Voici les Tarifs particuliers Banque Populaire Auvergne Rhône Alpes dont les coordonnées sont:
Adresse : 4 boulevard Eugène Deruelle
Code postal : 69003
Ville : Lyon
Téléphone : (33) 4 78 95 55 55*
Adresse SWIFT (BIC) : CCBPFRPPGRE
Bien que la loi oblige les banques à publier leurs tarifs, celles-ci font le minimum, afin d’éviter les comparaisons. Dans la catégorie https://www.credit-et-banque.com/category/tarifs-bancaires/ vous trouverez les tarifs bancaires de + de 100 banques présentes en France, ainsi bien sûr que d’autres informations à propos de ce que vous prennent les banques et de leurs ruses pour y parvenir.
Tarifs de la Banque Populaire Auvergne Rhône Alpes
Banque Populaire Auvergne Rhône Alpes | Coût | ||||
---|---|---|---|---|---|
Ouverture /Clôture d’un compte de dépôt | Gratuit | ||||
Désolidarisation de compte joint | Gratuit | ||||
Service d’aide à la mobilité bancaire | Gratuit | ||||
Liste de vos opérations récurrentes et automatiques sur les 13 derniers mois | Gratuit | ||||
RELEVÉS DE COMPTE | |||||
PÉRIODICITÉ | PAPIER | ELECTRONIQUE | |||
Mensuelle | Gratuit | Gratuit | |||
Journalière | 16,70€/mois | Gratuit | |||
Hebdomadaire | 7,20€/mois | Gratuit | |||
Décadaire | 3,00€/mois | Gratuit | |||
Quinzaine | 2,00€/mois | Gratuit | |||
Relevé de compte papier et électronique | 1,50€/mois | ||||
Relevé de portefeuille titres | |||||
annuel | Gratuit | ||||
trimestriel | Gratuit | ||||
mensuel | 7,00€/mois | ||||
Relevé annuel de frais | Gratuit | ||||
TENUE DE COMPTE | |||||
Tenue de compte de dépôt | 2,20€/mois | ||||
Frais de tenue et de gestion de compte de dépôt inactif | 30€ par an dans la limite du solde créditeur du compte | ||||
SERVICES EN AGENCE | |||||
VERSEMENT, RETRAIT | |||||
Versement d’espèces au guichet de votre agence | Gratuit | ||||
Retrait d’espèces en agence sans émission de chèque | Gratuit | ||||
Mise à disposition de fonds (auprès d’une autre Banque Populaire) | 18.7 | ||||
RECHERCHE DE DOCUMENT(S) | |||||
Frais de recherche de documents et copie de chèque | |||||
Premier document | 18, 00€ | ||||
Document supplémentaire | 4.2 | ||||
AUTRES SERVICES | |||||
Documents conservés à l’agence | Voir la banque | ||||
Service Bancaire National | Gratuit | ||||
Délivrance d’un relevé d’identité bancaire (IBAN-BIC) | Gratuit | ||||
Coffre-fort (selon disponibilité dans votre agence) | À partir de 100,00€/an | ||||
Prix annuel défini en fonction du volume du coffre et du niveau de garantie - Garantie unique de 30 000€ | |||||
SERVICES BANCAIRES DE BASE | |||||
(services définis à l’article D.312-5-1 du code monétaire et financier, offerts dans le cadre du droit au compte) | Gratuit | ||||
L’ouverture, la tenue et la clôture du compte, | |||||
Un changement d’adresse par an, | |||||
La délivrance à la demande de Relevés d’Identité Bancaire, | |||||
La domiciliation de virements bancaires, | |||||
L’envoi mensuel d’un relevé des opérations effectuées sur le compte, | |||||
L’encaissement de chèques et de virements bancaires, | |||||
Prélèvement (frais par paiement d’un prélèvement SEPA), titre interbancaire de paiement SEPA ou virement bancaire SEPA, ce dernier pouvant être réalisé aux guichets ou à distance, | |||||
L’abonnement à des services de banque à distance (Internet, téléphone fixe, SMS, etc.), | |||||
Les dépôts et les retraits d’espèces au guichet de l’organisme teneur de compte, | |||||
La fourniture d’une carte de débit (carte de paiement à autorisation systématique) permettant notamment le paiement d’opérations sur Internet et le retrait d’espèces dans l’Union européenne, | |||||
Deux formules de chèques de banque par mois ou moyens de paiement équivalents offrant les mêmes services, | |||||
La réalisation des opérations de caisse | |||||
Commission d’intervention (pour les clients titulaires des Services Bancaires de Base) | 4€ par opération (dans la limite d’un plafond mensuel de 20€) | ||||
LES PRESTATIONS DE BASE | |||||
(au sens des articles L312-1 et D.312-5 du code monétaire et financier) | |||||
L’ouverture et la clôture du compte, | Gratuit | ||||
Un changement d’adresse par an, | Gratuit | ||||
La délivrance à la demande de Relevés d’Identité Bancaire, | Gratuit | ||||
La domiciliation de virements bancaires, | Gratuit | ||||
L’envoi mensuel d’un relevé des opérations effectuées sur le compte, | Tarifs standards | ||||
La tenue du compte, | Tarifs standards | ||||
L’encaissement de chèques et de virements bancaires, | Tarifs standards | ||||
Prélèvement (frais par paiement d’un prélèvement SEPA),titre interbancaire de paiement SEPA ou virement bancaire SEPA, ce dernier pouvant être réalisé aux guichets ou à distance, | Tarifs standards | ||||
L’abonnement à des services de banque à distance (Internet, téléphone fixe, SMS, etc…), | Tarifs standards | ||||
Les dépôts et les retraits d’espèces au guichet et aux distributeurs automatiques de la Banque, | Tarifs standards | ||||
La fourniture d’une carte de débit (carte de paiement à autorisation systématique) permettant notamment le paiement d’opérations sur Internet et le retrait d’espèces dans l’Union Européenne. | Tarifs standards | ||||
