Tarifs particuliers HelloBank

Voici les Tarifs particuliers HelloBank mis à jour.

Vous pourrez ainsi connaître un tarif sans chercher au fin fond du site internet de HelloBank.
Bien que la loi oblige les banques à publier leurs tarifs, celles-ci font le minimum, afin d’éviter les comparaisons.
Dans la catégorie https://www.credit-et-banque.com/category/tarifs-bancaires/ vous trouverez les tarifs bancaires de + de 100 banques présentes en France, ainsi bien sûr que d’autres informations à propos de ce que vous prennent les banques et de leurs ruses pour y parvenir.

OUVERTURE, FONCTIONNEMENT ET SUIVI DE VOTRE COMPTE      
Ouverture,transformation, clôtureCat 1Cat 2Cat 3
Ouverture de compte (1)GRATUITGRATUITnondisponible
Transfert de compte dans une agence BNP ParibasGRATUITGRATUITGRATUIT
Clôture de compteGRATUITGRATUITGRATUIT
Service d’aide à la mobilité bancaire Hello Start Plus
(dans le cadre de la loi du 6 août 2015).
Ce service permet un changement automatisé de la domiciliation vers votre
nouveau compte de l’ensemble des prélèvements et virements récurrents enregistrés sur un compte ouvert dans une autre banque au cours des 13 derniers mois.
GRATUITGRATUITGRATUIT
Service de changement de domiciliation bancaire Hello Start!
Vous choisissez les émetteurs à informer de vos nouvelles coordonnées bancaires.
GRATUITGRATUITGRATUIT
Relevés de compte
Relevé standard
MensuelGRATUIT
Autre périodicité: décadaire, quotidien (par relevé)1.8
Relevé récapitulatif annuel de fraisGRATUIT
Relevé Situation, cotisation par trimestre
L’évolution du tarif s’applique à la prochaine date anniversaire du contrat.
Formule 1 : reprend les comptes épargne (hors titres), classés selon le degré de liquidité (disponible ou à terme) et les crédits détenus.10
Formule Reflets : composée de 5 relevés. (Patrimoine en 6 familles reprenant avoirs et dettes, Comptes d’instruments financiers reprenant Plan d’épargne en actions (PEA) et Compte d’Instruments Financiers (CIF), Revenus encaissés, Droits de garde et Coupons).13
Tenue de compteGRATUIT
Tenue de compte inactif
(au sens de l’article L. 312-19 du Code monétaire et financier)
30,00€/an(1)
et par compte
de dépôt
Frais de recherche et/ou modification d’adresse manquante ou erronée18
Via un conseiller Hello bank!sur hellobank.fr
Délivrance de relevé d’identité bancaire (RIB)5GRATUIT
Services en agence (dans le réseau d’agence de BNP
Paribas SA en France métropolitaine)
Cat 1Cat 2Cat 3
Versement d’espèces
Au guichetnon disponiblenon disponibleGRATUIT
Dans un automate de dépôtGRATUITGRATUITGRATUIT
Retrait d’espèces en agence sans émission de chèque (par opération)
Retrait en cas de dépannage, effectué sans carte bancaire au guichet d’une agence de BNP Paribas SA en France métropolitainenon disponiblenon disponible4.8
Demande de mise à disposition de fonds au guichet d’une agence du réseau BNP Paribas (par opération)non disponiblenon disponible20.5
Remise de chèqueGRATUITGRATUITGRATUIT
Frais de recherche de documents (à l’unité)
Duplicata de relevé de compte12.9
Document de moins d’un an12.9
Document de plus d’un an27
Photocopie supplémentaire1
Fourniture d’attestation (à l’unité)
Attestation simple20.5
Attestation complexe (avec recherches approfondies sur plusieurs années ou sur plusieurs comptes)41
Opérations de change manuel : achat /délivrance de billets
- Montant < 760 €
- Montant ≥ 760 €
Cours acheteur / vendeur
+ 4,5 € / opération
Gratuit
Opération de change au comptant (hors frais de virement “européen” ou “international” émis ou reçus)
- contre-valeur ≤ 75 000 €
- contre-valeur > 75 000 €
• 1ère tranche de 75 000 €
• Au-delà de la 1er tranche
0,50 ‰ minimum 18 €
0,50 ‰
0,25 ‰
Produits et services n’étant plus commercialisés/ Relevés de compte
Relevé Panorama : patrimoine et revenus
(par trimestre)
Les relevés de compte Panorama et Panorama ISF sont adressés sous format papier
17.5
Autre périodicité (par relevé)4.5
Regroupement patrimonial supplémentaire
(par regroupement)
8.7
BANQUE À DISTANCE
Internet Abonnement à hellobank.frGRATUIT
Internet mobile Abonnement à l’application “Hello bank!”GRATUIT
Téléphone Conseillers Hello bank!
Du lundi au vendredi de 8 h à 22 h 00
et le samedi de 8 h 00 à 18 h 00, hors jours
fériés au 01 43 63 15 15
GRATUIT
(hors coût de communication)
Téléphone mobile Abonnement à des produits offrant des alertes sur la situation du compte par SMSGRATUIT
VOS MOYENS ET OPÉRATIONS DE PAIEMENT
Cartes
Les tarifs présentés ci-dessous sont ceux des cartes, dès lors qu’elles ne sont pas souscrites dans le cadre d’une offre groupée de produits et services.
