Tarifs particuliers HelloBank

Voici les Tarifs particuliers Hello Bank mis à jour (Hello Bank est une filiale de la BNP voir Quelles conditions pour ouvrir un compte bancaire chez Hello Bank ?).

Voir ici pour Hello Bank pour les Pros

Vous pourrez ainsi connaître un tarif sans chercher au fin fond du site internet de Hello Bank.
Bien que la loi oblige les banques à publier leurs tarifs, celles-ci font le minimum, afin d’éviter les comparaisons.
Dans la catégorie https://www.credit-et-banque.com/category/tarifs-bancaires/ vous trouverez les tarifs bancaires de + de 100 banques présentes en France, ainsi bien sûr que d’autres informations à propos de ce que vous prennent les banques et de leurs ruses pour y parvenir.

(Scrollez horizontalement pour voir tout le tableau des tarifs d’ Hellobank)

Tarifs Hellobank

HELLOBANKCoûtDétail  
Compte de dépôt (individuel ou joint)
Ouverture de compteGRATUIT
Clôture de compteGRATUIT
Service d’aide à la mobilité bancaire Hello Start PlusGRATUIT
Service de changement de domiciliation bancaire Hello Start!
GRATUIT
RELEVÉS DE COMPTE
Relevé standard
MensuelGRATUIT
Autre périodicité: décadaire, quotidien (par relevé)1.8
Relevé récapitulatif annuel de fraisGRATUIT
Relevé Situation
Formule 1 : comprend les comptes épargne (hors titres), classés selon le degré de liquidité (disponible ou à terme) et les crédits détenus.10,00€ par trimestre
Formule Reflets : composée de 5 relevés. (Patrimoine en 6 familles reprenant avoirs et dettes, Comptes d’instruments financiers incluant Plan d’épargne en actions (PEA) et Compte d’Instruments Financiers (CIF), Revenus encaissés, Droits de garde et Coupons).13,00€ par trimestre
Frais de recherche et fourniture d’attestation
Frais de recherche de documents (à l’unité)
Duplicata de relevé de compte12.9
Document de moins d’un an12.9
Document de plus d’un an27
Photocopie supplémentaire1
Fourniture d’attestation (à l’unité)
Attestation simple20.5
Attestation complexe (avec recherches approfondies sur plusieurs années ou sur plusieurs comptes)41
Produits et services n’étant plus commercialisés / Relevés de compte
Relevé Panorama : patrimoine et revenus
Les relevés de compte Panorama et Panorama ISF sont adressées sous format papier
Périodicité trimestrielle (par trimestre)17.5
Autre périodicité (par relevé)4.5
Regroupement patrimonial supplémentaire (par regroupement)8.7
TENUE DE COMPTE
Tenue de compteGRATUIT
Tenue de compte inactif (au sens de l’article L. 312-19 du Code monétaire et financier)30,00€/an et par compte de dépôt
Frais de recherche et/ou modification d’adresse manquante ou erronée18
Via un conseiller Hello bank!sur hellobank.fr
Délivrance de relevé d’identité bancaire (RIB)5GRATUIT
SERVICES EN AGENCE
Versement d’espèces dans un automate de dépôtGRATUIT
Remise de chèquesGRATUIT
Services disponibles uniquement pour les clients ayant signé leur convention de compte de dépôt individuel ou joint avant le 20/01/2020 :
Versement d’espèce au guichetGRATUIT
Retrait d’espèces en agence sans émission de chèque (par opération)
Retrait en cas de dépannage, effectué sans carte bancaire au guichet d’une agence de BNP Paribas SA en France métropolitaine4.8
Demande de mise à disposition de fonds au guichet d’une agence du réseau BNP Paribas (par opération)20.5
BANQUE À DISTANCE
Internet
Abonnement à hellobank.fr
GRATUIT
Internet mobile
Abonnement à l’application “Hello bank!”
GRATUIT
Téléphone
Conseillers Hello bank!
Du lundi au vendredi de 8 h à 22 h 00
et le samedi de 8 h 00 à 18 h 00, hors jours
fériés au 01 43 63 15 15
GRATUIT (hors coût de communication)
Téléphone mobile
Abonnement à des produits offrant des alertes sur la situation du compte par SMS
GRATUIT
VOS MOYENS ET OPÉRATIONS DE PAIEMENT
CARTES
Souscription aux cartes
Comptes de dépôt individuels et comptes de dépôt joints clients majeurs
Cartes commercialisées :
Les tarifs présentés ici sont ceux des cartes, dès lors qu’elles ne sont pas souscrites dans le cadre d’une offre groupée de produits et services.
Fourniture d’une carte de débit (carte de paiement à autorisation systématique) Sans conditions de revenus
Carte Hello One (En cas de compte individuel : 1 seule carte par compte)
GRATUIT
(En cas de compte joint : systématiquement 1 carte par cotitulaire soit au total 2 cartes Hello One)
Carte Visa Electron (remplacée par la carte Origin à compter du 1er avril 2022 au même tarif)
Par titulaire
1èrecarteGRATUIT
2nde carte20€/an
Fourniture d’une carte de débit (carte de paiement internationale à débit immédiat) ou fourniture d’une carte de débit (carte de paiement internationale à débit différé)
Carte Hello Prime avec assurances et assistance incluses (1 seule carte par compte et par titulaire)100€/an
Carte Hello Prime sans assurance ni assistance (1 seule carte par compte et par titulaire)80€/an
Carte virtuelle Hello Prime (1 seule carte par compte et par titulaire)60€/an
Produits et services n’étant plus commercialisés
Ces produits et services ne sont plus proposés à la souscription. Votre contrat en cours se poursuit sur la base des tarifs ci-après. Vous pouvez renouveler votre(vos) carte(s) ou procéder à une réfection ou à une opposition) pour disposer d’une carte identique.