BANQUE À DISTANCE | |||||
PAR INTERNET (ORDINATEUR, MOBILE ET TABLETTE) | |||||
Abonnement à des services de banque à distance (Internet, téléphone fixe, téléphone mobile, SMS, etc.) Cyberplus Initial - Cyberplus Initial Mineur | Gratuit | ||||
Abonnement à des services de banque à distance (Internet, téléphone fixe, téléphone mobile, SMS, etc.) Cyberplus Optimal Bourse | Gratuit | ||||
Mise à disposition d’un PassCyberplus pour la sécurisation des opérations en ligne | Gratuit puis 10,00€/pass | ||||
Abonnement à des produits offrant des alertes sur la situation du compte par SMS (mise en place par Cyberplus) | Gratuit | ||||
Abonnement à des produits offrant des alertes sur la situation du compte par Courriel (mise en place par Cyberplus) | Gratuit | ||||
E-documents | Gratuit | ||||
Coffre-fort numérique (5 Go) | 1,80€/mois | ||||
PAR TÉLÉPHONE | |||||
Abonnement à des produits offrant des alertes sur la situation du compte par SMS Moviplus (abonnement mensuel, 2 choix possibles) | |||||
Moviplus quotidien | 3,20€/mois | ||||
Moviplus hebdomadaire | 1,50€/mois | ||||
Frais d’utilisation des services de banque à distance (Internet, téléphone fixe, téléphone mobile, SMS, etc.) Tonalité Plus composez le 04 73 73 73 93 (appel non surtaxé, coût selon opérateur) | Serveur Vocal Tonalité Plus (24h/24 7j/7) | ||||
VOS MOYENS ET OPÉRATIONS DE PAIEMENT | |||||
CARTES (cotisation annuelle, hors offres groupées de services) | |||||
COTISATIONS CARTE | |||||
Cartes de paiement | |||||
CARTES (TARIF ANNUEL) | VISA INFINITE | VISA PLATINUM | VISA PREMIER | VISA CLASSIC | EUROCARD MASTERCARD |
Fourniture d’une carte de débit – carte de paiement internationale à débit immédiat | 125 | 46 | 46 | ||
Fourniture d’une carte de débit – carte de paiement internationale à débit différé | 299 | 199 | 125 | 46 | 46 |
Fourniture d’une carte de débit – carte de paiement internationale à autorisation quasi-systématique à débit immédiat | 46 | ||||
Fourniture d’une carte de débit– carte de paiement internationale à autorisation systématique à débit immédiat | 46 | ||||
Cartes de débit/crédit (carte associée à un crédit renouvelable) | |||||
CARTES (TARIF ANNUEL) | VISA PLATINUM FACÉLIA | VISA PREMIER FACÉLIA | VISA CLASSIC FACÉLIA | ||
Fourniture d’une carte de paiement internationale à débit immédiat | 199 | 125 | 46 | ||
Fourniture d’une carte de paiement internationale à débit différé | 199 | 125 | 46 | ||
PAIEMENT PAR CARTE | |||||
Paiement par carte bancaire en euros en France et dans l’EEE | Gratuit | ||||
RETRAITS D’ESPÈCES | |||||
Retrait d’espèces en euros | |||||
Retrait d’espèces aux distributeurs automatiques de billets Banque Populaire et PointArgent | Gratuit | ||||
Retrait d’espèces (cas de retrait en euros dans la zone euro à un distributeur automatique d’un autre établissement avec une carte de paiement internationale) | |||||
CARTES | VISA INFINITE OU PLATINUM | VISA PREMIER | VISA CLASSIC, MASTERCARD | ||
Jusqu’à 3 retraits dans le mois | – | – | Gratuit | ||
À partir du 4e retrait dans le mois | – | – | 1,20€/retrait | ||
Retraits illimités dans le mois | Gratuit | Gratuit | – | ||
SERVICES DE PAIEMENTS ÉLECTRONIQUES | |||||
Service E-Carte bleue (paiement sécurisé sur Internet) | 6,00€/an | ||||
Fourniture d’une carte PassCyberplus | 4 | ||||
SERVICES LIÉS À LA CARTE BANCAIRE | |||||
Rééditiondu code confidentiel de la carte en agence | 9 | ||||
Rééditiondu code confidentiel de la carte en urgence | 12.5 | ||||
Consultationdu code confidentiel de la carte par Cyberplus | Gratuit | ||||
Modification temporaire du plafond de retrait et/ou de paiement en agence (3 mois maximum) | 21 | ||||
Modification temporaire du plafond de retrait et/ou de paiement par Cyberplus (3 fois par an maximum) | Gratuit | ||||
Modification permanente du plafond de retrait et/ou de paiement | 21,00€/an | ||||
Refabrication de la carte avant échéance | |||||
en mode normal | 10 | ||||
en mode urgent | 20 | ||||
Recherche de facturette en cas de contestation d’une opération | Gratuit | ||||
Affichage du code confidentiel de la carte | Gratuit | ||||
Verrouillage temporaire de la carte | Gratuit | ||||
Activation/Désactivation des paiements à distance | Gratuit | ||||
Activation/Désactivation des paiements et retraits à l’étranger | Gratuit | ||||
VIREMENTS | |||||
Réception d’un virement SEPA occasionnel ou permanent | Gratuit | ||||
ÉMISSION D’UN VIREMENT SEPA | |||||
Frais par virement vers un compte BPAURA | |||||
AU GUICHET DE L’AGENCE (OU PAR TÉLÉPHONE) | VIA INTERNET | VIA APPLICATION MOBILE | |||
Virement occasionnel | Gratuit | Gratuit | Gratuit | ||
Virement permanent | Gratuit | Gratuit | Gratuit | ||
Frais de mise en place d’un virement permanent (au guichet de votre banque) | Gratuit | ||||
FRAIS PAR VIREMENT VERS UN AUTRE ÉTABLISSEMENT BANCAIRE | |||||
AU GUICHET DE L’AGENCE (OU PAR TÉLÉPHONE) | VIA INTERNET | VIA APPLICATION MOBILE | |||
Virement occasionnel | 4.7 | Gratuit | Gratuit | ||
Virement permanent | 1.3 | Gratuit | Gratuit | ||
VIREMENT SEPA INSTANTANÉ | |||||
Émission d’un virement SEPA Instantané (Instant Payment) | |||||
