Tarifs bancaires HSBC

Les tarifs bancaires de HSBC pour particuliers sont les suivants.

Comme vous pouvez le constater, HSBC est parmi les banques les plus chères de France et ce n’est pas son rachat (A noter qu’HSBC a du PAYER pour qu’une société financière rachète la branche française) qui va changer quelque chose. HSBC France redevient le CCF avec toujours les mêmes pratiques (interface web ultra compliquée avec leur fameux Secure Key, véritable racket sur l’argent des déposants de par les conditions à remplir pour retirer son propre argent, ou sur les frais ou par des questionnaires intrusifs, etc..).

S’il y a une chose où HSBC CCF est constant, c’est qu’il s’agit à n’en pas douter d’une des pires banques exerçant en France.

N’hésitez pas à signaler dans les commentaires vos aventures avec HSBC.

Tarifs HSBC

Ouverture, fonctionnement et suivi de votre compte
HSBC Easy, service de changement de domiciliation bancaire	GRATUIT
Transfert de compte dans une autre agence HSBC en France	GRATUIT
Liste des opérations automatiques et récurrentes	GRATUIT
Droit au compte - services bancaires de base (article L312-1 du Code monétaire et financier).	GRATUIT
Relevés de compte
Mensuel ou e-relevé	GRATUIT
Bimensuel	6 € par mois
Journalier	40 € par mois
Tenue de compte
Frais de tenue de compte actif	7 € par trim.
Frais de tenue de compte inactif	30 € par an
Services en agence
Retraits d’espèces en agence sans émission de chèque	GRATUIT
Retraits d’espèces avec chèque dans les agences
HSBC en France (450 € par semaine max.)	GRATUIT
Frais de recherche de documents (devis gratuit sur demande pour les recherches complexes ou importantes).	par document de 15 € à 30 €
Dossiers successoraux
Frais de dossier succession	0,90% de l’actif min. 150 € / max. 950 €
Commission annuelle de gestion + récupération des frais
pour un compte actif (correspondance, port)	40
Frais de location de coffre-fort - Cotisation annuelle
Jusqu’à 20 dm3	151
De 21 à 100 dm3	252
De 101 à 300 dm3	466
Plus de 301 dm3	882
Hors norme	3276
Dépôt de garantie
Jusqu’à 100 dm3 inclus	300
Plus de 100 dm3	500
Banque à distance
Abonnement à des services de banque à distance (Internet, téléphone fixe, téléphone mobile, SMS…)
Frais d’utilisation des services de banque à distance(Internet, téléphone fixe, téléphone mobile, SMS…)	GRATUIT
Espace sécurisé Ma banque en ligne sur hsbc.fr	GRATUIT
Applications mobiles pour iPhone et Android
Ma banque mobile	GRATUIT
Personal Economy	GRATUIT
Ma banque par téléphone	0 810 246 810	Service 0,09 € /appel+prix appel
Vos moyens et opérations de paiement
Cartes
50 % de réduction sur la 2e carte identique ou de catégorie inférieure détenue sur un même compte
Cotisation carte (par an)
Fourniture d’une carte de débit (carte de paiement internationale à débit immédiat ou différé) au sens de l’article D312-1-1 du Code monétaire et financier :
Carte Visa Infinite	335
Carte Visa Premier	134
Carte Gold MasterCard	134
Carte Visa Classic	45
Fourniture d’une carte de débit (carte de paiement à autorisation systématique) au sens de l’article D312-1-1 du Code monétaire et financier :
Carte HSBC One	35
Fourniture d’une carte de retrait à autorisation systématique et débit immédiat :
Carte Visa Plus	27
Opérations diverses
Réfection de carte	15
Réédition du code confidentiel	9
Réédition/réattribution du Code Paiements en Ligne	GRATUIT
Frais d’envoi de carte de débit ou de retrait (hors frais postaux)	GRATUIT
Opposition sur carte	GRATUIT
Activation/désactivation de la fonctionnalité sans contact	GRATUIT
Opérations en zone euro
Retrait d’espèces aux distributeurs automatiques de billets du Groupe HSBC :	GRATUIT
Retrait d’espèces (cas d’un retrait en euro dans la zone euro à un distributeur automatique d’un autre établissement avec une carte de paiement internationale) :
toutes cartes en convention et cartes Visa Premier,Gold MasterCard, Visa Infinite	GRATUIT
Cartes HSBC One, Visa Electron, Visa Plus et Visa Classic hors convention	1 € par retrait à partir du 5e retrait / mois
aux guichets des agences des réseaux Visa ou MasterCard	5 € par retrait
Paiements par carte (la carte est émise par la banque).	GRATUIT
Opérations hors zone euro
Retrait d’espèces aux distributeurs automatiques de billets :
du Groupe HSBC	Exonéré de frais de retrait de la part de HSBC Continental Europe en France