Cotisation carte
Cat 1Cat 2Cat 3
Fourniture d’une carte de débit (carte de paiement à autorisation systématique)
Carte Hello One
(1 seule carte par compte)
GRATUITnon disponiblenon disponible
Carte Visa Electron
pour chaque cotitulaire :
Première cartenon disponibleGRATUITuniquement en renouvellement
GRATUIT
Seconde cartenon disponible19€/anuniquement en renouvellement
19€/an
Fourniture d’une carte de débit (carte de paiement internationale à débit immédiat) ou fourniture d’une carte de débit (carte de paiement international à débit différé)
Carte Hello Prime
(1 seule carte par compte):
100€/annon disponible100€/an
Carte virtuelle Hello Prime
(1 seule carte par compte):
60€/annon disponible60€/an
Carte Visa Classic
Première cartenon disponiblepour chaque cotitulaire :
GRATUIT
Uniquement en renouvellement:
GRATUIT
Seconde cartenon disponiblepour chaque cotitulaire :
22,25€/an
Uniquement en renouvellement:
22,25€/an
Carte Visa Premier
Première cartenon disponiblepour chaque cotitulaire :
GRATUIT
Uniquement en renouvellement:
GRATUIT
Seconde cartenon disponiblepour chaque cotitulaire :
67€/an
Uniquement en renouvellement:
67€/an
Carte Cirrus rattachée à la carte Visa Premiernon disponiblenon disponibleUniquement en renouvellement: GRATUIT
Carte Visa Infinite
Première cartenon disponiblepour chaque cotitulaire :
240€/an
Uniquement en renouvellement:
240€/an
Seconde cartenon disponiblepour chaque cotitulaire :
170€/an
Uniquement en renouvellement:
170€/an
Carte Cirrus rattachée à la carte Visa Infinitenon disponiblenon disponibleUniquement en renouvellement: GRATUIT
Retrait d’espèces
Retrait d’espèces au distributeur automatique de billets (cas d’un retrait à un distributeur automatique de la banque) du réseau BNP ParibasGRATUIT
Retrait d’espèces (cas de retrait en euro dans la zone euro à un distributeur automatique d’un autre établissement avec une carte de paiement internationale)
Avec la carte Hello PrimeAvec la carte Hello OneAvec toute autre carte
BNP Paribas Global NetworkGRATUITGRATUITGRATUIT
Global Alliance(3)GRATUIT1€/opérationGRATUIT
Hors réseau Global Network et Global AllianceSANS FRAIS1€/opérationSANS FRAIS
Pour les frais par retrait d’espèces à un DAB d’une autre banque dans
la France d’Outre-Mer, la même tarification que dans la zone euro s’applique.
Retrait d’espèces (cas de retrait hors zone euro à un distributeur automatique d’un autre établissement avec une carte de paiement internationale) :
Avec la carte Hello PrimeAvec la carte Hello OneAvec toute autre carte
BNP Paribas Global Network(2)SANS FRAISSANS FRAISSANS FRAIS
Global Alliance(3)SANS FRAIS1,5%
du montant du retrait
SANS FRAIS
Hors réseau Global Network et Global AllianceSANS FRAIS1,5%
du montant du retrait
2%
du montant du retrait
Retrait d’espèces en agence sans émission de chèque
(retrait d’espèces en agence bancaire sur présentation de votre carte bancaire : cash advance)
Aveclacarte Hello PrimeAveclacarte Hello OneAveclacarte Visa InfiniteAvec toute autre carte
Dans la zone euro et la France d’Outre-mer (par opération)GRATUIT535
Hors zone euro et Franced’Outre-mer (par opération)GRATUIT2,90 %
du montant du retrait +5€
2 %
du montant du retrait +3€
2,90 %
du montant du retrait +5€
Paiement par carte (la carte est émise par la banque)
Avec la carte Hello PrimeAvec la carte virtuelle Hello PrimeAvec la carte Hello OneAvec toute autre carte
Dans la zone euro et la France d’Outre- mer (par opération)GRATUITGRATUITGRATUITGRATUIT
Hors zone euro et France d’Outre-mer (par opération)SANS FRAIS (2)SANS FRAIS (2)SANS FRAIS (2)2%
du montant du paiement
Autres prestations (par opération)
Frais d’opposition (de blocage) de la carte par la banqueGRATUIT
Via un Conseiller Hello bank!sur hellobank.fr
Modification plafonds retrait carte (1)(4)5GRATUIT
Modification plafonds paiement carte (1)5GRATUIT
Réédition du code secret (4)55
Réédition du code secret de la Carte Visa InfiniteGRATUITGRATUIT
Réédition du mot de passe de la Carte Visa InfiniteGRATUITnon disponible
Réfection de carte avant échéance Détenteur d’un contrat de la gamme BNP Paribas Sécurité
Cartes Visa Infinite, Visa Premier
(et Cirrus rattachée à ces cartes), carte Hello Prime
Cartes Visa Electron, Visa Classic, carte Hello One
GRATUIT GRATUIT
15€
Mise à disposition de la carte réémise dans une agence du réseau BNP Paribas8
Envoi de carte à domicile (hors frais de recommandés)GRATUIT
Frais de recherche de documents, demande de facturette ou de justificatif de retrait12.9
Virements
Les commissions d’émission reprises ci-dessous, sont basées sur la conformité
des coordonnées du bénéficiaire, notamment de l’IBAN (International Bank
Account Number), ou du BBAN (Basic Bank Account Number) et du BIC (Bank
International Code).
La zone SEPA est composée de 36 pays et territoires : les 27 pays de l’Union
européenne, plus le Royaume-Uni, la Norvège, l’Islande, le Liechtenstein, la
Suisse, Monaco, Saint-Marin, Andorre et le Vatican.