via application mobile (en dehors de Paylib entre amis) | |||||
jusqu’à 1 500€ | 1,00€/virement | ||||
au -delà de 1 500€ et jusqu’à 15 000€ | 3,00€/virement | ||||
au-delà de 15 000€ et jusqu’à 100 000€ | 10,00€/virement | ||||
(uniquement Banque Privée) | |||||
via application mobile (via Paylib entre amis) | Gratuit | ||||
AUTRES OPÉRATIONS | |||||
Service Paylib entre amis | Gratuit | ||||
Frais d’opposition à un virement avant exécution (révocation d’une échéance de virement) | |||||
dans les délais légaux de révocation | Gratuit | ||||
Demande d’annulation d’un virement SEPA | 22 | ||||
Demande de confirmation de bonne réception d’un virement par le bénéficiaire | 22 | ||||
Confirmation de l’exécution d’un virement émis (par SMS ou Courriel) | Gratuit | ||||
PRÉLÈVEMENTS / TIP/ SEPA | |||||
Frais de mise en place d’un mandat de prélèvement SEPA | |||||
créancier organisme public et assimilé | Gratuit | ||||
autre | Gratuit | ||||
Frais par paiement d’un prélèvement SEPA | Gratuit | ||||
Opposition à un prélèvement SEPA avant exécution (révocation d’une échéance de prélèvement) | Gratuit | ||||
Opposition définitive à un mandat de prélèvement SEPA (retrait du consentement) | Gratuit | ||||
Frais de révocation d’un mandat de prélèvement SEPA | Gratuit | ||||
Remboursement d’un prélèvement SEPA - par prélèvement SEPA - (contestation non fondée) | 15 | ||||
EN AGENCE | SUR INTERNET | ||||
Retrait de consentement/Ajout d’un émetteur sur sa liste noire (créanciers non autorisés) | Gratuit | Gratuit | |||
Ajout d’un émetteur à sa liste blanche (créanciers autorisés) | 5 | – | |||
Paiement d’un TIPSEPA | Gratuit | ||||
CHÈQUES | |||||
Délivrance d’un chéquier à l’agence | Gratuit | ||||
Remise de chèque(s) | Gratuit | ||||
Remise de chèque(s) compensable en France : date de valeur = J + 1 ouvré (J : date de comptabilisation).Soumis à délai d’encaissement ou d’indisponibilité (voir conditions générales de la convention de compte de dépôt) | |||||
Délais d’indisponibilité sur remise de chèque | 15 jours ouvrés | ||||
Émission d’un chèque de banque | 12.5 | ||||
Paiement d’un chèque | Gratuit | ||||
Renouvellement automatique de chéquier | Gratuit | ||||
Frais d’envoi de chéquier à domicile | |||||
Envoi par lettre recommandée | Frais de recommandé | ||||
Envoi par courrier simple | Frais d’affranchissement | ||||
Accès à l’image des chèques remis et téléchargement(par consultation) | Gratuit | ||||
OPPOSITION SUR CHÈQUE | |||||
Frais d’opposition chèque(s) par l’émetteur (maximum 3 ans) | 16,90€/an | ||||
OFFRES RETIRÉES DE LA COMMERCIALISATION | |||||
Fourniture d’une carte de débit(carte de paiement à autorisation systématique) | |||||
Carte Visa Electron (cartes de paiement internationales à débit immédiat) | 38€/an | ||||
Carte Visa Infinite | 299€/an | ||||
Carte Visa Platinum | 199€/an | ||||
Service Cartego | |||||
visuel catalogue (pour chaque nouveau visuel et par an) | 10,00€/an | ||||
photo personnelle (pour chaque nouveau visuel et par an) | 10,00€/an | ||||
OFFRES GROUPÉES DE SERVICES | |||||
PACK FAMILLE | |||||
LA CONVENTION QUI ÉQUIPE TOUTE VOTRE FAMILLE POUR UNE COTISATION UNIQUE | |||||
SERVICES INCLUS SELON LA FORMULE SELECTIONNÉE - LE PRIX MENSUEL DE LA COTISATION DÉPEND DU TYPE DE CARTE CHOISIE | ESSENTIEL | CONFORT | PREMIUM | ||
La tenue de(s) compte(s) | • | • | • | ||
Un abonnement à des services de banque à distance (Cyberplus Internet et Mobile) par titulaire | • | • | • | ||
Un service d’alertes sur la situation du compte (par SMS, mise en place par Cyberplus) | • | • | • | ||
L’utilisation des cartes dans Apple Pay, Samsung Pay ou toutes autres solutions de paiement mobile agréées par la Banque | • | • | • | ||
Un service de coffre-fort numérique par titulaire | • | • | • | ||
Des chéquiers sur demande (hors frais postaux) | • | • | • | ||
Un conseiller dédié en agence | • | • | • | ||
Des retraits gratuits d’espèces aux distributeurs automatiques de billets d’une autre banque (hors réseau Banque Populaire) située dans la zone euro / par carte | 3 | illimités | illimités | ||
Une offre d’assurance perte ou vol des moyens de paiement par titulaire – Sécuriplus | • | • | |||
Une autorisation de découvert par compte | • | • | • | ||
L’exonération d'agios pour les découverts autorisés inférieurs à 500€ | • | ||||
L’exonération d'agios pour les découverts autorisés inférieurs à 1000€ | • | ||||
L’exonération des frais de retraits et de paiements par carte hors zone Euro | illimités | ||||
L’exonération des frais de virements instantanés (Instant Payment) | • | ||||
+ | |||||
POUR LES PARENTS, jusqu’à 3 comptes (2 comptes individuels ou 1 compte individuel et 1 compte joint ou 2 comptes joints ou 2 comptes individuels et 1 compte joint) | |||||
Fourniture d’une carte de débit (carte de paiement internationale) | |||||
1 carte par compte et par titulaire | 2 Visa Classic à autorisation quasi-systématique (à débit immédiat) + 2 Visa Classic à autorisation quasi-systématique (à débit immédiat) max. | 12.9 | 14.9 | ||
2 Visa Classic + 2 Visa Classic max. | 12.9 | 14.9 | |||
2 Visa Premier + 2 Visa Classic max. | 22.9 | 27.9 | |||
