens simples et sécurisés mis en place avec Hellobank pour les pros pour régler très facilement leurs factures.
Un premier moyen est le virement SEPA, instantané. Cela permet à un professionnel de transférer 24h/24 des fonds qui seront disponibles sur le compte d’un bénéficiaire de la zone SEPA en 20 secondes maximum. Le transfert peut se faire facilement depuis l’application Hello bank ou via l’espace web sécurisé du professionnel.
Le second moyen de paiement est la carte Hello Business. Donnant accès aux réseaux de paiement CB et Visa, cette carte spécialement conçue pour les pros leur permet d’effectuer des retraits à partir de leur compte Hello bank, mais surtout de régler leurs achats partout en France et à l’étranger, sans frais. Elle peut être associée à Apple Pay pour effectuer des paiements sécurisés en ligne. Il s’agit d’une carte avec garanties d’assurances et d’assistance présentant de nombreux paramètres pouvant être gérés directement depuis l’application Hello bank (blocage/déblocage de la carte, option de débit immédiat/différé, activation/désactivation de paiement sans contact, modification des plafonds retraits ou paiement…).
Hello business : tarif et conditions
Hellobank pour les pros est mis en place spécialement pour les travailleurs indépendants. Si vous êtes donc une personne physique résidant en France et exerçant une activité sous forme d’auto-entrepreneur ou d’entreprise individuelle, vous êtes éligible à l’offre Hello Business. Vous pouvez donc être un commerçant, un travailleur freelance, un artisan, un libéral…
Pour bénéficier des services de Hellobank pour les pros, vous devez souscrire à un contrat Hello business en créant votre compte professionnel auprès de Hello Bank. Celle-ci définit les conditions dans lesquels le compte devra être créé les droits dont vous pouvez jouir dans le cadre de votre contrat Hello business.
Notons ici que vous avez le droit de vous rétracter dans les 14 jours calendaires suivants votre demande d’ouverture de compte, si pour une raison ou une autre, vous ne désirez plus profiter des services Hello Business. Aussi, la durée de votre contrat est indéterminée, ce qui signifie que vous avez la possibilité de le résilier à tout moment, mais dans les conditions prévues par Hello Bank.
Pour ce qui concerne le tarif, Hello business vous coûtera 10,9 euros HT par mois. À ce prix, vous bénéficierez de l’ensemble des services que nous avons décrit ci-dessus.
| Virements SEPA classiques | Inclus |
|---|---|
| Dépôt de chèques dans les guichets automatiques du réseau BNP Paribas ou par courrier | Inclus |
| Mise en place de mandats de prélèvements | Inclus |
| Facilité de caisse | Sur une période maximale de 15 jours (par période de 30 jours consécutifs) selon les conditions stipulées dans le contrat |
| Services clients dédié Pro | Inclus |
| Carte bancaire internationale VISA Hello Business à débit immédiat ou différé | Incluse |
|---|---|
| Assurances et assistance professionnelles | Incluses |
| Retraits et paiements en France et à l’étranger | Sans frais (2) Note (2) : Paiements et retraits par carte, hors taux de change et frais d’établissement tiers. |
| Dépôt d’espèces dans les guichets automatiques du réseaux BNP Paribas | Inclus |
| Virements SEPA instantanés | Inclus |
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| Création et suivi des devis et des factures | Inclus |
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| Solution d’encaissement CB Lyf Pro | 1,35 % TTC par transaction |
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Comment créer son compte Hello business ?
Si vous désirez créer votre compte Hello pour les pros, vous n’avez qu’à vous rendre sur le site hellobankpro.fr et de remplir le formulaire d’ouverture e compte prévu par Hello Bank. Sur ledit formulaire, vous aurez à renseigner vos informations personnelles et professionnelles, et à choisir les services et produits bancaires dont vous souhaitez bénéficier.
Vous devez ensuite signer votre convention de compte professionnel en ligne en renseignant un code qui vous aura été communiqué par SMS. Aussi vous devez scanner certaines pièces justificatives que vous enverrez sur le site. Il s’agit :
- de votre pièce d’identité valide ;
- d’un justificatif de domicile de moins d’un an ;
- d’un justificatif d’immatriculation avec votre numéro de SIREN ou SIRET,
- de votre signature et ;
- du RIB d’un compte domicilié dans l’Union européenne à votre propre nom.
Après avoir rempli le formulaire et fourni les versions numériques de ces pièces, vous recevez par email votre RIB Hello bank. Vous devrez alors faire un premier versement de 10 à 300 euros sur votre compte pour la confirmation de votre demande. Une fois votre dossier reçu et accepté, votre compte Hellobank pour les pros est activé sous quelques jours et votre carte Visa Business vous est envoyée par courrier quelque temps après.