d’une banque autre que HSBC	3,05 € par retrait +2,90 %
aux guichets des agences des réseaux Visa ou MasterCard	5 € par retrait +2,90 %
Paiements par carte (la carte est émise par la banque)	0.029
Solutions de paiement mobile
Apple Pay	GRATUIT
Virements SEPA
Emission d’un virement SEPA
Cas d’un virement SEPA occasionnel. Frais par virement :
Initié sur Internet
Par saisie en ligne	GRATUIT
Par messagerie sécurisée	4
Initié sur mobile	GRATUIT
Initié en agence ou auprès du Centre de Relations Clients	4
Cas d’un virement SEPA permanent. Frais par virement permanent :
Initié sur Internet
Par saisie en ligne	GRATUIT
Par messagerie sécurisée	1.1
Initié sur mobile	GRATUIT
Initié en agence ou auprès du Centre de Relations Clients	1.1
Réception d’un virement SEPA
Virement SEPA occasionnel ou permanent reçu	GRATUIT
Virements non SEPA (internationaux)
Emission d’un virement non SEPA
Cas d’un virement non SEPA occasionnel. Frais par virement :
Initié sur Internet
Par saisie en ligne	12.5
Par messagerie sécurisée	0,10% de la transaction min 25 €
Initié sur mobile	12.5
Initié en agence ou auprès du Centre de Relations Clients	0,10% de la transaction min 25 €
Marge sur le taux de change	Voir avec HSBC
Autres frais
Commission de change	GRATUIT
Frais de correspondant(s)	20
Frais par virement occasionnel incomplet(informations nécessaires absentes ou incorrectes)	min.15 €
Réception d’un virement non SEPA
Frais par virement non SEPA reçu	25
Commission de change	GRATUIT
Prélèvements
Frais de mise en place d’un mandat de prélèvement SEPA	GRATUIT
Opposition sur prélèvement SEPA	GRATUIT
Frais par paiement de prélèvement SEPA	GRATUIT
Chèques
Commande et délivrance de chéquier	GRATUIT
Frais d’envoi de chéquier (hors frais postaux)	GRATUIT
Frais d’opposition sur chèque(s) ou chéquier(s) par l’émetteur	13
Demande de copie de chèque	12 € par chèque
Chèques de banque
Frais d’émission d’un chèque de banque	11
Frais d’opposition d’un chèque de banque	12.5
Dates de valeur
Opérations domestiques
	Date de valeur
Versement d’espèces	Jour de l’opération
Retrait d’espèces	Jour de l’opération
Remise de chèque	J
Paiement d’un chèque	J-1 jour ouvré
Virement (y compris SEPA)
Reçu	Jour de réception des fonds par la banque
Emis	Jour de débit en compte
Paiement de prélèvement	Jour de débit en compte
Opérations de change
	Date de valeur
Au comptant
Au débit d’un compte en euros ou en devises	1 jour ouvré avant l’opération
Au crédit d’un compte en euros ou en devises	2 jours ouvrés après l’opération
A terme	Voir avec HSBC
Opérations internationales
	Date de valeur
Virement émis (toutes devises)	Date de débit en compte
Règlement d’un chèque émis en faveur de l’étranger(tiré sur des comptes en devises)	1 jour ouvré avant la date de débit en compte
Virement reçu (toutes devises)	Jour de réception des fonds par la banque
Encaissement de chèque payable a l’étranger	1 jour ouvré après la date de réception des fonds par la banque
Offres groupées de service
HSBC Hexagone
Carte bancaire
Fourniture d’une carte de débit (carte de paiement internationale à débit immédiat ou différé) au sens de l’article D312-1-1 du Code monétaire et financier :Carte Visa Classic, Visa Premier, Gold MasterCard ou Visa Infinite
Exonération des frais de banque au quotidien suivants :
Frais de tenue de compte actif
Virements SEPA occasionnels et permanents
Retraits d’espèces illimités dans tous les distributeurs de billets en France et en zone euro
Réfection de la carte et réédition du code confidentiel
Frais d’opposition sur chèques
Facilité de caisse :	jusqu’à 3 000 € / mois
Franchise d’intérêts débiteurs (Franchise d’agios) :	jusqu’à 12 € / trim
« HSBC Volassur » : offre d’assurance perte ou vol des moyens de paiement
Cotisation mensuelle à l’offre groupée de services avec :
	Individuelle	jointe
Carte Visa Classic.	8.35	10.6
Carte Visa Premier / Gold MasterCard	14.7	20.8
Carte Visa Infinite	29,25 € .	42.25
HSBC Service Initial : offre dite spécifique destinée aux clients en situation de fragilité financière
En application du bon usage de la profession bancaire de septembre 2018 à destination des clients identifiés comme fragiles et souscrivant à HSBC Service Initial, HSBC Continental Europe en France veille, à ne pas facturer à ces clients plus de 16,50 € par mois, au titre des frais concernés par le bon usage.