Cartes de retrait
Carte Visa Plus26 €/an
Carte Cirrus (réseau Mastercard)
rattachée à une carte Visa Premier ou Visa InfirniteGRATUIT
non rattachée à une carte Visa Premier ou Visa Infinite26
Fourniture d’une carte de débit (carte de paiement internationale à débit immédiat) ou fourniture d’une carte de débit (carte de paiement international à débit différé)
Carte Visa Classic : Par titulaire
1ère carteGRATUIT
2nde carte23 € / an
Carte Visa Premier : Par titulaire
1ère carteGRATUIT
2nde carte67€ / an
Carte Cirrus rattachée à la carte Visa Premier Par titulaireGRATUIT
Carte Visa Infinite : Par titulaire
1ère carte240 € / an
2nde carte165 € / an
Carte Cirrus rattachée à la carte Visa Infinite Par titulaireGRATUIT
Carte BNP Net : Par titulaire
1ère carte52 € / an
2nde carte52 € / an
Carte Provisio Mastercard30 € / an
Fourniture d’une carte de débit (carte de paiement international à débit différé)
Carte American Express (carte de même niveau offerte au conjoint) :
Carte Platinum590 € / an
Carte Gold185 € / an
Carte Green95 € / an
Autres services liés aux cartes
Formule BNP Net : sécurisation de vos achats sur Internet Pour les cartes Visa Electron, Visa Classic et Visa Premier (gratuit avec la carte Visa Infinite)26 € / an
Option Terceo (paiement en 3 fois) pour les cartes à débit différé Visa Classic, Premier et Infinite. A noter : les facilités de paiement Tercéo sont des crédits d’une durée inférieure ou égale à 90 jours. Le TAEG annuel est de 0,80% (en vigueur au 01/04/2021).GRATUIT
Souscription aux cartes
Comptes individuels clients mineurs
Carte commercialisée :
Fourniture d’une carte de débit (carte de paiement à autorisation systématique)
Carte Visa Electron de 12 à 17 ansGRATUIT
Produits et services n’étant plus commercialisés
Ces produits et services ne sont plus proposés à la souscription. Votre contrat en cours se poursuit sur la base des tarifs ci-après. Vous pouvez renouveler votre(vos) carte(s) ou procéder à une réfection ou à une opposition) pour disposer d’une carte identique.
Cartes de retrait
Carte Livret Jeune, Livret A, WeezbeeGRATUIT
Opérations Carte
Retraits d’espèces au distributeur automatique
Retrait d’espèces auprès d’un automate de pièces de monnaie BNP Paribas (cas d’un retrait en euro à un automate de pièces de monnaie de la banque en France métropolitaine )GRATUIT
Retrait d’espèces au distributeur automatique de billets (cas d’un retrait à un distributeur automatique de la banque) du réseau BNP ParibasGRATUIT
Retrait d’espèces (cas de retrait en euro dans la zone euro à un distributeur automatique d’un autre établissement avec une carte de paiement internationale)
Avec la carte Hello PrimeAvec la carte Hello OneAvec toute autre carte
BNP Paribas Global NetworkGRATUITGRATUITGRATUIT
Global AllianceGRATUIT1€/opérationGRATUIT
Hors réseau Global Network et Global AllianceSANS FRAIS1€/opérationSANS FRAIS
Pour les frais par retrait d’espèces à un DAB d’une autre banque en Outre-Mer, la même tarification que dans la zone euro s’applique.
Retrait d’espèces (cas de retrait hors zone euro à un distributeur automatique d’un autre établissement avec une carte de paiement internationale) :
Avec la carte Hello PrimeAvec la carte Hello OneAvec toute autre carte
BNP Paribas Global NetworkSANS FRAISSANS FRAISSANS FRAIS
Global AllianceSANS FRAIS1,5% du montant du retraitSANS FRAIS
Hors réseau Global Network et Global AllianceSANS FRAIS1,5% du montant du retrait2% du montant du retrait
Aucun retrait d’espèces ne peut être réalisé avec la carte virtuelle Hello Prime
Retrait d’espèces en agence sans émission de chèque (retrait d’espèces en agence bancaire sur présentation de votre carte bancaire : cash advance)
Avec la carte Hello PrimeAvec la carte Hello OneAvec la carte Visa InfiniteAvec toute autre carte
Dans la zone euro et la France d’Outre-mer (par opération)GRATUIT535
Hors zone euro et Franced’Outre-mer (par opération)GRATUIT2,90 % du montant du retrait +5€2 % du montant du retrait +3€2,90 % du montant du retrait +5€
Aucun retrait d’espèces ne peut être réalisé avec la carte virtuelle Hello Prime
Paiement par carte (la carte est émise par la banque)
Avec la carte Hello PrimeAvec la carte virtuelle Hello PrimeAvec la carte Hello OneAvec toute autre carte
Dans la zone euro et la France d’Outre-mer (par opération)GRATUITGRATUITGRATUITGRATUIT
Hors zone euro et France d’Outre- mer (par opération)SANS FRAISSANS FRAISSANS FRAIS2% du montant du paiement
Paiement mobile
Paylib est une solution de paiement mobile gratuite et sécurisée permettant :
de réaliser des opérations de paiement à distance par Internet via un ordinateur, une tablette ou un smartphone sans saisir les données de sa carte bancaire. Les paiements s’effectuent en quelques clics grâce à un identifiant personnel et un code secret Paylib. Ce mode de paiement doit être accepté par le e-commerçant (liste des e-commerçants sur Paylib.fr) (« Paylib en ligne ») ;
d’effectuer des paiements sans contact par smartphone dans les magasins équipés d’un TPE compatibles avec la technologie NFC et proposant cette modalité de paiement (« Paylib sans contact »). Paylib permet également au Client d’ordonner des virements (cas d’un virement SEPA occasionnel) en euro à destination de la zone SEPA, via l’application mobile Hello bank! sans saisir les coordonnées bancaires du bénéficiaire, mais
simplement son numéro de téléphone mobile (« Paylib entre amis »).