2 Visa Platinum + 2 Visa Premier max. | 35.9 | ||||
2 Visa Infinite + 2 Visa Premier max. | 49.9 | ||||
+ | |||||
POUR LES ENFANTS DE 12 À 28 ANS, un compte individuel par jeune | |||||
Fourniture d’une carte de débit (carte de paiement internationale) | |||||
1 carte GRATUITE par compte et par titulaire | Visa Classic à autorisation quasi-systématique (à débit immédiat) ou Visa Classic | • | • | ||
Visa Classic à autorisation quasi-systématique (à débit immédiat) ou Visa Classic ou Visa Premier | • | ||||
+ | |||||
LES RÉDUCTIONS COMPLÉMENTAIRES | |||||
Pour les sociétaires CASDEN | 10% de réduction | ||||
Pour les frontaliers avec formules Essentiel ou Confort | 10% de réduction | ||||
Pour les frontaliers avec formule Premium | 40% de réduction | ||||
Pour les clients professionnels (hors SCI et Association) et dirigeants d’entreprise (hors clients Banque Privée, cf. convention spécifique p16) | 50% de réduction | ||||
FORFAIT CRISTAL | |||||
CHOISISSEZ LE FORFAIT BANCAIRE QUI VOUS RESSEMBLE POUR ÉQUIPER VOTRE COMPTE PERSONNEL | |||||
SERVICES INCLUS SELON LA FORMULE SELECTIONNÉE - LE PRIX MENSUEL DE LA COTISATION DÉPEND DU TYPE DE CARTE CHOISIE | ESSENTIEL | CONFORT | PREMIUM | ||
La tenue de(s) compte(s) | • | • | • | ||
Un abonnement à des services de banque à distance (Cyberplus Internet et Mobile) par titulaire | • | • | • | ||
Un service d’alertes sur la situation du compte (par SMS, mise en place par Cyberplus) | • | • | • | ||
L’utilisation des cartes dans Apple Pay, Samsung Pay ou toutes autres solutions de paiement mobile agréées par la Banque | • | • | • | ||
Un service de coffre-fort numérique | • | • | • | ||
Des chéquiers sur demande (hors frais postaux) | • | • | • | ||
Un conseiller dédié en agence | • | • | • | ||
Des retraits gratuits d’espèces aux distributeurs automatiques de billets d’une autre banque (hors réseau Banque Populaire) située dans la zone euro / par carte | 3 | illimités | illimités | ||
Une offre d’assurance perte ou vol des moyens de paiement par titulaire – Sécuriplus | • | • | |||
Une autorisation de découvert | • | • | • | ||
L’exonération d'agios pour les découverts autorisés inférieurs à 500€ | • | ||||
L’exonération d'agios pour les découverts autorisés inférieurs à 1000€ | • | ||||
L’exonération des frais de retraits et de paiements par carte hors zone Euro | illimités | ||||
L’exonération des frais de virements instantanés (Instant Payment) | • | ||||
+ | |||||
POUR LES PLUS DE 28 ANS | |||||
Fourniture d’une carte de débit (carte de paiement internationale) | |||||
1 carte | Visa Classic à autorisation quasi-systématique (à débit immédiat) | 6.9 | 9.9 | ||
Visa Classic | 6.9 | 9.9 | |||
Visa Premier | 14.9 | 19.9 | |||
Visa Platinum | 25.9 | ||||
Visa Infinite | 35.9 | ||||
+ | |||||
POUR LES 12 À 28 ANS | |||||
Forfait Cristal Essentiel (12 à 24 ans) | 1€/mois | ||||
Forfait Cristal Essentiel (25 à 28 ans) | 3€/mois | ||||
Forfait Cristal Confort et Premium (sous réserve d’éligibilité et hors Visa Infinite) | 50% de réduction | ||||
+ | |||||
LES RÉDUCTIONS COMPLÉMENTAIRES | |||||
Pour les sociétaires CASDEN | 10% de réduction | ||||
Pour les frontaliers avec formules Essentiel ou Confort | 10% de réduction | ||||
Pour les frontaliers avec formule Premium | 40% de réduction | ||||
Pour les clients professionnels (hors SCI et Association) et dirigeants d’entreprise(hors clients Banque Privée, cf. convention spécifique p16) | 50% de réduction | ||||
FORFAIT CRISTAL DUO | |||||
DES SERVICES UTILES ET INDISPENSABLES POUR CEUX QUI NE VEULENT QU’UN COMPTE JOINT | |||||
SERVICES INCLUS SELON LA FORMULE SELECTIONNÉE - LE PRIX MENSUEL DE LA COTISATION DÉPEND DU TYPE DE CARTE CHOISIE | ESSENTIEL | CONFORT | PREMIUM | ||
La tenue de compte | • | • | • | ||
Un abonnement à des services de banque à distance (Cyberplus Internet et Mobile) par titulaire | • | • | • | ||
Un service d’alertes sur la situation du compte (par SMS, mise en place par Cyberplus) | • | • | • | ||
L’utilisation des cartes dans Apple Pay, Samsung Pay ou toutes autres solutions de paiement mobile agréées par la Banque | • | • | • | ||
Un service de coffre-fort numérique par titulaire | • | • | • | ||
Des chéquiers sur demande (hors frais postaux) | • | • | • | ||
Un conseiller dédié en agence | • | • | • | ||
Des retraits gratuits d’espèces aux distributeurs automatiques de billets d’une autre banque (hors réseau Banque Populaire) située dans la zone euro / par carte | 3 | illimités | illimités | ||
Une offre d’assurance perte ou vol des moyens de paiement par titulaire – Sécuriplus | • | • | |||
Une autorisation de découvert par compte | • | • | • | ||
L’exonération d'agios pour les découverts autorisés inférieurs à 500€ | • | ||||
L’exonération d'agios pour les découverts autorisés inférieurs à 1000€ | • | ||||
L’exonération des frais de retraits et de paiements par carte hors zone Euro | illimités | ||||
L’exonération des frais de virements instantanés (Instant Payment) | • | ||||
+ | |||||
Fourniture d’une carte de débit (carte de paiement internationale) | |||||