Ces services sont proposés gratuitement :
L’ouverture, la tenue et la clôture du compte de dépôt
La fourniture d’une carte de débit (carte de paiement à autorisation systématique au sens de l’article D312-1-1 du code monétaire et financier) : Carte HSBC One
Les dépôts et les retraits d’espèces dans une agence HSBC en France
Les virements SEPA occasionnels et permanents exécutés dans une agence HSBC en France
Les prélèvements SEPA
L’émission de deux chèques de banque par mois
L’accès à « Ma banque en ligne », abonnement à des servicesde banque à distance (Internet, téléphone fixe,téléphone mobile,SMS...) limité aux seules opérations internes
Informations sur la situation du compte par SMS
La délivrance à la demande de relevés d’identité bancaire
Un changement d’adresse par an
Commissions d’intervention :	le client bénéficiant de cette offre est exonéré des commissions d’intervention.
Services Bancaires de Base
L’ouverture, la tenue et la clôture du compte de dépôt
Un changement d’adresse par an
La délivrance à la demande de relevés d’identité bancaire
La domiciliation de virements bancaires
La fourniture d’un relevé mensuel des opérations effectuées sur le compte
L’encaissement de chèques et de virements bancaires
Les paiements par prélèvements SEPA, titre interbancaire de paiement SEPA ou par virement bancaire SEPA, ce dernier pouvant être réalisé en agences ou à distance
L’accès à « Ma banque en ligne », abonnement à des services de banque à distance (Internet, téléphone fixe, téléphone mobile,SMS...) limité à la consultation des comptes
Les dépôts et les retraits d’espèces dans une agence HSBC en France
La fourniture d’une carte de débit (carte de paiement à autorisation systématique au sens de l’article D312-1-1 du code monétaire et financier) : Carte HSBC One
L’émission de deux chèques de banque par mois
La réalisation des opérations de caisse
Commissions d’intervention :	le client bénéficiant de cette offre est exonéré des commissions d’intervention.
Irrégularités et incidents
Commission d’intervention
Par opération (dans la limite de 80 € par mois)	8
Opérations particulières
Frais pour déclaration à la Banque de France d’une décisionde retrait de carte bancaire	30
Frais de paiement d’un chèque pendant la période d’interdiction bancaire	20
Frais suite à notification signalée par la Banque de France d’une interdiction d’émettre des chèques	30
Frais par saisie - attribution	120
Frais par saisie conservatoire	120
Frais par saisie administrative à tiers détenteur	10 % du montant dû au Trésor Public max. 100 €
Incidents de paiement
Frais de lettre d’information pour compte débiteur non autorisé	20
Incidents sur chèques
Forfait de frais par chèque rejeté pour défaut de provision:
Pour un chèque ≤ 50 €	30
Pour un chèque > 50 €	50
Frais de lettre d’information préalable pour chèque sans provision	13
Chèque remis revenu impayé pour motif autre que sans provision	16
Incidents sur cartes
Frais d’opposition (blocage) de la carte par la banque(pour utilisation abusive)	36
Incidents sur prélèvements
Frais de rejet de prélèvement pour défaut de provision :
Prélèvement d’un montant < 20 €	montant du prélèvement
Prélèvement d’un montant ≥ 20 €	20
Autres opérations internationales
Change
Commission de change
Jusqu’à 75 000 €	0.00055
De 75 001 € à 150 000 €	0.00025
Au-delà de 150 000 €	0.000125
Montant minimum de la commission de change 18 €.