Virement de compte à compte
via un conseiller Hello bank!via hellobank.fr
ViremententredeuxcomptesBNPParibas ou Hello bank! détenus par un même titulaireGRATUITGRATUIT
Émission d’un virement SEPA (par opération)
Opération libellée en euros, à destination de la zone SEPA
Virement (cas d’un virement SEPA occasionnel)
Frais par virement standard5GRATUIT
Fraisparvirementinstantanéversuncompte hors BNP Paribas
Client détenteur d’une offre Hello Primenon disponibleGRATUIT
Pour les autres clientsnon disponible1
Frais par virement occasionnel incomplet (le compte est débité des frais perçus par la banque lors de l’émission d’un virement pour lequel les coordonnées bancaires du bénéficiaire sont absentes ou incorrectes)7.7non disponible
Émission d’un virement SEPA (cas d’un virement SEPA permanent)
(en France et à Monaco)
Frais de mise en place d’un virement permanent5GRATUIT
Frais par virement permanent1.5GRATUIT
Commission additionnelle sur l’émission de virements SEPA
(par opération)
Option urgent6.5non disponible
Réception d’un virement SEPA (virement standard ou instantané)
Opération libellée en euros, en provenance de la zone SEPA
Réception d’un virement SEPA (virement standard ou instantané)GRATUIT
Émission d’un virement non SEPA
Le compte est débité du montant d’un virement, permanent ou occasionnel,
libellé en devises ou en euros hors zone SEPA (espace unique de paiements
en euros) (par opération - frais partagés avec le bénéficiaire)
Via un conseiller Hello bank!sur hellobank.fr
Frais d’émission par virement
Commissions d’émission (en % du montant)
Frais additionnels de saisie (en % du montant)
+ Commission de change sur les devises
(en ‰ du montant)
0,06 %
mini 9,50€
0,04 %
mini 9,50€
1 ‰
mini 15 €
maxi 65 €
9,50 €
15 €
Vers filiale BNP Paribas (liste sur hellobank.fr*)83
Commissions additionnelles sur l’émission d’un virement non SEPA
(par opération)
Sans frais pour le bénéficiaire (prise en charge des frais facturés à réception des fonds par la banque du bénéficiaire)20.520.5
Émission d’un chèque à l’international27
Frais par virement occasionnel incomplet12.9
Option urgent6.5
Frais de correspondants : il convient éventuellement d’ajouter aux tarifs indiqués les frais facturés par les correspondants de BNP Paribas. Ces frais sont retenus sur le montant initial du paiement.
Une commission additionnelle sera imputée directement sur le montant de tout virement en dollars (USD) à destination de pays autres que les États- Unis, si le montant du virement est supérieur à 100 USD (frais de la banque
correspondante aux États-Unis).
Émission d’un virement non SEPA
(par opération, libellée en devises ou en euros hors SEPA)
ChangeTaux de change affiché au moment de l’opération
Commission d’émission
Opération libellée dans la devise du pays du
bénéficiaire
GRATUIT
Opération libellée en euros ou dans une devise
différente de la devise du pays du bénéficiaire
3 € vers filiale
BNP Paribas ,
15 € sinon
Réception d’un virement non SEPA (par opération)
Frais réception d’un virement non SEPA
+ Commission de change sur les devises
19
jusqu’à 75000 €0,50 ‰
mini 15€
au-delà de 75000 €0,25 ‰
mini 15€
Prélèvement (frais de mise en place d’un mandat de prélèvement SEPA)GRATUIT
Paiement de titre interbancaire de paiement (TIP)GRATUIT
Prélèvement (frais par paiement d’un prélèvement SEPA)GRATUIT
Autorisation et opposition sur prélèvementGRATUIT
Via un conseiller Hello bank!sur hellobank.fr
Modification d’un prélèvement5GRATUIT
Chèques
Paiement d’un chèqueGRATUIT
Frais d’envoi de chéquier à domicile en pli non recommandé
(incluant les frais postaux)
GRATUIT
Frais d’envoi de chéquier à domicile en recommandé
(hors frais postaux, à l’unité)
5
Frais de mise à disposition du chéquier dans une agence du réseau BNP Paribas8
Émission d’un chèque de banqueGRATUIT
Émission d’un chèque de banque dans une agence du réseau BNP Paribas (à l’unité)
CAT. 1
CAT. 2
CAT. 3
non disponible non disponible
15 €
Frais de destruction de chéquier commandé par le client et non retiré dans un délai de 2 mois6
Via un conseiller Hello bank!sur hellobank.fr
Commande de chéquier5GRATUIT
Frais d’opposition chèque(s) par l’émetteur (par opération)16GRATUIT
Frais d’opposition chéquier(s) par l’émetteur (par opération)16GRATUIT
Demande de photocopie de chèque émis (à l’unité)
De moins d’un an12.9
De plus d’un an27
Photocopie supplémentaire1
Émission d’un chèque en euros payable à l’étranger (par opération)
Chèque ≤ à 150 € (en % du montant)10
Chèque > à 150 € (en ‰ du montant)1 ‰ mini 27 €
Remise de chèque payable à l’étranger
(hors frais du correspondant, par opération)
Chèque ≤ à 150 € (en % du montant)10
Chèque > à 150 € (en ‰ du montant)   1 ‰ mini 17,50 €  
Chèque sans change             maxi 58 €  
Chèque avec change            maxi 107 €  
+ Commission de change sur les devises                                
Jusqu’à 75 000 €0,50 ‰ mini 17,50 €
Au-delà de 75 000 €0,25 ‰ mini 17,50 €
Frais de port (par opération)16.95
Paiement mobile
Paylib est une solution de paiement gratuite et sécurisée qui vous permet :de réaliser des paiements à distance lors d’un achat par Internet chez
un e-commerçant éligible (liste sur Paylib.fr) sans saisir les données de
votre carte bancaire (fonctionnalité « Paylib en ligne »)
d’effectuer des paiements sans contact avec votre smartphone chez
les commerçants équipés d’un Terminal de Paiement Electronique
compatible avec la technologie NFC(2) et proposant cette modalité de
paiement (fonctionnalité “Paylib sans contact”)
et de réaliser des paiements via l’application Hello bank! au profit
de tiers détenant un compte bancaire en France et à Monaco, en
saisissant uniquement le numéro de téléphone mobile(3) de ce dernier
(fonctionnalité “Paylib entre amis”).
Dates de valeur
Versement ou retrait d’espècesJour de l’opération
Carte bancaire
RetraitDate de règlement de l’opération
Paiement avec carte à débit immédiatDate de règlement de l’opération
Paiement avec carte à débit différéDate de règlement du différé
Émission d’un virement SEPADate d’exécution de l’opération
Émission d’un virement non SEPA
En euros ou en devises
Date d’exécution de l’opération
Réception d’un virement non SEPA
En euros ou en devises
Date de règlement de l’opération
Réception d’un virement SEPADate de règlement de l’opération
Paiement d’un prélèvement SEPA/TIP SEPADate d’exécution de l’opération
Paiement d’un chèque en FranceDate d’exécution de l’opération
Paiement d’un chèque à l’étrangerDate d’exécution de l’opération - 1 jour calendrier
Remise de chèque en euros sur la FranceJour de comptabilisation + 1 jour ouvré
Remise de chèque en euros sur l’étrangerJour de l’opération + 1 jour calendrier
Remise de chèque en devises sur l’étrangerJour de l’opération + 2 jours ouvrés
Produits et services n’étant plus commercialisés / Vos moyens et opérations de paiement
Si vous détenez l’une de ces cartes, votre carte sera bien renouvelée à l’échéance et, au besoin, pourra faire l’objet de réfection (avec ou sans opposition).