1 carte par titulaire (2 max.) | Visa Classic à autorisation quasi-systématique (à débit immédiat) | 8.9 | 12.9 | ||
Visa Classic | 8.9 | 12.9 | |||
Visa Premier | 18.9 | 24.9 | |||
Visa Platinum | 32.5 | ||||
Visa Infinite | 44.9 | ||||
+ | |||||
LES RÉDUCTIONS COMPLÉMENTAIRES | |||||
Pour les sociétaires CASDEN | 10% de réduction | ||||
Pour les frontaliers avec formules Essentiel ou Confort | 10% de réduction | ||||
Pour les frontaliers avec formule Premium | 40% de réduction | ||||
Pour les clients professionnels (hors SCI et Association) et dirigeants d’entreprise (hors clients Banque Privée, cf. convention spécifique p16) | 50% de réduction | ||||
CONVENTION DE RELATION BANQUE PRIVÉE | |||||
Réservée aux clients de la Banque Privée | Nous consulter | ||||
OFFRE D’ACCOMPAGNEMENT DE LA CLIENTÈLE EN SITUATION DE FRAGILITÉ FINANCIÈRE (OCF) | |||||
L’OCF est une offre groupée de services réservée à la clientèle en situation de fragilité financière comprenant : | 3,00 €/mois soit 36,00 €/an | ||||
La tenue, la fermeture et, le cas échéant, l’ouverture du compte de dépôt, | |||||
Fourniture d’une carte de débit (carte de paiement à autorisation systématique) : Visa Classic à autorisation systématique, | |||||
Le dépôt et le retrait d’espèces dans l’agence de l’établissement teneur du compte, | |||||
Quatre émissions de virements mensuels SEPA dont au moins un virement permanent ainsi que des prélèvements SEPA en nombre illimité, | |||||
Deux chèques de banque par mois, | |||||
Abonnement à des services de banque à distance (Internet, téléphone fixe, SMS, etc.) ainsi que la possibilité d’effectuer à distance des opérations de gestion vers un autre compte du titulaire au sein du même établissement, | |||||
Abonnement à des produits offrant des alertes sur la situation du compte par SMS sur le niveau du solde du compte, | |||||
La fourniture de relevés d’identités bancaires, | |||||
Un changement d’adresse une fois par an. | |||||
Le plafonnement des frais liés aux incidents de paiement et irrégularités de fonctionnement de compte | 16,50€/mois | ||||
Le plafonnement spécifique des commissions d’intervention prévu à l’article R. 312-4-2 | 4€ par opération, dans la limite d’un plafond de 16,50€ | ||||
Réduction de 50% sur les frais de rejet de prélèvement, de virement ou de TIPSEPA pour défaut de provision | |||||
Si montant de l’opération inférieur à 20€, | montant de l’opération, plafonné à 6€ | ||||
Si montant de l’opération supérieur ou égal à 20€. | 6,00€ par rejet | ||||
Frais dans la limite d’un plafond de 16,50€ par mois | |||||
OFFRES RETIRÉES DE LA COMMERCIALISATION | |||||
Affinéa | Voir la banque | ||||
Anciennes conventions ex BP2L, ex BPMC et ex BPA | Voir la banque | ||||
Les Services Plus BPAURA | Voir la banque | ||||
IRRÉGULARITÉS ET INCIDENTS | |||||
COMMISSION D’INTERVENTION | |||||
Par opération avec un plafond de 80€ par mois | 8 | ||||
OPÉRATIONS PARTICULIÈRES | |||||
Frais par saisie administrative à tiers détenteur | 10% du montant de la créance (dans la limite d’un plafond de 83,33€) | ||||
Frais par Saisie-attribution/Frais par Saisie conservatoire | 105 | ||||
INCIDENTS DE PAIEMENT | |||||
INCIDENTS LIÉS AUX CHÈQUES | |||||
Frais de lettre d’information préalable pour chèque sans provision (maximum 1 par jour) | 14 | ||||
Rejet de chèque | |||||
Forfait de frais par chèque rejeté pour défaut de provision | |||||
Chèque inférieur ou égal à 50€ | 22,00€/rejet | ||||
Chèque supérieur à 50€ | 42,00€/rejet | ||||
Frais suite à notification signalée par la Banque de France d’une interdiction d’émettre des chèques | 25 | ||||
Frais pour chèque émis en période d’interdiction bancaire | 37.85 | ||||
Frais pour chèque remis et retourné impayé pour motif autre que sans provision | Gratuit | ||||
INCIDENTS LIÉS AUX PRÉLÈVEMENTS ET VIREMENTS | |||||
Rejet de prélèvement | |||||
Frais de rejet de prélèvement pour défaut de provision | |||||
Prélèvement inférieur à 20€ | Montant de l’opération | ||||
Prélèvement supérieur ou égal à 20€ | 12,00€/rejet | ||||
Rejet de virement | |||||
Frais de rejet d’un virement ou d’un TIP SEPA | |||||
Virement inférieur à 20€ | Montant de l’opération | ||||
Virement supérieur ou égal à 20€ | 12,00€/rejet | ||||
INCIDENTS LIÉS AUX CARTES | |||||
Frais d’opposition (blocage) de la carte par le titulaire pour perte, vol ou usage frauduleux ou par la banque pour usage abusif | Gratuit | ||||
Frais pour déclaration à la Banque de France d’une décision de retrait de carte bancaire | 47 | ||||
PLAFONNEMENTS SPÉCIFIQUES | |||||
Frais liés aux incidents de paiement et irrégularités de fonctionnement du compte pour les clients détenteurs de l’OCF | Plafonnement à 16,50€/mois | ||||
Frais liés aux incidents de paiement et irrégularités de fonctionnement du compte pour les clients identifiés comme fragiles financièrement et/ou éligibles à l’OCF au titre des articles L. 312-1-3 et R.312-4-3 du code monétaire et financier | Plafonnement à 25,00€/mois | ||||
DÉCOUVERTS ET CRÉDITS | |||||
DÉCOUVERTS ET AUTORISATIONS DE DÉCOUVERT | |||||
Minimum forfaitaire d’intérêts débiteurs | 9,00€/trimestre | ||||
AUTORISATION DE DÉCOUVERT | |||||