Autres prestations (par opération)
Frais d’opposition de la carte par la banqueGRATUIT
Via un Conseiller Hello bank!sur hellobank.fr
Modification plafonds retrait carte5GRATUIT
Modification plafonds paiement carte5GRATUIT
Réédition du code secret55
Réédition du code secret de la Carte Visa InfiniteGRATUITGRATUIT
Réédition du mot de passe de la Carte Visa InfiniteGRATUITnon disponible
Réfection de carte avant échéance
Détenteur d’un contrat de la gamme BNP Paribas SécuritéGRATUIT
Cartes Visa Infinite, Visa Premier (et Cirrus rattachée à ces cartes), carte Hello PrimeGRATUIT
Cartes Visa Electron, Visa Classic, carte Hello One15
Mise à disposition de la carte réémise dans une agence du réseau BNP Paribas8
Envoi de carte à domicile (hors frais de recommandés)GRATUIT
Frais de recherche de documents, demande de facturette ou de justificatif de retrait12.9
VIREMENTS
Les commissions d’émission reprises ci-dessous, sont basées sur la conformité des coordonnées du bénéficiaire, notamment de l’IBAN (International Bank Account Number), ou du BBAN (Basic Bank Account Number) et du BIC (Bank
International Code)
Virement de compte à compte
via un conseiller Hello bank!via hellobank.fr
Virement entre deux comptes BNP Paribas ou Hello bank! détenus par un même titulaireGRATUITGRATUIT
Émission d’un virement SEPA (par opération)
Opération libellée en euros, à destination de la zone SEPA
Virement (cas d’un virement SEPA occasionnel)
Frais par virement standard5GRATUIT
Frais par virement instantané vers un compte hors BNP Paribas
Client détenteur d’une offre Hello Primenon disponibleGRATUIT
Pour les autres clientsnon disponible1
Frais par virement occasionnel incomplet (le compte est débité des frais perçus par la banque lors de l’émission d’un virement pour lequel les coordonnées bancaires du bénéficiaire sont absentes ou incorrectes)7.7non disponible
Émission d’un virement SEPA (cas d’un virement SEPA permanent) (en France et à Monaco)
Frais de mise en place d’un virement permanent5GRATUIT
Frais par virement permanent1.5GRATUIT
Commission additionnelle sur l’émission de virements SEPA (par opération)
Option urgent6.5non disponible
Réception d’un virement SEPA (virement standard ou instantané)
Opération libellée en euros, en provenance de la zone SEPA
Réception d’un virement SEPA (virement standard ou instantané)GRATUIT
Émission d’un virement non SEPA
Émission d’un virement non SEPA en ligne (par opération, libellée en devises ou en euros hors SEPA)
ChangeTaux de change affiché au moment de l’opération
Commission d’émission
Opération libellée dans la devise du pays du bénéficiaireGRATUIT
Opération libellée en euros ou dans une devise différente de la devise du pays du bénéficiaire
3 € vers filiale BNP Paribas , 15 € sinon
Émission d’un virement non SEPA via un conseiller Hello bank!
Frais d’émission par virement
Commissions d’émission (en % du montant)0,06 % mini 9,50€
Frais additionnels de saisie (en % du montant)0,04 % mini 9,50€
Plus Commission de change sur les devises (en ‰ du montant)1‰ mini 15€ maxi 65€
Vers filiale BNP Paribas8
Commissions additionnelles sur l’émission d’un virement non SEPA (par opération)
Sans frais pour le bénéficiaire (prise en charge des frais facturés à réception des fonds par la banque du bénéficiaire)20.5
Émission d’un chèque à l’international27
Frais par virement occasionnel incomplet12.9
Option urgent6.5
Frais de correspondants : il convient éventuellement d’ajouter aux tarifs indiqués les frais facturés par les correspondants de BNP Paribas. Ces frais sont retenus sur le montant initial du paiement. Une commission additionnelle sera imputée directement sur le montant de tout virement en dollars (USD) à destination de pays autres que les ÉtatsUnis, si le montant du virement est supérieur à 100 USD (frais de la banque correspondante aux États-Unis).
Réception d’un virement non SEPA (par opération)
Frais réception d’un virement non SEPA19
Plus Commission de change sur les devises
jusqu’à 75000 €0,50 ‰ mini 15€
au-delà de 75000 €0,25 ‰ mini 15€
PRÉLÈVEMENTS / TIP/ SEPA
Prélèvement (frais de mise en place d’un mandat de prélèvement SEPA)GRATUIT
Paiement de titre interbancaire de paiement (TIP)GRATUIT
Prélèvement (frais par paiement d’un prélèvement SEPA)GRATUIT
Autorisation et opposition sur prélèvementGRATUIT
Via un conseiller Hello bank!sur hellobank.fr
Modification d’un prélèvement5GRATUIT
CHÈQUES
Paiement d’un chèqueGRATUIT
Frais d’envoi de chéquier à domicile en pli non recommandéGRATUIT
Frais d’envoi de chéquier à domicile en recommandé (hors frais postaux, à l’unité)5
Frais de mise à disposition du chéquier dans une agence du réseau BNP Paribas8
Émission d’un chèque de banqueGRATUIT
Émission d’un chèque de banque dans une agence du réseau BNP Paribas (à l’unité)15
Uniquement disponible pour les clients ayant ouvert leur compte de dépôt individuel et/ou leur compte de dépôt joint avant le 20/01/2020
Frais de destruction de chéquier à délivrer sur commande exceptionnelle et non retiré dans le délai de 2 mois6
Via un conseiller Hello bank!sur hellobank.fr
Commande de chéquier5GRATUIT
Frais d’opposition chèque(s) par l’émetteur (par chèque)16GRATUIT
Frais d’opposition chéquier(s) par l’émetteur (par chéquier)16GRATUIT