Cartes de retrait (cotisation annuelle)
Carte Visa Plus26
Carte Livret Jeune, Livret A, Weezbee GRATUIT  
Carte Cirrus (réseau Mastercard)26
Carte Cirrus (réseau Mastercard) avec les cartes Visa Infinite et Visa PremierGRATUIT
Fourniture d’une carte de débit
(carte de paiement international à débit différé)
cartes American Express (cotisation annuelle)
Une carte de même niveau est offerte pour le conjoint
Carte Platinum590
Carte Gold185
Carte Green95
Autres cartes et services (cotisation annuelle)
Fourniture d’une carte de débit (carte de paiement internationale à débit immédiat) ou fourniture d’une carte de débit (carte de paiement internationale à débit différé) :
carte BNP Net (pour chaque cotitulaire)
Première carte52
Seconde carte52
Formule BNP Net : protection et assurance des achats électroniques intégrées aux cartes Visa Electron, Visa Classic et Visa Premier (Gratuit avec la carte Visa Infinite)26
Carte Provisio MasterCard30
Option Tercéo (paiement en 3 fois) avec Cartes Visa Infinite, Premier et Classic. Choix en magasin : option à activer lors du paiement. Seuil : déclenchement au-delà du seuil choisi (également avec carte BNP Net)GRATUIT
À noter : les facilités de paiement Tercéo sont des crédits d’une durée inférieure ou
égale à 90 jours. Le TAEG annuel est de 0,80 % en date du 01/11/2018.
OFFRES GROUPÉES DE SERVICES
Les offres groupées de services Hello One et Hello Prime ne sont
accessibles qu’aux clients disposant d’un compte de dépôt individuel et
relevant de la CAT. 1.
Offre Hello One
L’offre Hello One nécessite la signature de la Convention de compte de dépôt individuel disponible depuis le 20/01/2020.
Cotisation à une offre groupée de services :
mensuelleGRATUIT
annuelleGRATUIT
Incluant :
• Compte de dépôt individuel
• Fourniture d’une carte de débit (carte de paiement à autorisation systématique) : Carte Hello One
L’offre Hello Prime nécessite la signature de la Convention de compte de dépôt individuel disponible depuis le 20/01/2020. À compter du 13 octobre 2020, l’offre Hello Prime s’est enrichie de la carte virtuelle Hello Prime.
Cotisation à une offre groupée de services :
mensuelle :5
annuelle :60
Incluant :
Fourniture d’une carte de débit (carte de paiement internationale à débit immédiat) ou fourniture d’une carte de débit (carte de paiement international à débit différé) :
Carte Hello Prime
Fourniture d’une carte de débit (carte de paiement internationale à débit immédiat) ou fourniture d’une carte de débit (carte de paiement international à débit différé) :
Carte Virtuelle Hello Prime
Facilité de caisse (montant défini contractuellement)(1)
Virement SEPA (cas d’un virement SEPA occasionnel) instantané : nombre illimité
Services complémentaires aux offres Hello One et Hello Prime
Premier changement d’offre (de Hello One à Hello Prime, ou de Hello Prime à Hello One)GRATUIT
Pour tout changement d’offre supplémentaire, frais unitaires par changement d’offre5.9
Forfait de compte (offre à destination de la clientèle en situation de fragilité financière)
Les personnes en situation de fragilité financière (personnes physiques n’agissant pas pour leurs besoins professionnels) peuvent bénéficier d’une convention de compte de dépôt spécifique. Cette convention n’est pas disponible chez Hello bank!, mais peut être souscrite auprès d’une agence du réseau BNP Paribas en France Métropolitaine. Les conditions tarifaires de cette offre sont disponibles en agence BNP Paribas ou sur le site mabanque.bnpparibas.
Lasituationdefragilitéfinancièreestappréciéesurlabasedecritèresdéfinisparla réglementation (articles L.312-1-3 et R.312-4-3 du Code monétaire et financier) à partird’événementsdontBNPParibasaconnaissance.Pourensavoirplusconsulter le site Hello bank! rubrique Notre offre / Comptes et cartes / Fragilité financière.
Services bancaires de base
Lorsque la Banque de France désignera BNP Paribas comme teneur de compte, dans le cadre d’une procédure de droit au compte, le compte sera ouvert dans une agence du réseau BNP Paribas en France Métropolitaine. Les conditions tarifaires de ces services sont disponibles en agence BNP Paribas ou sur le site mabanque.bnpparibas.
Produits et services n’étant plus commercialisés
Offre Hello Prime commercialisée entre le 20 janvier 2020 et le 12 octobre 2020.
Cotisation à une offre groupée de services :
mensuelle5
annuelle60
Incluant :
Fourniture d’une carte de débit (carte de paiement internationale à débit immédiat) ou fourniture d’une carte de débit (carte de paiement international à débit différé) : Carte Hello Prime
Facilité de caisse (montant défini contractuellement)
Virement SEPA (cas d’un virement SEPA occasionnel) instantané : nombre illimité
IRRÉGULARITÉS ET INCIDENTS
Commission d’interventionGratuit
Opérations particulières
Frais par opposition à tiers détenteur
Frais par saisie-attribution
Frais par saisie conservatoire
100 €
par dossier
Frais par saisie administrative à tiers détenteur :
10% du montant dû au Trésor Public dans la limite d’un plafond de 100 € (3)
Frais de lettre d’information pour compte débiteur non autorisé (y compris avec délai de préavis)20
Frais suite à notification signalée par la Banque de France d’une interdiction d’émettre des chèques33.5
Incidents de paiement
Sur chèque (par opération)
Frais de lettre d’information préalable pour chèque sans provision14
Forfait de frais par chèque rejeté pour défaut de provision
Chèque ≤ 50 €30
Chèque > 50 €50
Le forfait comprend: les frais d’impayés, la lettre d’injonction, la lettre d’informa- tion préalable pour chèque non provisionné, le blocage de la provision, l’établis- sement du certificat de non-paiement, la commission d’intervention et les frais d’envoi en recommandé.