Autorisation de découvert permanente | |||||
Intérêts débiteurs au taux de | 17,90%/an (Taux débiteur annuel révisable TBB + 10) dans la limite du taux d’usure | ||||
Frais de gestion | Gratuit | ||||
Autorisation de découvert ponctuelle | |||||
Intérêts débiteurs au taux de | 17,90%/an (Taux débiteur annuel révisable TBB + 10) dans la limite du taux d’usure | ||||
Frais de gestion | Gratuit | ||||
CRÉDITS À LA CONSOMMATION | |||||
Prêt personnel | |||||
Taux débiteur | Voir la banque | ||||
Frais de dossier (en % du montant emprunté) | 1,00% du montant du prêt | ||||
Minimum | 75 | ||||
Maximum | 450 | ||||
Crédit Étudiant, Crédit Apprentis, Crédit Permis à 1€ par jour, eco-prêt à taux zéro (Eco-PTZ) | Voir la banque | ||||
Frais de dossier | Gratuit | ||||
Avance sur bourse allouée par le CROUS | Voir la banque | ||||
Caution locative | 2,5% maximum du montant annuel garanti+ frais de dossier de 38€ | ||||
Location avec Option d’Achat | Voir la banque | ||||
Location Longue Durée | Voir la banque | ||||
CRÉDITS IMMOBILIERS | |||||
Taux des prêts immobiliers | Voir la banque | ||||
Prêt immobilier | |||||
Frais de dossier (en % du montant emprunté) | 0.01 | ||||
Minimum | 500 | ||||
Prêt à taux zéro | |||||
Frais de dossier | Gratuit | ||||
Prêt en CHF | Voir la banque | ||||
Frais de retard de paiement d’une échéance de prêt | Taux du prêt + 3 points | ||||
GARANTIES ET PRESTATIONS DIVERSES | |||||
FRAIS DE GARANTIES | |||||
CRÉDIT IMMOBILIER | |||||
Frais de prise de garantie | |||||
Caution Compagnie Européenne de Garanties et Cautions - CEGC (SACCEF) | Voir la banque | ||||
Caution CASDEN | Voir la banque | ||||
Gage sur véhicule | 50 | ||||
Gage sur autre bien ou autre objet | 120 | ||||
Nantissement de compte ou de créance interne | 100 | ||||
Nantissement de compte ou de créance externe | 250 | ||||
Frais de levée de garantie | |||||
Mainlevée hypothécaire (hors frais d’enregistrement de greffe de notaire) | Voir la banque | ||||
Attestation de mainlevée | |||||
de garantie notariée | 130 | ||||
autres garanties | 50 | ||||
AUTRES PRESTATIONS | |||||
CRÉDIT IMMOBILIER | |||||
Information annuelle des cautions (par an / par caution / par prêt) | gratuit | ||||
Demande de décompte de remboursement anticipé | |||||
Pour les offres souscrites avant le 01/07/2016 | 20 | ||||
Pour les offres souscrites à compter du 01/07/2016 | Gratuit | ||||
Réédition de tableau d’amortissement | 25,00€/duplicata | ||||
Duplicata du contrat de prêt | 20 | ||||
Attestations diverses sur crédit en cours | 20 | ||||
Forfait de déblocages multiples de prêt sauf PTZ et ECO PTZ (à compter du 10ème) | 15 | ||||
Rédaction d’un avenant de contrat de prêt (hors substitution assurance emprunteur et hors changement de taux) | 450 | ||||
Rédaction d’un avenant de contrat de prêt pour changement de taux débiteur, de devises ou de type de taux (sur capital restant dû par prêt) avec un minimum de 450,00€/prêt | 1.50% | ||||
Frais de modification du compte de prélèvement vers un autre compte | 45 | ||||
Frais de modification de la date de prélèvement des échéances | 45 | ||||
Frais de modification d’un prêt en cours (hors avenant et hors cas précédemment cités) | 45 | ||||
Frais d’envoi de contrat aux non résidents | 125 | ||||
ASSURANCE | |||||
Assurance Emprunteur | Voir la banque | ||||
ÉPARGNE ET PLACEMENTS FINANCIERS | |||||
OUVERTURE/ CLÔTURE ET FRAIS DE TENUE ET GESTION DE COMPTE | |||||
Ouverture / Clôture d’un compte d’épargne ou Compte Titres Ordinaire (CTO) (hors PEA ou PEA PME) | Gratuit | ||||
Ouverture Plan Épargne en Actions (PEA) ou Plan Épargne en Actions dédié aux PME (PEA PME) | Gratuit | ||||
Frais de tenue de compte d’épargne réglementé inactif | Gratuit | ||||
Frais de tenue de compte d’épargne non réglementé inactif | 30,00€/an | ||||
Frais de tenue de compte et de gestion de compte titres,PEA ou PEA-PME inactif | Droits de garde | ||||
TRANSFERT | |||||
Transfert CEL, PEL, PEP, LEP vers une autre banque | 100 | ||||
Transfert PEA/PEA-PME vers une autre banque | Dans la limite d’un plafond de 150€ | ||||
Titres cotés | 15,00€/ligne | ||||
Titres non cotés | 15,00€/ligne | ||||
Transfert compte titres ordinaire vers une autre banque (minimum de perception 120,00€) | |||||
Valeurs françaises | 16,00€/ligne | ||||
Valeurs étrangères | 57,46€/ligne | ||||
Transfert vers un autre établissement du réseau Banque Populaire | Gratuit | ||||
ÉPARGNE BANCAIRE | |||||
RELEVÉ DE COMPTE MULTIPRODUITS (HORS COMPTE DE DÉPÔT) | |||||
SELON PÉRIODICITÉ | PAPIER | ÉLECTRONIQUE | |||
Mensuelle | 7 | 7 | |||
Trimestrielle | Gratuit | Gratuit | |||
Semestrielle | Gratuit | Gratuit | |||
Annuelle | Gratuit | Gratuit | |||
AUTRES SERVICES | |||||
Crescendo : frais d’abonnement à une épargne automatique (abonnement annuel - plus commercialisé) | 18 | ||||
PLACEMENTS FINANCIERS | |||||
COMPTE TITRES ORDINAIRE (CTO) | |||||
Droits de Garde (frais de tenue de compte) | |||||
COMMISSION PROPORTIONNELLE APPLIQUÉE SUR LA VALORISATION DU PORTEFEUILLE | COMMISSION FIXE PAR LIGNE DU PORTEFEUILLE (EN SUPPLÉMENT DE LA COMMISSION PROPORTIONNELLE) | ||||
TAUX | MINIMUM DE PERCEPTION | MAXIMUM DE PERCEPTION | |||