Le change manuel
Délivrance et rachat de billets de banque	5,40 € par opération
Versement ou retrait d’espèces sur un compte devises de même nature.	1,50% de l’opération
Chèques
Chèques au crédit de votre compte
Commission d’encaissement	0,12% de l’opération min.16 € / max. 100 €
Frais de port	25
Chèques au débit de votre compte
Commission de règlement	0,15% de l’opération min. 35 €
Frais de transmission	5
Chèque retourné impayé	31
Opérations dans le Groupe HSBC
Global View / Global Transfer
Consultation (Internet et mobile)	GRATUIT
Emission / réception des virements SEPA ou non SEPA
occasionnels ou permanents	GRATUIT
Commission de change	GRATUIT
Dépannage espèces
Dépannage à l’étranger d’un client de HSBC Continental Europe en France	15
Ouverture de compte au Royaume-Uni
Accompagnement dans le cadre de l’ouverture d’un compte au Royaume-Uni	140
Découverts et crédits
Facilités de caisse
Facilité de caisse associée à une convention
Taux débiteur annuel révisable	TB + 7 à 9,50%
Facilité de caisse non associée à une convention
Frais de mise en place	20
Taux débiteur annuel révisable	TB + 7 à 9,50%
Découverts
Découverts autorisés
Taux débiteur annuel révisable	Voir avec HSBC
Frais de dossier par offre :
Jusqu’à 6 000 €	30
Supérieur à 6 000 €	60
Découverts non autorisés
Taux débiteur annuel révisable	TB + 9,50%
Autres frais sur facilité de caisse et découvert
Commission sur le plus fort découvert	0,05% par mois
Commission minimum forfaitaire d’utilisation (si les utilisations débitrices des découverts sont < 400 €, en moyenne journalière,entre deux arrêtés d’agios débiteurs)	5 € par mois ou 10 € par trim.
Crédits à la consommation
Les prêts personnels et prêts étudiants
Frais de dossier prêts personnels ≤ 75 000 €	120
Frais de dossier prêts personnels > 75 000 €	300
Frais de dossier prêts étudiants	43
Demande de modulation d’échéance	15
Crédits immobiliers
Frais de dossier sur capital emprunté	1% min. 300 €
Majoration en cas de déblocage en plusieurs fois	185
Frais liés à la gestion des prêts immobiliers
Emission d’une offre modificative sous forme d’avenant	1% du capital restant dû min. 500 € / max. 1 200 €
Demande de modulation d’échéance	25
Réédition d’un tableau d’amortissement	33
Attestation de mainlevée de garantie hypothécaire	25
Autres frais sur prêts immobiliers et personnels
Lettre d’information annuelle aux cautions et/ou aux tiers garants (suretés réelles pour autrui)	GRATUIT
Cautions émises par la banque
Frais de rédaction de l’acte	de 60 € à 125 €
Avenant	60
Commission de risque annuelle (calculée en fonction du montant de la caution et perçue trimestriellement d’avance)	de 1,20% à 2 % min. 30 €
Epargne et placements financiers
Epargne bancaire
Les services
Frais de transfert d’un PEL ou d’un CEL vers un autre établissement	75
Les relevés Elysées PatrimoineRelevé Personnel ou Familial, frais par relevé :
Mensuel	5
Trimestriel	9
Semestriel	13
Annuel .	22
Placements financiers : détention et opérations réalisées sur les comptes-titres, les PEA et les PEA-PME
Ordres de bourse - Compte-titres
Frais de transaction - marchés Euronext
(Paris, Amsterdam, Bruxelles)			% du montant de l’ordre	Min.
Internet/Mobile ou téléphone	Forfait «Invest Expert»	Si vous passez des ordres généralement > à 3000 €	0.0021	15.9
	Forfait «Invest»	Si vous passez des ordres généralement < à 3000 €	0.0053	7.9
Agence			0.014	17,50 €
Frais de transaction - Autres Marché
Sur les autres marchés(Frais de brokers étrangers exclus)		% du montant de l’ordre	Min.