Chèque remis revenu impayé pour motif autre que sans provision
(plus frais de protêt éventuels)
17.5
Demande de certificat de non-paiement20
Sur carte (par opération)
Frais pour déclaration à la Banque de France d’une décision de retrait de carte bancaire25
Sur prélèvement SEPA (par opération)
Frais de rejet de prélèvement pour défaut de provision
Montant < 20 €
GRATUIT  
Montant ≥ 20 €20
Sur virement permanent (forfait par opération)
Frais de non-exécution de virement permanent pour défaut de provision
Montant < 20 € GRATUIT  
GRATUIT 
Montant ≥ 20 €20
Lettre d’information en cas de non-exécution d’un virement permanentGRATUIT
Clientèle identifiée comme fragile financièrement Plafonnement global d’un ensemble de frais d’incidents de paiement et d’irrégularités de fonctionnement du compte, applicable aux clients
identifiés comme fragiles financièrement*, pour les frais suivants :
25€ par mois
DÉCOUVERTS & CRÉDITS
Facilités de caisse
Le solde de votre compte doit être créditeur. Néanmoins, les conseillers Hello bank! restent à votre disposition pour étudier, avec vous, une souplesse de trésorerie personnalisée. Le coût total de votre facilité de caisse ou découvert dépend de son montant et de la durée pendant laquelle votre compte sera débiteur. Ce coût intègre également les frais de dossier, le cas échéant.
La facilité de caisse automatique est indiquée dans votre convention de compte et vous autorise un débit de 250 € pour une durée maximale de 15 jours par période de 30 jours consécutifs aux conditions stipulées ci-dessous :
Cat. 1Cat. 2Cat. 3
Taux nominal annuel des intérêts débiteurs au 01/10/2020non disponible0.080.08
Majoration appliquée au taux nominal annuel des intérêts débiteurs de votre contrat (dans la limite du taux de l’usure calculé et publié par la Banque de France) en cas de dépassement ou découvert non autorisé.non disponible+10,40%+10,40%
Minimum forfaitaire d’agios par trimestrenon disponible4.54.5
Frais de dossier annuelsnon disponibleGRATUITGRATUIT
Facilité de caisse personnalisée vous permet d’être débiteur pour une durée maximale de 15 jours par période de 30 jours consécutifs, dans la limite d’un montant personnalisé et aux conditions d’intérêts stipulés dans votre contrat.
Vous bénéficiez par ailleurs d’une exonération d’agios dans la limite d’un seuil qui dépend du montant de votre facilité de caisse personnalisée (montant d’exonération indiqué dans les conditions de votre contrat).
Taux nominal annuel des intérêts débiteursselon les conditions du contrat
Majoration appliquée au taux nominal annuel des intérêts débiteurs de votre contrat (dans la limite du taux de l’usure calculé et publié par la Banque de France), en cas de dépassement ou de découvert non autorisé+2,50%
Frais de dossier annuels (hors offre groupée Hello Prime)28
Exemples :
Facilité de caisse automatique :
Exemple : Si vous relevez de la CAT. 2, et utilisez votre facilité de caisse automatique pendant 15 jours, au taux de 8 % stipulé ci-dessus, le TAEG ressort à 8,33 % Si vous dépassez votre autorisation de 10 % pendant 10 jours, au taux de 18,40 % incorporant la majoration ci-dessus, le TAEG ressort à 9,08 %.
Facilité de caisse personnalisée :
Exemple : Si vous relevez de la CAT. 1, et utilisez votre facilité de caisse personnalisée de 300 € pendant 15 jours, au taux de 9,70 % stipulé ci-dessus, le TAEG ressort à 11,02 %. Si vous dépassez votre autorisation de 10 % pendant 10 jours, au taux de 12,20 % incorporant la majoration ci-dessus, le TAEG ressort à 11,14 %.
Crédits à la consommation
Assurance emprunteur facultative sur les prêts personnels
Par an, sur le capital empruntéde 0,384 % à 1,584 %
Souscription en ligne d’un prêt personnel
(voir les prêts proposés sur hellobank.fr)
Frais de dossierGRATUIT
Autres services (par opération)
Modification du quantième de remboursement (selon type de prêt)41 € ou 0,25 % du capital
restant dû
Réédition du plan de remboursementGRATUIT
Réaménagement de dossier36.5
Lettre de situation16.1
Lettre de confirmation de soldeGRATUIT
Information annuelle des cautions
(par an, par caution et par prêt > 200 000 €)
47
Hello bank! vous propose une large gamme de prêts immobiliers. Initiez votre demande de prêt immobilier sur hellobank.fr et faites-vous rappeler par un spécialiste crédit immobilier qui réalisera avec vous une étude personnalisée de votre projet.
BNP Paribas Atout emprunteur
Par an sur le capital emprunté (Prêts amortissables)de 0,03 % à 1,11 %
Frais de dossiers sur les prêts en euros
Frais de dossier pour le rachat de soulte et le financement de SCPI350
Frais de dossier standard pour les autres financements250
Exonération pour les Prêts d’épargne logement et le Prêt à Taux Zéro+
Réaménagements de prêt (proportionnel au capital restant dû) 2 %
Prêts immobiliersmini 630 €
maxi 2 100 €
Prêts à l’Accession Socialemaxi 500 €
Autres prestations
Modification ou suspension contractuelle des mensualitésGRATUIT
Modification de la date de prélèvement (proportionnel au capital restant dû)0,25%
Réédition d’un tableau d’amortissement33
Radiation d’hypothèque56
Demande de décompte
(pour les prêts mis en place avant le 1er juillet 2016)
30
Demande de décompte
(pour les prêts mis en place à partir du 1er juillet 2016)
GRATUIT
Convention de rechargement50
Information annuelle des cautions (par an, par caution et par prêt)47
Produits et services n’étant plus commercialisés / Découverts et Crédits
Provisio (crédit d’un an renouvelable) frais de dossierGRATUIT
ÉPARGNE ET PLACEMENTS FINANCIERS
Pour répondre à chacun de vos projets, telle la constitution ou l’optimisation de votre patrimoine, la préparation de votre retraite, Hello bank! vous propose un ensemble de solutions personnalisées.