Demande de photocopie de chèque émis (à l’unité)
De moins d’un an12.9
De plus d’un an27
Photocopie supplémentaire du chèque1
Émission d’un chèque en euros payable à l’étranger (par opération)
Chèque ≤ à 150 € (en % du montant)0.1
Chèque > à 150 € (en ‰ du montant)1 ‰ mini 27 €
Remise de chèque payable à l’étranger (hors frais du correspondant, par opération)
Chèque ≤ à 150 € (en % du montant)0.1
Chèque > à 150 € (en ‰ du montant)1 ‰ mini 17,50 € 
Chèque sans changemaxi 58 € 
Chèque avec changemaxi 107 € 
Plus Commission de change sur les devises                              
Jusqu’à 75 000 €0,50 ‰ mini 17,50 €
Au-delà de 75 000 €0,25 ‰ mini 17,50 €
Frais de port (par opération)16.95
OPÉRATIONS DE CHANGE
Opérations de change manuel : achat/délivrance de billets
Montant < 760 €Cours acheteur / vendeur + 4,5 € / opération
Montant ≥ 760 €Cours acheteur / vendeur
Opération de change au comptant (hors frais d’Émission de virement SEPA, Réception de virement SEPA, Émission de virement non SEPA et Réception de virement non SEPA)
contre-valeur ≤ 75 000 €0,50 ‰ minimum 18 €
contre-valeur > 75 000 €
1ère tranche de 75 000 €0,50 ‰
Au-delà de la 1er tranche
0,25 ‰
DATES DE VALEUR
Versement ou retrait d’espècesJour de l’opération
Carte bancaire
RetraitDate de règlement de l’opération
Retrait d’espèces par carte bancaireJour de réception de l’opération
Paiement avec carte à débit immédiatDate d’exécution de l’opération
Paiement avec carte à débit différéDate d’exécution de l’opération au jour ouvré du différé
Émission d’un virement SEPADate d’exécution de l’opération
Émission d’un virement non SEPA En euros ou en devises
Date d’exécution de l’opération
Réception d’un virement non SEPA En euros ou en devises
Date de règlement de l’opération
Réception d’un virement SEPADate de règlement de l’opération
Paiement d’un prélèvement SEPA/TIP SEPADate d’exécution de l’opération
Paiement d’un chèque en FranceDate d’exécution de l’opération
Paiement d’un chèque à l’étrangerDate d’exécution de l’opération - 1 jour calendrier
Remise de chèque en euros sur la FranceJour de comptabilisation + 1 jour ouvré
Remise de chèque en euros sur l’étrangerJour de l’opération + 1 jour calendrier
Remise de chèque en devises sur l’étrangerJour de l’opération + 2 jours ouvrés
OFFRES GROUPÉES DE SERVICES
OFFRE HELLO ONE
Pour les comptes de dépôt individuels de clients majeurs
Cotisation à une offre groupée de services :
mensuelleGRATUIT
annuelleGRATUIT
Incluant :Compte de dépôt individuel et Fourniture d’une carte de débit (carte de paiement à autorisation systématique) : Carte Hello One
Services complémentaires aux offres Hello One et Hello Prime
Premier changement d’offre (de Hello One à Hello Prime, ou de Hello Prime à Hello One)GRATUIT
Pour tout changement d’offre supplémentaire, frais unitaires par changement d’offre5.9
OFFRE HELLO PRIME
Pour les comptes de dépôt individuels de clients majeurs
Cotisation à une offre groupée de services :
mensuelle5
annuelle60
Incluant : Fourniture d’une carte de débit (carte de paiement internationale à débit immédiat) ou fourniture d’une
carte de débit (carte de paiement international à débit différé) : Carte Hello Prime, Fourniture d’une carte de débit (carte de paiement internationale à débit immédiat) ou fourniture d’une carte de débit (carte de paiement International à débit différé) : Carte virtuelle Hello Prime,Facilité de caisse (montant défini contractuellement),
Virement SEPA (cas d’un virement SEPA occasionnel)
instantané : nombre illimité
Services complémentaires aux offres Hello One et Hello Prime
Premier changement d’offre (de Hello One à Hello Prime, ou de Hello Prime à Hello One)GRATUIT
Pour tout changement d’offre supplémentaire, frais unitaires par changement d’offre5.9
OFFRE HELLO ONE DUO
Pour les comptes de dépôt joints de clients majeurs
Cotisation à une offre groupée de services :
mensuelleGRATUIT
annuelleGRATUIT
Incluant : compte de dépôt joint, fourniture d’une carte de débit (carte de paiement à autorisation systématique) :
Carte Hello One, 1 carte par cotitulaire
OFFRE HELLO PRIME DUO
Pour les comptes de dépôt joints de clients majeurs
Cotisation à une offre groupée de services :
mensuelle8
annuelle96
Incluant :Fourniture d’une carte de débit (carte de paiement internationale à débit immédiat) ou fourniture d’une
carte de débit (carte de paiement international à débit différé) : Carte Hello Prime, 1 carte par cotitulaire,Fourniture d’une carte de débit (carte de paiement internationale à débit immédiat) ou fourniture d’une carte de débit (carte de paiement international à débit différé) : Carte virtuelle Hello Prime, 1 carte par cotitulaire, Facilité de caisse (montant défini contractuellement), Virement SEPA (cas d’un virement SEPA occasionnel) instantané : nombre illimité
IRRÉGULARITÉS ET INCIDENTS
COMMISSION D’INTERVENTION
Somme perçue par l’établissement pour l’intervention en raison d’une opération
entraînant une irrégularité de fonctionnement du compte nécessitant un traitement particulier (présentation d’un ordre de paiement irrégulier, coordonnées bancaires inexactes, absence ou insuffisance de provision…).Les opérations entraînant une irrégularité de fonctionnement du compte sont comptabilisées du 26 du mois précédent au 25 du mois facturé.
