“Écureuil Investissements” est un produit d’épargne lié aux grandes entreprises françaises, destiné à des clients non professionnels.
Il présente une solution d’épargne se concentrant sur la sélection de secteurs et de sociétés françaises, éligible au cadre fiscal avantageux du Plan d’Épargne en Actions (PEA).
Ce fonds d’investissement a pour objectif de bénéficier des opportunités de croissance des grandes entreprises françaises, en soulignant le potentiel de développement et d’appréciation de ces entreprises principalement françaises dans un univers d’investissement diversifié sectoriellement.
Avec et dans “Écureuil Investissements“, la France est mise en avant comme la 4ème puissance mondiale en termes de nombre d’entreprises parmi les 500 plus grandes entreprises mondiales, avec une valorisation boursière significative. Sont mis en évidence les différents secteurs du CAC 40 dans lesquels les entreprises françaises opèrent, allant de la banque à la technologie, en passant par la santé et l’automobile, parmi d’autres.
“Écureuil Investissements” vise à offrir un investissement plus performant que le CAC 40 à long terme, en investissant dans des sociétés françaises leaders mondiaux ainsi que dans des petites et moyennes entreprises (PME) françaises, choisies pour leur potentiel de performance. Cela est supposé permettre une diversification et une dynamisation de l’investissement.
Comme pour tous les investissements dans ce type de fonds, attention au risque de perte en capital et aux différents frais associés au fonds.
Comment sont sélectionnées les valeurs d’Ecureuil Investissement ?
Le processus de sélection des entreprises dans lesquelles “Écureuil Investissements” décide d’investir repose sur plusieurs critères clés:
- Référence à l’indice boursier CAC 40 : Le fonds utilise le CAC 40 comme indice de référence. Cet indice, qui est le phare de la Bourse de Paris, comprend 40 valeurs françaises sélectionnées parmi les 100 plus grandes capitalisations, représentant un éventail de secteurs d’activité.
- Sélection sectorielle : La sélection est basée sur une analyse des différents secteurs présents au sein du CAC 40. L’objectif est de favoriser les secteurs offrant le plus de potentiel de croissance, selon l’analyse et l’expertise du gestionnaire. Les secteurs en perte de vitesse sont moins privilégiés.
- Sélection des entreprises : Au sein des secteurs retenus, le processus de sélection se concentre ensuite sur les entreprises présentant les meilleures perspectives. Cette analyse repose sur plusieurs critères, notamment la valorisation de l’entreprise, sa solidité financière, et la qualité de son management. L’objectif est de choisir des entreprises qui, selon les analyses du gestionnaire, offrent les meilleures opportunités de rendement.
- Investissement avec vision à long terme : Le gérant souligne l’objectif d’offrir un investissement plus performant que le CAC 40 sur le long terme, illustrant une approche de sélection visant la durabilité des performances plutôt que des gains à court terme.
- Diversification et dynamisation : En complément, le fonds peut investir de manière limitée (jusqu’à 10% maximum de l’actif du Fonds) dans des petites et moyennes entreprises (PME) françaises choisies pour leur potentiel de performance. Cette stratégie vise à profiter des profils complémentaires dans l’économie française et du dynamisme des PME.
Caractéristiques d’Ecureuil Investissement
- Société de gestion : Natixis Asset Management
- Nature juridique : Fonds Commun de Placement (FCP) de droit français de type OPCVM
- Classification AMF : Actions internationales
- Nourricier : Non
- Durée de placement recommandée : 5 ans
- Devise de référence : Euro
- Indice de référence : CAC 40. Référence internationale calculée quotidiennement à partir de 40 valeurs choisies parmi les premières capitalisations boursières d’Euronext Paris. Sa composition varie régulièrement.
- Date de création : 25/06/2004
- Code ISIN – Part C : FR0012925790 (capitalisation) – FR0012925790 (distribution)
- Éligibilité : Compte-titres ordinaire, Plan d’Epargne en Actions (PEA), Contrat d’assurance vie et de capitalisation
- Abonnement : Oui
- Frais d’entrée maximum : 200 % pour le réseau distributeur non acquis au Fonds
- Frais de sortie : Néant
- Frais de gestion maximum : 120 % TTC de l’actif net. À titre indicatif, les frais courants réellement prélevés sur le dernier exercice (12/2016) : 119 % TTC de l’actif net prélevés directement sur l’actif net du Fonds à chaque valeur liquidative (les frais courants comprennent notamment les frais de gestion et les commissions de mouvement).
- Modalités de souscription et de rachat :
- Souscription minimale initiale : Un millième de part, cours inconnu
- Valeur liquidative d’origine : Néant
- Valorisation : Quotidienne, Heure de centralisation 12h30