Épargne bancaire
En complément de votre épargne disponible, des placements à terme, à l’exemple des dépôts à terme ou à long terme à l’exemple des parts de Société Civile de Placement immobilier (SCPI), peuvent être étudiés avec un conseiller Hello bank!, pour répondre au mieux à vos besoins.
Tenue de compte d’épargne inactif
(au sens de l’article L. 312-19 du Code monétaire et financier)
Sans frais
Comptes épargne et livrets,
taux nominal annuel en vigueur depuis le 01/01/2021
disponibles sur hellobank.fr
Livret Hello+
jusqu’à 9 999,99 €0,05 % brut
de 10 000 € à 49 999,99 €0,10 % brut
de 50 000 € à 99 999,99 €0,10 % brut
à partir de 100 000 €
Livret A0,50 % net
Livret de Développement Durable et Solidaire0,50 % net
Livret d’Épargne Populaire1,00 % net
Livret Jeune1,00 % net
Épargne logement, taux nominal annuel brut
Compte d’Épargne Logement (taux en vigueur depuis le 01/02/2020) 0,25 %
Plan d’Épargne Logement (taux en vigueur depuis le 01/08/2016) 1 %
Transfert vers une autre banque65
Les taux d’épargne bancaire sont susceptibles d’évolution au cours de l’année. Ils sont disponibles sur hellobank.fr.
Placements financiers
OPC BNP Paribas (gérés par BNP Paribas Asset Management) :
SICAV et FCP hors Banque Privée France et offre retraite
Pour un PEA ou un PEA-PME, et conformément aux plafonds légaux en vigueur au 1er juillet 2020, les commissions prélevées par la banque sont plafonnées à 0,5 % du montant de l’opération lorsque celle-ci est effectuée par voie dématérialisée, et 1,2 % du montant de l’opération lorsque celle-ci est effectuée par tout autre moyen. Ce plafond s’applique aux opérations relatives aux titres admis aux négociations sur une plateforme de négociation d’un État membre de l’Union européenne ou d’un État partie à l’accord sur l’Espace économique européen.
Droits d’entrée maxiFrais de gestion directsmaxiTTCFrais de gestion indirects maxi TTC
OPC-Actions0,50% à 2,40%
(dégressif )
0,30% à 2 %0 % à 1,50 %
OPC-Obligations et autrestitresdecréances0,25% à 2%
(dégressif )
0,96% à 1,20 %0
OPC-Monétaires00,50%0
Autres OPC0,50% à 2%
(dégressif )
1,20% à 1,60 %0 % à 1,60 %
Hello bank! vous informe qu’une partie des frais de fonctionnement et de gestion peut lui être versée au titre de son activité de conseil et de placement.
Commission complémentaire sur souscription d’OPC confrère, par ordre25
Assurance vie - Hello!
0% de frais(1) d’entrée sur versement
0% de frais(1) d’arbitrage
Venez découvrir l’offre assurance vie sur hellobank.fr(2) espace Épargne Assurance.
Des frais complémentaires peuvent être prélevés en cas de versement sur des supports en unités de compte prévoyant des frais de transaction ou des frais acquis à l’OPC/l’OPCI. Voir les modalités pratiques sur le site hellobank.fr.
Offres Bourse
Hello bank! vous donne la possibilité de choisir pour chacun de vos comptes, un tarif adapté à votre activité en Bourse : Start, Active.
Dans le cadre d’un PEA ou d’un PEA-PME, et conformément aux plafonds légaux en vigueur au 1er juillet 2020, les offres Bourse ont :
– des frais de courtage plafonnés à 0,5 % du montant de l’opération lorsque celle-ci est effectuée par voie dématérialisée, et 1,2 % du montant de l’opération lorsque celle-ci est effectuée par tout autre moyen. Ce plafond s’applique aux opérations relatives aux titres admis aux négociations sur une plateforme de négociation d’un État membre de l’Union européenne ou d’un État partie à l’accord sur l’Espace économique européen ;
– des droits de garde et de tenue de compte plafonnés à 0,4 % de la valeur des titres détenus et de 5 € par ligne de portefeuille, ou 25 € pour une ligne non admise aux négociations sur une plateforme de négociation ;
– des frais de transferts plafonnés à 15 € par ligne, ou 50 € pour une ligne non admise aux négociations sur une plateforme de négociation. L’ensemble de ces frais est plafonné à 150 €.
Les offres « Start » et « Active » pour les clients actifs en Bourse.
La facturation de votre ordre de Bourse dépend notamment de la place sur laquelle les titres sont négociés, du montant de votre ordre et de son mode de transmission. Le montant maximum d’un ordre passé sur Internet est de 50 000 € (sous réserve de provision disponible).