Portefeuille composé uniquement de valeurs Groupe | Gratuit | Gratuit | Gratuit | Gratuit | |
Portefeuille mixte composé de valeurs Groupe et/ou d’autres valeurs | |||||
Valeurs du Groupe | Gratuit | Gratuit | Gratuit | Gratuit | |
Autres valeurs | |||||
Tranche de 0 à 50 000€ | 0.0025 | ||||
de 50 001€ à 150 000€ | 0.002 | ||||
au-delà de 150 000€ | 0,15% | ||||
Commission fixe par ligne : | |||||
les 8 premières lignes | 8,00€/ligne | ||||
lignes 9 à 25 | 4,00€/ligne | ||||
au-delà de la 25ème ligne | 2,00€/ligne | ||||
Minimum de perception | 37 | ||||
Maximum de perception | 840 | ||||
Si détention de titres étrangers dans le portefeuille | Forfait 43,50€ | ||||
Portefeuille sans valeur inscrite | Gratuit | Gratuit | Gratuit | Gratuit | |
Frais de transaction | |||||
Ordre de Bourse Euronext (Paris, Bruxelles, Amsterdam) au comptant | |||||
PAR INTERNET | PAR TÉLÉPHONE | EN AGENCE | |||
Ordre exécuté | |||||
Commission proportionnelle au montant de la transaction | |||||
de 0 à 1500€ | 0 | 0 | 0 | ||
de 1501€ à 10 000€ | 0.0051 | 0.0115 | 0.0115 | ||
au-delà de 10 000€ | 0,46% | 1,10% | 1,10% | ||
Plus 38€ par ligne de titres nominatifs | |||||
Minimum de perception | 9.7 | 18 | 18 | ||
Ordre annulé | Gratuit | Gratuit | Gratuit | ||
Ordre non exécuté | Gratuit | Gratuit | Gratuit | ||
Opérations sur valeurs étrangères | Voir la banque | ||||
Service de Règlement Différé (SRD) | |||||
Commission de règlement différé (CRD) | |||||
par mois avec un minimum de 20,80€+ frais fixes 5,65€ | 0,62%/mois | ||||
frais d’intervention pour insuffisance de couverture SRD | 18 | ||||
frais de prorogation calculés sur la base du cours de la clôture de la valeur du jour de la prorogation | 0.0018 | ||||
Opération sur Organisme de Placement Collectif (OPC) | |||||
Souscriptions | |||||
Souscription OPC réseau Banque Populaire | Voir la banque | ||||
Souscription OPC autres établissements | Voir la banque | ||||
Cessions ou rachats | |||||
Rachat OPC réseau Banque Populaire hors fonds à formule | Voir la banque | ||||
Rachat avant échéance de fonds à formule | Voir la banque | ||||
Rachat avant échéance de FCP garanti ou à promesse | Voir la banque | ||||
PLAN D’ÉPARGNE EN ACTIONS (PEA) ET PLAN D’ÉPARGNE EN ACTIONS DÉDIÉ AUX PME (PEA/PME) | |||||
Droits de Garde (frais de tenue de compte) | |||||
COMMISSION PROPORTIONNELLE APPLIQUÉE SUR LA VALORISATION DU PORTEFEUILLE | COMMISSION FIXE PAR LIGNE DU PORTEFEUILLE (EN SUPPLÉMENT DE LA COMMISSION PROPORTIONNELLE) | ||||
TAUX | MINIMUM DE PERCEPTION | MAXIMUM DE PERCEPTION | |||
Portefeuille composé uniquement de valeurs Groupe | Gratuit | Gratuit | Gratuit | Gratuit | |
Portefeuille mixte composé de valeurs Groupe et/ou d’autres valeurs | |||||
Valeurs du Groupe | Gratuit | Gratuit | Gratuit | Gratuit | |
Autres valeurs | |||||
Tranche de 0 à 50 000€ | 0.0025 | ||||
de 50 001€ à 150 000€ | 0.002 | ||||
au-delà de 150 000€ | 0,15% | ||||
Commission fixe par ligne : | |||||
les 8 premières lignes | 5,00€/ligne | ||||
lignes 9 à 25 | 4,00€/ligne | ||||
au-delà de la 25ème ligne | 2,00€/ligne | ||||
Maximum de perception | 840 | ||||
Portefeuille sans valeur inscrite | Gratuit | Gratuit | Gratuit | Gratuit | |
Frais de transaction (achat ou vente) | |||||
PAR INTERNET | PAR TÉLÉPHONE | EN AGENCE | |||
Ordre exécuté | |||||
Commission proportionnelle au montant de la transaction | |||||
de 0 à 10 000€ | 0.005 | 0.0115 | 0.0115 | ||
au delà de 10 000€ | 0.0046 | 0.011 | 0.011 | ||
Ordre annulé | Gratuit | Gratuit | Gratuit | ||
Ordre non exécuté | Gratuit | Gratuit | Gratuit | ||
Opérations sur Organisme de Placement Collectif (OPC) | |||||
Souscriptions | |||||
Souscription OPC réseau Banque Populaire | Voir la banque | ||||
Souscription OPC autres établissements | Voir la banque | ||||
Cessions ou rachats | |||||
Rachat OPC réseau Banque Populaire hors fonds à formule | Voir la banque | ||||
Rachat OPC hors réseau Banque Populaire | Voir la banque | ||||
AUTRES OPÉRATIONS | |||||
Édition et envoi de l’Imprimé fiscal unique | Gratuit | ||||
Duplicata et envoi de l’Imprimé fiscal unique | Voir la banque | ||||
Titres non cotés | |||||
Actes de gestion | |||||
Gestion de titres (frais d’acquisition, frais de cession) | 1,20% plafonné à 54€ | ||||
Frais de versement sur dividendes | 1,20% plafonné à 32,50€ | ||||
AUTRES SERVICES | |||||
Hisséo | Gratuit | ||||
Transactions sur l’or | Voir la banque | ||||
Services de Gestion Privée | |||||
Bilan patrimonial | Voir la banque | ||||
Relevé patrimonial | 60 | ||||
Mandat d’arbitrage sur contrat d’assurance-vie multi-supports | Voir la banque | ||||
GESTION SOUS MANDAT | Voir la banque | ||||
PARTS SOCIALES | |||||
Frais de souscription, détention, rachat de parts sociales, quel que soit le support de détention (compte dédié, CTO ou PEA). | Gratuit | ||||
ASSURANCES ET PRÉVOYANCE | |||||
ASSUR-BP Santé | Voir la banque | ||||
Multirisque des Accidents de la Vie | Voir la banque | ||||
Assurance obsèques | Voir la banque | ||||
Autonomis | Voir la banque | ||||
Assurance Famille | Voir la banque | ||||
Fructi-Budget 2 | |||||