Commission d’interventionGRATUIT
OPÉRATIONS PARTICULIÈRES
Frais par opposition à tiers détenteur100 € par dossier
Frais par saisie-attribution
Frais par saisie conservatoire
Frais par saisie administrative à tiers détenteur :
10% du montant dû au Trésor Public dans la limite d’un plafond de 100 €
Frais de lettre d’information pour compte débiteur non autorisé (y compris avec délai de préavis)20
Frais suite à notification signalée par la Banque de France d’une interdiction d’émettre des chèques33.5
INCIDENTS DE PAIEMENT
Sur chèque (par opération)
Frais de lettre d’information préalable pour chèque sans provision14
Forfait de frais par chèque rejeté pour défaut de provision
Pour un chèque ≤ 50 €30
Pour un chèque > 50 €50
Chèque remis revenu impayé pour motif autre que sans provision (plus frais de protêt éventuels)17.5
Demande de certificat de non-paiement20
Sur carte (par opération)
Frais pour déclaration à la Banque de France d’une décision de retrait de carte bancaire25
Sur prélèvement SEPA (par opération)
Frais de rejet de prélèvement pour défaut de provision
Montant < 20 €GRATUIT
Montant ≥ 20 €20
Sur virement permanent (forfait par opération)
Frais de non-exécution de virement permanent pour défaut de provision
Montant < 20 €GRATUIT
Montant ≥ 20 €20
Lettre d’information en cas de non-exécution d’un virement permanentGRATUIT
Clientèle identifiée comme fragile financièrement
Plafonnement global d’un ensemble de frais d’incidents de paiement et d’irrégularités de fonctionnement du compte, applicable aux clients identifiés comme fragiles financièrement, pour les frais suivants :
les commissions d’intervention ;25 € par mois
les frais de lettre d’information préalable pour chèque sans provision ;
les frais de lettre d’information pour compte débiteur non autorisé ;
le forfait de frais par chèque rejeté pour défaut de provision ;
les frais de rejet de prélèvement pour défaut de provision ;
les frais de non-exécution de virement pour défaut de provision ;
les frais suite à notification signalée par la BDF d’une interdiction d’émettre des chèques ;
les frais pour déclaration à la BDF d’une décision de retrait de carte bancaire ;
les frais d’opposition (blocage) de la carte par la banque.
DÉCOUVERTS & CRÉDITS
Si votre compte venait à présenter un solde débiteur, vous seriez redevable d’intérêts calculés sur une année civile au taux nominal annuel des intérêts débiteurs de 18,40% l’an au 01/10/2021. Les intérêts sont perçus trimestriellement et portés au débit du compte. Le montant des intérêts et le taux annuel effectif global sont indiqués sur le relevé de compte.
FACILITÉS DE CAISSE
Facilité de caisse automatique
Disponible uniquement pour les clients majeurs. Si les conditions particulières de votre convention de compte prévoient une Facilité de caisse automatique, vous pouvez être débiteur dans la limite de 250€ et sur une durée maximale de 15 jours par période de 30 jours consécutifs. A l’issue de la durée maximale de 15 jours, le solde de votre compte doit obligatoirement être créditeur
Des agios (intérêts) sont perçus au taux nominal conventionnel indiqué ci-dessous :
Taux nominal conventionnel annuel des intérêts débiteurs au 01/10/20210.08
En cas de dépassement de votre Facilité de caisse automatique, vous serez redevable d’agios (intérêts), sur le
montant du dépassement, au taux nominal conventionnel annuel majoré de :
Plus 10,40 points de base
Minimum forfaitaire d’agios par trimestre4.5
Frais de dossier annuelsGRATUIT
Facilité de caisse personnalisée
Disponible uniquement pour les clients majeurs.
Si vous avez souscrit une Convention de Facilité de caisse personnalisée par
contrat séparé, vous pouvez être débiteur dans la limite d’un montant maximal autorisé convenu à votre Convention de Facilité de caisse personnalisée et sur une durée maximale de 15 jours par période de 30 jours consécutifs.
A l’issue de la durée maximale de 15 jours, le solde de votre compte doit obligatoirement être créditeur.
Des agios (intérêts débiteurs) sont perçus au taux nominal conventionnel annuel indiqué dans votre Convention de Facilité de caisse personnalisée dès que votre compte est débiteur, sauf lorsque vous bénéficiez d’une exonération d’agios dans la limite d’un seuil qui dépend du montant de votre Facilité de caisse personnalisée
En cas de dépassement de votre Facilité de Caisse personnalisée, vous serez également redevable d’agios (intérêts) au taux nominal conventionnel majoré tel que prévu dans votre Convention de Facilité de caisse personnalisée qui reprend l’ensemble des conditions financières applicables
En cas de dépassement de votre Facilité de caisse personnalisée, vous serez redevable d’agios (intérêts), sur le montant du dépassement, au taux nominal conventionnel de votre contrat de facilité de caisse personnalisée majoré de :Plus 2,50 points de base
Frais de dossier annuels (hors offre groupée Hello Prime ou Hello Prime Duo)28
CRÉDITS À LA CONSOMMATION
Assurance emprunteur facultative sur les prêts personnels
Par an, sur le capital empruntéde 0,384 % à 1,584 %
Souscription par portail web ou application mobile (voir les prêts proposés sur hellobank.fr)
Frais de dossierGRATUIT
Autres services (par opération)
Modification du quantième de remboursement41
Réédition du plan de remboursementGRATUIT
Réaménagement de dossier36.5
Lettre de situation16.1
Lettre de confirmation de soldeGRATUIT
Information annuelle des cautions (par an, par caution et par prêt > 200 000 €)47
CRÉDITS IMMOBILIERS
BNP Paribas Atout emprunteur
TAEA (Taux Annuel Effectif de l’Assurance) sur le capital empruntéde 0,03 % à 1,11 %
Frais de dossiers sur les prêts en euros
Commission d’ouverture (frais de dossier) sur les prêts immobiliers en euros0,5% du montant du capital emprunté avec un minimum de 300 euros
Exonération pour les Prêts d’épargne logement et le Prêt à Taux Zéro+
Réaménagements de prêt (proportionnel au capital restant dû)0.02
Prêts immobiliersmini 630 € maxi 2 100 €
Prêts à l’Accession Socialemaxi 500 €
Autres prestations
Modification ou suspension contractuelle des mensualitésGRATUIT
Modification de la date de prélèvement (proportionnel au capital restant dû)0.0025
Réédition d’un tableau d’amortissement33
Radiation d’hypothèque56
Demande de décompte (pour les prêts mis en place avant le 1er juillet 2016)30
Demande de décompte (pour les prêts mis en place à partir du 1er juillet 2016)GRATUIT
Convention de rechargement50
Information annuelle des cautions (par an, par caution et par prêt)47
Produits et services n’étant plus commercialisés / Découverts et Crédits
Provisio (crédit d’un an renouvelable) frais de dossierGRATUIT
ÉPARGNE ET PLACEMENTS FINANCIERS
ÉPARGNE BANCAIRE
Tenue de compte d’épargne inactif (au sens de l’article L. 312-19 du Code monétaire et financier)Sans frais
Comptes épargne et livrets, taux nominal annuel en vigueur depuis le 01/01/2022disponibles sur hellobank.fr
Livret Hello+
jusqu’à 9 999,99 €0,02 % brut
de 10 000 € à 49 999,99 €0,02 % brut
de 50 000 € à 99 999,99 €0,05 % brut
à partir de 100 000 €0,05 % brut
Taux nominal annuel en vigueur à partir du 01/02/2022 :
Livret A1,00 % net
Livret de Développement Durable et Solidaire1,00 % net
Livret d’Épargne Populaire2,20 % net
Livret Jeune1,00 % net
Épargne logement, taux nominal annuel brut
Compte d’Épargne Logement (taux en vigueur à partir du 01/02/2022)0.0075
Plan d’Épargne Logement (taux en vigueur depuis le 01/08/2016)0.01
Transfert vers une autre banque65
PLACEMENTS FINANCIERS
OPC BNP Paribas (gérés par BNP Paribas Asset Management) : SICAV et FCP hors Banque Privée France et offre retraite
Droits d’entrée maxiFrais de gestion annuels maxi. TTC
OPC-Actions0.030.022
OPC-Obligations et autres titres de créances0.030.009
OPC-Monétaires00.006
Autres OPC0.030.016
OPC immobiliers (SCPI et OPCI)8,93% maxi1,62% maxi
OPC Confrères
Droits d’entrée et de sortie maxiFrais de gestion annuels maxi. TTC
OPCEn fonction de l’établissementEn fonction de l’établissement
Commission complémentaire sur souscription d’OPC confrère, par ordre
Sur hellobank.frGratuit
Via un conseiller Hello bank !25
Assurance vie - Hello!