hellobank.fr
OFFRE STARTOFFRE ACTIVE
Si vous effectuez plus de
4 ordres par an et des ordres d’un montant ≤ 3 000 €
Si vous effectuez plus de 8 ordres par an et pour des
ordres d’un montant > 3 000 €
Frais de courtage Euronext Paris, Amsterdam et Bruxelles1,75 € / ordre jusqu’à 500 € 3,50 € / ordre jusqu’à 1 200 €
8 € / ordre jusqu’à 3 000 €
0,48 % au-delà
13 € / ordre jusqu’à 8 000 €
0,20 % au-delà
Autres places
: commission
additionnelle
NYSE et NASDAQ
Francfort, Milan, Londres,
Zurich et Madrid
Autres marchés
+ 15,00€ + 25,00€ + 0,55 % avec un minimum de 100€
Droits de garde (Gratuits pour les valeurs du Groupe BNP Paribas et les actions de sociétés privatisées acquises durant l’offre de titres et ouvrant droit à attribution gratuite).Sur titres vifs: Une commission proportionnelle : 0,288 % par an jusqu’à 150 000€ (gratuits au-delà) proratisé au nombre de mois sans ordre exécuté + Frais fixes par ligne de portefeuille : gratuit pour les lignes au porteur, 7,32€ par ligne de dépôt à l’étranger, 31,50€ par ligne pour les valeurs au nominatif pur ; minimum de facturation de 28,80€ avec un maximum de 500€Sur titres vifs: GRATUIT
Sur OPC:
Commission proportionnelle par an:
< 50 K€: 0,28%
50 K€ - 100 K€: 0,23%
100 K€ - 150 K€: 0,17%
>150 K€: 0,09%
Frais fixes par ligne de portefeuille :
Au porteur: 4,80€
min par compte: 29,90€
Abonnement mensuelGratuitGratuit
Frais de gestion annuelsGratuitGratuit
Les taxes locales étrangères sont calculées lors de la transmission de l’ordre
et à rajouter aux frais et commissions repris ci-dessus.
Tarification spécifique
Commission additionnelle pour les ordres transmis par téléphone
(plateforme Net Bourse)
Frais pour souscription et cession sur valeurs non cotées
+ 11,90 € / ordre 0,10 % min 150 €
Transferts
Transfert de titres français ou étrangers vers un autre établissement en France (par ligne)25
Transfert de titres français vers un autre établissement hors de France (par ligne)25
Transfert de titres étrangers vers un autre établissement hors de France (par ligne)50
Autres services
Changement d’offre de Bourse
Gratuit pour le premier changement annuel
120
Mise de valeur au nominatif
Frais fixes par ligne de titres
50
Dématérialisation de titres étrangers
Frais fixes par ligne de titres
150
Récupération de la retenue à la source ou de prélèvement de titres étrangers
Frais fixes par ligne de titres
25
Service Plus-Values
Comprend un relevé mensuel et une attestation annuelle des cessions et plus-values, une aide à la déclaration d’impôts n° 2074

Adhérent PanoramaGRATUIT
Non-adhérent Panorama, par an75
Convention de conseil en investissementGRATUIT
Dates de valeur
Ordre de bourseJour d’exécution de l’ordre + 2 jours ouvrés
Ordre sur OPCJour d’exécution de l’ordre
Produits et services n’étant plus commercialisés / Épargne et placements financiers
Comptes épargne et livrets,
taux nominal annuel en vigueur depuis le 01/11/2019
Livret Hello!0,05 % brut
Cascade
Service d’épargne automatique, cotisation par anGRATUIT
Vision Retraite (cotisation par an)20
CompteWeezbee,tauxnominalannuelenvigueurau01/12/2017
0 à 11 ans, jusqu’à 1 600 €0,50 % brut
12 à 17 ans, jusqu’à 500 €0,50 % brut
Au-delà des plafonds ci-dessus0,02 % brut
L’offre Bourse “Essentiel” pour les clients peu actifs en Bourse
                                                                                               
Via un conseiller
     Hello bank!    
sur
  hellobank.fr 
Valeurs cotées en Bourse/Frais de courtage Euronext Paris - Amsterdam - Bruxelles
Frais fixes
+ Commission proportionnelle
4.15GRATUIT
Jusqu’à 8 000 €10.36-
De plus de 8 000 € à 50 000 €0.011-
De plus de 50 000 € à 150 000 €0.009-
De plus de 150 000 € à 300 000 €0.0068-
Plus de 300 000 €   0.0045          -          
ou + Commission proportionnelle dégressive en fonction du nombre d’ordres exécutés
sur un trimestre civil et saisi par le titulaire du compte sous son identifiant personnel
De 1 à 5 ordres-0.0055
De 6 à 15 ordres-0.00495
Plus de 15 ordres-0.0044
Minimum par ordre (frais fixes + commission)12.457.3
Autres marchés étrangers
Frais fixes1716
+ Commission proportionnelle
- Europe0.0150.0048
- Autre place internationale0.0170.0048
Minimum par ordre (frais fixes + commission)40.9-
Les frais de courtage facturés par les courtiers étrangers ainsi que les taxes locales étrangères sont calculés lors de la transmission de l’ordre et à rajouter aux frais et commissions repris ci-dessus.
Droits de garde pour l’offre Bourse «Essentiel»
Les droits de garde sont prélevés en février au titre de l’année en cours et sont calculés sur la valeur du portefeuille comptabilisée au 31 décembre de l’année précédente. Ils sont acquis à BNP Paribas pour toute année commencée.
• Fraisfixes,définisàpartirdunombredelignesprésentesdansvotreportefeuilleàcette date(seulesleslignesnonexonérées,nondébitricesetnonenregistréesaunominatif pur sont retenues pour le calcul de la commission proportionnelle et des frais fixes.
• Commission proportionnelle, déterminée à partir de la moyenne arithmétique des commissions établies à chaque fin de trimestre civil de l’année précédente (en excluant de la moyenne les trimestres avec une commission nulle résultant de l’absence de titres), y compris si au 31 décembre de l’année précédente le portefeuille est vide ou n’est compose que de lignes exonérées.
Ces droits sont gratuits pour toutes les valeurs émises par le groupe BNP Paribas (dont SICAV, FCP, obligations) ainsi que pour les actions de sociétés privatisées acquises durant l’offre de titres et ouvrant droit à attribution gratuite.
Commission proportionnelle, autres valeurs :
Jusqu’à 50 000 €0.003
De plus de 50 000 € à 100 000 €0.0026
De plus de 100 000 € à 150 000 €0.0021
Plus de 150 000 €0.0013
+ Droit fixe par ligne de portefeuille :
Au porteur4.8
Nominatives12
Nominatives pures sur un PEA ou PEA PME-ETI31.5
En dépôt à l’étranger14.1
Minimum de facturation par compte29.9
Frais de gestion annuels
Compte d’instruments financiers (CIF)
d’OPCexécuté dans l’année civile.