version 1 500€ sur 24 mois | 48,40€/an | ||||
version 3 000€ sur 12 mois | 48,40€/an | ||||
version 3 000€ sur 24 mois | 90,50€/an | ||||
Fructi-Facilités | 26,20€/an | ||||
ASSURER VOS BIENS | |||||
Assurance Auto | Voir la banque | ||||
Assurance 2 roues | Voir la banque | ||||
Assurance Habitation | Voir la banque | ||||
Tranquil’habitat | Voir la banque | ||||
Sécuri High Tech | |||||
Offre Solo | 36,00€/an | ||||
Offre Famille | 48,00€/an | ||||
VOUS PROTEGER AU QUOTIDIEN | |||||
Protection juridique | Voir la banque | ||||
ASSURER VOS MOYENS DE PAIEMENT | |||||
Cotisation à une offre d’assurance perte ou vol des moyens de paiement | |||||
Sécuriplus | 28,60€/an | ||||
Sécuriplus co-titulaire | 14,30€/an | ||||
OFFRES RETIRÉES DE LA COMMERCIALISATION | |||||
Dedicace | Voir la banque | ||||
Fructi-famille | Voir la banque | ||||
Tisséa | Voir la banque | ||||
ASSUR-BP AUTO | Voir la banque | ||||
ASSUR-BP Habitat | Voir la banque | ||||
ASSUR-BP Enfant | Voir la banque | ||||
ASSUR-BP Horizon | Voir la banque | ||||
Contrats de prévoyance ex BPMC, ex BP2L et ex BPA | Voir la banque | ||||
AUTRES PRESTATIONS ET SERVICES | |||||
FRAIS DE SUCCESSION | |||||
Dossiers simples | 1,00% des avoirs | ||||
minimum | 70 | ||||
maximum | 350 | ||||
Dossiers complexes | 1,20% des avoirs | ||||
minimum | 150,00€ | ||||
maximum | 750 | ||||
Frais annuels pour dossier non réglé, avec date d’ouverture supérieure à 1 an | 50,00€/an | ||||
OPÉRATIONS INTERNATIONALES | |||||
CHANGE MANUEL | |||||
Achat et vente de devises | |||||
Commission de change | Cours en vigueur | ||||
Commission fixe | 7.6 | ||||
Encaissement de chèques de voyage | Voir la banque | ||||
OPÉRATIONS PAR CARTE BANCAIRE | |||||
Paiement par carte bancaire en devise ou en euros dans un pays hors EEE | |||||
Commission proportionnelle au montant de la transaction | 0.0275 | ||||
Retrait d’espèces à un distributeur en devise | |||||
Commission fixe | 2,75% +3,65€/retrait | ||||
Retrait d’espèces à l’étranger au guichet d’une autre banque | 2,75% +5,35€/retrait | ||||
VIREMENTS NON SEPA | |||||
Virement dans une devise autre que l’euro ou virement en provenance ou à destination d’un pays en dehors de la zone SEPA | |||||
Frais sur virement émis (hors commission de change) | |||||
Commission proportionnelle au montant de la transaction et/ou commission fixe | 0,10% du montant | ||||
mini 20,80€ maxi 155,00€ | |||||
Frais sur virement reçu (hors commission de change) | |||||
inférieur ou égal à 500€ | 8.3 | ||||
supérieur à 500€ | 16.5 | ||||
Virement occasionnel vers un client Banque Populaire du Maroc (maxi 150 000€) | Voir la banque | ||||
Commission additionnelle swift urgent | 16 | ||||
Acquit swift (transmission sur demande) | 7.8 | ||||
Frais d’intervention et de recherche | 24,00€/acte | ||||
VIREMENTS SEPA | |||||
Virement en euros, au sein de l’EEE ainsi qu’en Suisse, à Saint Marin et à Monaco avec coordonnées bancaires BIC et IBAN du bénéficiaire. | |||||
Frais par virement émis en agence | 4.7 | ||||
Frais par virement émis via Cyberplus | Gratuit | ||||
Frais par virement reçu | Gratuit | ||||
COMMISSION DE CHANGE | |||||
Les opérations se présentant dans une devise autre que l’euro font l’objet d’une commission de change de 0,05% du montant | |||||
Mini 13,20€ maxi 96,50€ | |||||
LES CHÈQUES | |||||
chèque émis à destination d’une banque étrangère | 0,15% du montant (mini 20,00€; maxi 150,00€) | ||||
chèque tiré sur banque étrangère | 40,00€/chèque | ||||
RELEVÉ DE COMPTE | |||||
duplicata d’extrait de compte en devises | 5,00/extrait | ||||
FRONTALIERS | |||||
Fronta Compte - Compte en CHF | Gratuit | ||||
Fronta Service - Mise en place d’un avis de prélèvement de salaire (LSV) | Gratuit | ||||
Fronta Change - Garantie de change | |||||
Contrat annuel à la souscription | |||||
avec prélèvement automatique sur Suisse | 41.5 | ||||
sans prélèvement automatique sur Suisse | 50.9 | ||||
Contrat 9 mois à la souscription | |||||
avec prélèvement automatique sur Suisse | 35.4 | ||||
sans prélèvement automatique sur Suisse | 46.4 | ||||
Contrat 6 mois à la souscription | |||||
avec prélèvement automatique sur Suisse | 32.1 | ||||
sans prélèvement automatique sur Suisse | 43,10€ | ||||
Contrat 3 mois à la souscription | |||||
avec prélèvement automatique sur Suisse | 25.5 | ||||
sans prélèvement automatique sur Suisse | 39.8 | ||||
Sortie anticipée | 62.9 | ||||
Retard de livraison, modification n° de compte ou jour d’échéance, traitement d’un refus de recouvrement LSV | 22.2 | ||||
Convention de compte Cristal ou Pack Famille avec formule Essentiel ou Confort | 10% de réduction | ||||
Convention de compte Cristal ou Pack Famille avec formule Premium | 40% de réduction | ||||
Paiement par carte bancaire en devises | Gratuit si convention | ||||
Retrait d’espèces à un distributeur en devises | Gratuit si convention |
Code postal : 69003
Ville : Lyon
Téléphone : (33) 4 78 95 55 55*
Adresse SWIFT (BIC) : CCBPFRPPGRE)
N’hésitez pas dans les commentaires à mettre vos remarques sur ces tarifs bancaires si vous constatez des écarts dans ce que la Banque Populaire Auvergne Rhône Alpes vous facture !