0% de frais d’entrée sur versement
0% de frais d’arbitrage
Opérations sur PEA ou PEA PME
Dans le cadre d’un PEA ou d’un PEA-PME, et conformément aux plafonds légaux en vigueur au 1er juillet 2020, les offres Bourse ont:
des frais de courtage plafonnés à 0,5 % du montant de l’opération lorsque celle-ci est effectuée par internet, et 1,2 % du montant de l’opération lorsque celle-ci est effectuée par tout autre moyen. Ce plafond s’applique aux opérations relatives aux titres admis aux négociations sur une plateforme de négociation d’un Etat membre de l’Union européenne ou d’un Etat partie à l’accord sur l’Espace économique européen.
des droits de garde et des frais de gestion plafonnés dans leur ensemble à 0,4 % de la valeur des titres détenus et de 5 € par ligne de portefeuille, ou 25 € pour une ligne non admise aux négociations sur une plateforme de négociation.
Les offres « Start » et « Active » pour les clients actifs en Bourse
La facturation de votre ordre de Bourse dépend notamment de la place sur laquelle les titres sont négociés, du montant de votre ordre et de son mode de transmission. Le montant maximum d’un ordre passé sur Internet est de
50 000 € (sous réserve de provision disponible).
hellobank.fr
OFFRE STARTOFFRE ACTIVE
Si vous effectuez plus de 4 ordres par an et des ordres d’un montant ≤ 3 000 €Si vous effectuez plus de 8 ordres par an et pour des ordres d’un montant > 3 000 €
Frais de courtage Euronext Paris, Amsterdam et Bruxelles1,75 € / ordre jusqu’à 500 €
3,50 € / ordre jusqu’à 1 200 €
8 € / ordre jusqu’à 3 000 €
0,48 % au-delà
13 € / ordre jusqu’à 8 000 €
0,20 % au-delà
Autres places : Frais de courtage additionnels
NYSE et NASDAQplus 15,00 €
Francfort,Milan,Londres, Zurich et Madridplus 25,00€
Autres marchésplus 0,55 % avec un minimum de 100 €
Droits de garde (Gratuits pour les valeurs du Groupe BNP Paribas et les actions de sociétés privatisées acquises
durant l’offre de titres et ouvrant droit à attribution gratuite).
Sur titres vifs :
Une commission proportionnelle : 0,288 % par an jusqu’à 150 000 € (gratuits au-delà) proratisé au nombre de mois sans ordre exécuté
+
Frais fixes par ligne de portefeuille :
gratuit pour les lignes au porteur, 5 € par ligne de dépôt à l’étranger, 25€ par ligne pour les valeurs
au nominatif pur ; minimum de facturation, dans la limite du plafonnement, de 28,80€ avec un
maximum de 500€
Sur titres vifs: GRATUIT
Sur OPC:
Commission proportionnelle par an:
< 50 K€: .........................................................................0,28%
50 K€ - 100 K€: ........................................................ 0,23%
100 K€ - 150 K€: .........................................................0,17%
>150 K€: ........................................................................0,09%
Frais fixes par ligne de portefeuille :
Au porteur: ................................................................... 4,80€
min par compte: ......................................................29,90€
Abonnement mensuelGRATUITGRATUIT
Frais de gestion annuelsGRATUITGRATUIT
Tarification spécifique
Titres admis aux négociations sur une plateforme de négociation
Commission additionnelle pour les ordres transmis par téléphone (plateforme Net Bourse )plus 11,90€/ ordre
Titres non admis aux négociations sur une plateforme de négociation
Frais pour souscription et cession sur valeurs non cotées0,10% min 150€
Transferts de titres hors BNP Paribas
Frais fixes par ligne de titres en dépôt en France15
Frais fixes par ligne de titres50
L’ensemble des frais de transfert est plafonné à 150€
Opérations sur Compte d’Instruments Financiers (CIF)
Les offres « Start » et « Active » pour les clients actifs en Bourse
La facturation de votre ordre de Bourse dépend notamment de la place sur laquelle les titres sont négociés, du montant de votre ordre et de son mode de transmission. Le montant maximum d’un ordre passé sur Internet est de
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OFFRE STARTOFFRE ACTIVE
Si vous effectuez plus de 4 ordres par an et des ordres d’un montant ≤ 3 000 €Si vous effectuez plus de 8 ordres par an et pour des ordres d’un montant > 3 000 €
Frais de courtage Euronext Paris, Amsterdam et Bruxelles1,75 € / ordre jusqu’à 500 €
3,50 € / ordre jusqu’à 1 200 €
8 € / ordre jusqu’à 3 000 €
0,48 % au-delà
13 € / ordre jusqu’à 8 000 €
0,20 % au-delà
Autres places : Frais de courtage additionnels
NYSE et NASDAQplus 15,00 €
Francfort,Milan,Londres, Zurich et Madridplus 25,00€
Autres marchésplus 0,55 % avec un minimum de 100 €
Droits de garde (Gratuits pour les valeurs du Groupe BNP Paribas et les actions de sociétés privatisées acquises
durant l’offre de titres et ouvrant droit à attribution gratuite).