15 € Gratuit si au moins un ordre d’achat en Bourse ou une souscription
Plan Épargne en Actions (PEA) ou Plan Épargne en Actions PME-ETI (PEA PME)15
Transfert de titres hors BNP Paribas (CIF et PEA ou PEA PME-ETI)
Frais fixes par ligne de titres en dépôt en France12
Frais fixes par ligne de titres en dépôt à l’étranger41
Minimum de perception sur un PEA ou PEA PME61
Assurance vie multiplacement 2
Les frais d’entrée et sur versement sont dégressifs en fonction du montant du contratmaxi 4,75 %
ASSURANCES ET PRÉVOYANCE
Assurances
Assurance autoDemander à HelloBank
Assurance HabitationDemander à HelloBank
Assurance appareils nomades de la famille,
  Mobileo                                                                        
12,90 € par mois
Prévoyance
Réalisez un Diagnostic Prévoyance personnalisé avec un Conseiller Hello bank!, c’est gratuit et sans engagement.
Protection Accidents de la vie (cotisation par mois)
Offre Solo9.9
Offre Couple14.85
Option famille (supplément par enfant, gratuit à partir du 3e)1
Assurances liées à des produits bancaires
Cotisation à une offre d’assurance perte ou vol de moyens de paiement
Assurance des instruments de paiements et des effets personnels :
BNP Paribas Sécurité26,50 € par an
BNP Paribas Sécurité Plus36,50 € par an
Assistance Crystal Studies
Tarifs variables en fonction de la zone,
de la durée du séjour et de l’option choisie
Demander à HelloBank
BNP Paribas, en tant que courtier, propose les contrats d’assurances de plusieurs entreprises d’assurance et notamment de: Cardif Assurance Vie, AXA France Vie, Generali Patrimoine, Cardif Lux vie, La Mondiale Partenaire, Axa Life Europe Limited, Avanssur, Natio Assurance, Cardif-
Assurances Risque Divers, l’ÉQUITÉ assurances, Allianz IARD, AXA Assistance France, AXA Assistance France assurance, Fragonard Assurances, Mondial Assistance France, Filassistance International, Europ Assistance France et Europ Assistance, AXA France, AXA Assistance France JURIDICA SA, Chubb
Insurance Company of Europ SE, SPB.
Produits et services n’étant plus commercialisés / assurances et prévoyance
BNP Paribas Protection Accidents de la vie (souscription avant le 06/11/2017)
Offre solo9,90 € par mois
Offre Couple17,80 € par mois
Option famille (supplément par enfant, gratuit à partir du 3e)1 € par mois
Assurance appareils nomades du foyer, Mobileo
(souscription avant le 06/02/2020)
9,90 € par mois
BNP Paribas Protection Accidents 2
Offre solo8,50 € par mois
Offre Couple16 € par mois
Option famille (supplément pour les enfants)1 € par mois
Assurance appareils nomades du foyer, Mobileo 27 € par mois
BNP Prévoyance et BNP Prévoyance Plus
(tarifs variables en fonction du capital choisi et de votre âge)
Demander à HelloBank
Téléassistance Aveilla35,12 € par mois
Protection juridique BNP Paribas (cotisation par an, selon les options choisies)Demander à HelloBank
BNP Paribas Sécurité option Famille40 € par an
BNP Paribas Sécurité Plus option Famille54 € par an
BNP Protection Accidents (cotisation par mois, selon formule choisie et nombre d’assurés)De 8,50 € à
49,50 €
Relais Obsèques (cotisation par mois, selon formule et option choisies et votre âge)Demander à HelloBank
Option PrévoyanceDemander à HelloBank
Assurbudget (cotisation par an)
Option 124.39
Option 248.78
Option 373.18
Assurfutur (cotisation par semestre)
Option 115.24
Option 219.82
Option 324.39
Assurevenus (cotisation par an)18.29
Assurpel (cotisation par an)18.29
Assurpep (cotisation par an)18.29
Protection Épargne (cotisation par contrat et par mois)
Protection PEL, CEL, Livret de Développement Durable et Solidaire, Compte Épargne, LEP ou Livret A3
Protection Placements (Multiplacements 2) PlanÉpargneActionsouCompted’InstrumentsFinanciers5
Protection Habitat (anciennes formules)
Frais d’installation145
Abonnement mensuel (à partir de) :
Protection Habitat Télésurveillance
Frais d’installation145
Abonnement mensuel (à partir de) :32.7
Assurance scolaire
avec responsabilité civile28.8
sans responsabilité civile13.8
Protection compte2,80 € par mois
BNP Paribas Protection Familiale
Tarifs variables en fonction du capital choisi et de votre âgeDemander à HelloBank
BNP Paribas Obsèques
Tarifs variables en fonction du capital choisi et de votre âgeDemander à HelloBank
BNP Paribas Protection Vie Active (cotisation par mois)
Tarifs variables en fonction du capital choisi et de votre âgeDe 9,50 € à 37 €
BNP Paribas Protection Santé
Tarifs variables en fonction du capital choisi et de votre âgeDemander à HelloBank
Assurance de compte
Assurcompte12 € par an
Assurcompte Plus30,70 € par an
Protection investissement locatif (assurance loyers impayés)
Cotisation annuelle proportionnelle au montant des loyers, charges et taxes annuels.0.027
SUCCESSION
Les frais de traitement sont calculés en fonction du montant des avoirs à date du
décès, à hauteur de 100 % des comptes individuels et 50 % des comptes joints :
Succession nationale
Montant des avoirs jusqu’à 200 €GRATUIT
De 201 € à 3 000 €90
Au-delà de 3 000 €90 € + 1 %
maxi 750 €
Succession internationale
Frais de traitement d’un dossier250 € + 0,50 %
maxi 3 500 €
Autres frais
Frais de gestion au-delà d’un an (cotisation par an)60
Frais d’expertiseselon frais engagés
AUTRES SERVICES
Produits et services n’étant plus commercialisés/
autres services
Les Servissimes (services à la personne, cotisation par an)81.6

N’hésitez pas dans les commentaires à mettre vos remarques sur ces tarifs bancaires si vous constatez des écarts dans ce que les banques vous facturent !

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