Sur titres vifs:
Une commission proportionnelle :
0,288 % par an jusqu’à 150 000€
(gratuits au-delà) proratisé au
nombre de mois sans ordre exécuté
+ Frais fixes par ligne de portefeuille :
gratuit pour les lignes au porteur,
7,32€ par ligne de dépôt à l’étranger,
31,50€ par ligne pour les valeurs
au nominatif pur ; minimum de
facturation de 28,80€ avec un
maximum de 500€
Sur titres vifs: GRATUIT
Sur OPC:
Commission proportionnelle par an:
< 50 K€: .........................................................................0,28%
50 K€ - 100 K€: ........................................................ 0,23%
100 K€ - 150 K€: .........................................................0,17%
>150 K€: ........................................................................0,09%
Frais fixes par ligne de portefeuille :
Au porteur: ................................................................... 4,80€
min par compte: ......................................................29,90€
Abonnement mensuelGRATUITGRATUIT
Frais de gestion annuelsGRATUITGRATUIT
Tarification spécifique
Commission additionnelle pour les ordres transmis par téléphone (plateforme Net Bourse)plus 11,90€/ ordre
Frais pour souscription et cession sur valeurs non cotées0,10% min 150€
Transfert
Transfert de titres français ou étrangers vers un autre établissement en France (par ligne)25
Transfert de titres français vers un autre établissement hors de France (par ligne)25
Transfert de titres étrangers vers un autre établissement hors de France (par ligne)50
Produits et services n’étant plus commercialisés / Épargne et placements financiers
Comptes épargne et livrets, taux nominal annuel en vigueur depuis le 01/01/2022
Livret Hello!0,01 % brut
Cascade
Service d’épargne automatique, cotisation par anGRATUIT
Vision Retraite (cotisation par an)20
Compte Weezbee, taux nominal annuel en vigueur au 01/01/2022
0 à 11 ans, jusqu’à 1600 €
0,50 % brut
12 à 17 ans, jusqu’à 500 €0,50 % brut
Au-delà des plafonds ci-dessus0,01 % brut
Opérations sur PEA ou PEA PME
Dans le cadre d’un PEA ou d’un PEA-PME, et conformément aux plafonds légaux en vigueur au 1er juillet 2020, les offres Bourse ont des frais de courtage plafonnés à 0,5 % du montant de l’opération lorsque celle-ci est effectuée par internet, et 1,2 % du montant de l’opération lorsque celle-ci est effectuée par tout autre moyen. Ce plafond ne s’applique pas aux opérations relatives aux titres admis aux négociations sur une plateforme de négociation d’un Etat autre qu’un Etat membre de l’Union européenne ou qu’un Etat partie à l’accord sur l’Espace économique européen.
L’offre Bourse “Essentiel” pour les clients peu actifs en Bourse
Via un conseiller Hello bank!sur hellobank.fr
Valeurs cotées en Bourse/Frais de courtage Euronext Paris - Amsterdam - Bruxelles
Frais fixes4.15GRATUIT
plus Commission proportionnelle
Jusqu’à 8000 €0.012-
De plus de 8000 € à 50000 €
0.011-
De plus de 50000 € à 150000 €0.009-
De plus de 150000 € à 300000 €0.0068-
Plus de 300000 €0.0045    
ou + Commission proportionnelle dégressive en fonction du nombre d’ordres exécutés sur un trimestre civil et saisi par le titulaire du compte sous son identifiant personnel
De 1 à 5 ordres-0.005
De 6 à 15 ordres-0.00495
Plus de 15 ordres-0.0044
Autres marchés étrangers
De l’UE et l’EEE
Frais fixes1716
Commission proportionnelle0.0120.0048
D’autre place internationale
Frais fixes1716
Commission proportionnelle0.0170.0048
Minimum, par ordre40,90€
Droits de garde
Jusqu’à 50 000 €0.003
De plus de 50 000 € à 100 000 €0.0026
De plus de 100 000 € à 150 000 €0.0021
Plus de 150 000 €0.0013
+ Droit fixe par ligne de portefeuille :
Au porteur5
Nominatives5
Nominatives pures25
En dépôt à l’étranger5
Minimum de facturation par compte29.9
Frais de gestion annuels
Frais de gestion15
Transfert de titres hors BNP Paribas
Titres admis aux négociations sur une plateforme de négociation
Frais fixes par ligne en dépôt en France12
Frais fixes par ligne en dépôt à l’étranger15
Titres non admis aux négociations sur une plateforme de négociation
Frais fixes par ligne de titres50
L’ensemble des frais de transfert est plafonné à 150 €.
Opérations sur Compte d’Instruments Financiers (CIF)
L’offre Bourse “Essentiel” pour les clients peu actifs en Bourse
Via un conseiller Hello bank!sur hellobank.fr
Valeurs cotées en Bourse/Frais de courtage Euronext Paris - Amsterdam - Bruxelles
Frais fixes4.15GRATUIT
plus Commission proportionnelle
Jusqu’à 8000 €0.0136-
De plus de 8000 € à 50000 €
0.011-
De plus de 50000 € à 150000 €0.009-
De plus de 150000 € à 300000 €0.0068-
Plus de 300000 €0.0045
ou + Commission proportionnelle dégressive en fonction du nombre d’ordres exécutés sur un trimestre civil et saisi par le titulaire du compte sous son identifiant personnel
De 1 à 5 ordres-0.0055
De 6 à 15 ordres-0.00495
Plus de 15 ordres-0.0044
Minimum par ordre (frais fixes +commission)12.457.3
Autres marchés étrangers
Frais fixes1716
plus Commission proportionnelle
Europe0.0150.0048
Autre place internationale0.0170.0048
Minimum, par ordre40.9-
Droits de garde
Commission proportionnelle, autres valeurs :
Jusqu’à 50 000 €0.003
De plus de 50 000 € à 100 000 €0.0026
De plus de 100 000 € à 150 000 €0.0021
Plus de 150 000 €0.0013
+ Droit fixe par ligne de portefeuille :
Au porteur5
Nominatives12
En dépôt à l’étranger14.1
Minimum de facturation par compte29,9 0 €
Frais de gestion annuels
Frais de gestion15
Transfert de titres hors BNP Paribas
Titres admis aux négociations sur une plateforme de négociation
Frais fixes par ligne de titres en dépôt en France12
Frais fixes par ligne de titres en dépôt à l’étranger41
Assurance vie multiplacement 2
Les frais d’entrée et sur versement sont dégressifs en fo nction du montant du contratmaxi 4,75%
ASSURANCES ET PRÉVOYANCE
ASSURANCES
Assurance autoTarifs personnalisés en effectuant un devis. Voir la banque
Assurance HabitationTarifs personnalisés en effectuant un devis. Voir la banque
Mobiléo, Assurance appareils nomades de la famille pour l’ensemble des appareils nomades de votre foyer12,90 € par mois
PRÉVOYANCE
Protection Accidents de la vie (cotisation par mois)
Offre Solo9.9
Offre Couple14.85
Option famille (supplément par enfant de moins de 26 ans fiscalement à charge, gratuit à partir du 3ème)1
ASSURANCES LIÉES À DES PRODUITS BANCAIRES
Cotisation à une offre d’assurance perte ou vol de moyens de paiement
Assurance des instruments de paiements et des effets personnels :
BNP Paribas Sécurité26,50€ par an
BNP Paribas Sécurité Plus36,50€ par an
Assistance Crystal Studies
Tarifs variables en fonction de la zone, de la durée du séjour et de l’option choisieVoir la banque
Produits et services n’étant plus commercialisés/ assurances et prévoyance
BNP Paribas Protection Accidents de la vie (souscription avant le 06/11/2017)
Offre solo9,90 € par mois
Offre Couple17,80 € par mois
Option famille (supplément par enfant, gratuit à partir du 3e)1 € par mois
Assurance appareils nomades du foyer, Mobileo (souscription avant le 06/02/2020)9,90 € par mois
BNP Paribas Protection Accidents 2
Offre solo8,50 € par mois
Offre Couple16 € par mois
Option famille (supplément pour les enfants)1 € par mois
Assurance appareils nomades du foyer, Mobileo 27 € par mois
BNP Prévoyance et BNP Prévoyance Plus tarifsvariablesenfonctionducapitalassuréetdel’âgedel’assuré au moment du prélèvement)Voir la banque
Téléassistance Aveilla35,12 € par mois
Protection juridique BNP Paribas (cotisation par an, selon les options choisies)Voir la banque
BNP Paribas Sécurité option Famille40 € par an
BNP Paribas Sécurité Plus option Famille54 € par an
BNP Protection Accidents (cotisation par mois, selon formule choisie et nombre d’assurés)De 8,50 € à
49,50 €
Relais Obsèques (cotisation par mois, selon formule et option choisies et votre âge)Voir la banque
Option PrévoyanceVoir la banque
Assurbudget (cotisation par an)
Option 124.39
Option 248.78
Option 373.18
Assurfutur (cotisation par semestre)
Option 115.24
Option 219.82
Option 324.39
Assurevenus (cotisation par an)18.29
Assurpel (cotisation par an)18.29
Assurpep (cotisation par an)18.29
Protection Épargne (cotisation par contrat et par mois)
Protection PEL, CEL, Livret de Développement Durable et Solidaire, Compte sur livret, LEP ou Livret A3
Protection Placements (Multiplacements 2)
Plan Épargne Actions ou Compte d’Instruments Financiers
5
Protection Habitat (anciennes formules)
Frais d’installation145
Abonnement mensuel (à partir de) :
Formule Essentielle32.6
Formule Confort38.6
Formule Confort +44.6
Protection Habitat Télésurveillance
Frais d’installation145
Abonnement mensuel (à partir de) :32.7
Assurance scolaire
avec responsabilité civile28,80 € par assuré par an
sans responsabilité civile13,80 € par assuré par an
Protection compte2,80 € par mois
BNP Paribas Protection Familiale
Tarifs variables en fonction du montant du capital assuré et de l’évolution de votre âgeVoir la banque
BNP Paribas Obsèques
Tarifs variables en fonction du montant du capital décès choisi, de votre âge à l’adhésion et des modalités de paiement choisies (en 1 seule fois ou tous les mois pendant 10 ans)Voir la banque
BNP Paribas Protection Vie Active (cotisation par mois)
Tarifs variables en fonction du capital choisi et de votre âgeDe 9,50 € à 37 €
BNP Paribas Protection Santé
Tarifs variables en fonction du régime obligatoire, de l’âge, de la composition de la famille et de la formule de garanties choisieVoir la banque
Assurance de compte
Assurcompte12 € par an
Assurcompte Plus30,70 € par an
Protection investissement locatif (assurance loyers impayés)
Cotisation annuelle proportionnelle au montant des loyers, charges et taxes annuels.0.027
SUCCESSION
Les frais de traitement sont calculés en fonction du montant des avoirs à date du décès, à hauteur de 100 % des comptes individuels et 50 % des comptes joints :
Succession nationale
Montant des avoirs jusqu’à 200 €GRATUIT
De 201 € à 3 000 €90
Au-delà de 3 000 €90 € + 1 % maxi 750 €
Succession internationale
Frais de traitement d’un dossier250 € + 0,50 % maxi 3 500 €
Autres frais
Frais de gestion au-delà d’un an (cotisation par an)60
Frais d’expertiseselon frais engagés
AUTRES SERVICES
Produits et services n’étant plus commercialisés/ autres services
Les Servissimes (services à la personne, cotisation par an)81.6
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