Internet/Mobile ou téléphone	New York (NYSE & Nasdaq),Francfort (Xetra) Londres, Madrid	0.0057	35
Agence ou téléphone	Autres marchés	0.015	49
Service de règlement différé (SRD) en option :
arif appliqué au prorata temporis (calcul au jour de portage)	0.00022
Opération de prorogation	0,299% min. 10 €
Ordres de bourse - PEA / PEA-PME
Frais de transaction - Marchés Euronext, les places de l’UE et de l’EEE
Sur les marchés Euronext (Paris, Amsterdam, Bruxelles) Places de l’UE et le L’EEE		% du montant¨de l’ordre
Internet/Mobile ou téléphone	Jusqu’à 3 000 € (inclus)	0.005
	au-delà de 3 000 €	0.004
Agence		0.012
Frais de transaction - Titres non cotés
1,20% plafonné à 240 € par opération
Frais de transaction sur :
OPC du Groupe HSBC	GRATUIT
OPC hors du Groupe HSB
Internet/Mobile	0.005
Autre canal	0.012
Dans la limite de 30 €.
Droits de garde
Droit de garde sur :
Les titres et OPC (organismes de placement Collectif) du Groupe HSBC et les OPC externes au Groupe HSBC conseillés par le Groupe HSBC	GRATUIT
Les titres, or et valeurs, selon le nombre d’ordres exécutés sur les Marchés réglementés ou non réglementés sur le semestre considéré :
PEA, PEA-PME et Comptes-titres	Moins de 15 ordres			15 ordres et +
Montant du portefeuille déterminé sur la valeur totale des seules lignes facturables	Commission proportionnelle par tranche	PLUS	Commission fixe par ligne	GRATUIT
Jusqu’à 50 000 €	0.0015		2,50 sur ligne cotée 12,50 € sur ligne non cotée
De 50 000 € à 100 000 €	0.0012
Au-delà de 100 000 €	0.0008
Autres frais
Tenue de compte-titre	7 € par semestre
Paiement des coupons :
Valeurs Euronext	GRATUIT
Valeurs étrangères, code ISIN dépôt euroclear	GRATUIT
Valeurs étrangères, code ISIN dépôt étranger	0.03
Transfert de titres vers un autre établissement :
Valeurs admises sur un marché réglementé France ou étranger	15 € par ligne
Valeur non admise sur un marché réglementé	50 € par ligne
En cas de transfert de titres lié à une clôture de PEA / PEA PME ou en cas de transfert d’un PEA / PEA PME vers un autre établissement, ces frais ne pourront excéder 150 euros.
Accès illimité aux cotations temps réel sur les marchés	GRATUIT
Opération sur titre (OST)	12.8
OST disponible en ligne	GRATUIT
Plan d’Investissement Automatique (PIA)
Frais liés au fonctionnement du PIA : souscription,abonnement, modification, suspension, clôture	GRATUIT
Frais liés aux OPC éligibles au PIA :
Droits de garde	GRATUIT
Frais de gestion	se reporter au prospectus ou DICI de chaque OPC
Droits d’entrée	tarification unique quelle que soit la classe d’actifs
Montant de l’ordre	Tarification
Entre 75 et 150 €	0.015
À partir de 151 €	0.005
Relevés de portefeuille	frais par relevé
Relevé trimestriel	GRATUIT
Relevé mensuel	10
Relevé à la demande	30
Opérations sur Or
Commission sur opération (achat, vente)	2% du montant de l’opération min. 25 €
Commission de courtage	0,65% min. du montant de la transaction
Frais divers (transfert, expertise...)	Voir avec HSBC
Droits de garde
Gestion Déléguée	Voir avec HSBC
Assurances et prévoyance
Protection des personnes
HSBC Solution Famille
Assurance décès toutes causes / Perte Totale et Irréversible d’Autonomie (PTIA) toutes causes.	Voir avec HSBC
HSBC Protection Avenir
Assurance décès accidentel / Perte Totale et Irréversible d’Autonomie (PTIA) accidentelle	Voir avec HSBC
Protection des biens
HSBC Volassur
Cotisation à une offre d’assurance perte ou vol des moyens de paiement	24 € par an
HSBC Garantie Habitation
Assurance habitation	Voir avec HSBC
Produits n’étant plus commercialisés
Conventions
Cotisation mensuelle à une offre groupée de services
HSBC Patrimoine.
Fourniture d’une carte de débit (carte de paiement internationale à débit immédiat ou différé) au sens de l’article D312-1-1 du Code monétaire et financier :
	individuelle	jointe
Carte Visa Infinite	32.25	44.25
Carte Visa Premier / Gold MasterCard	17.6	24.55
HSBC Dynamique
Fourniture d’une carte de débit (carte de paiement internationale à débit immédiat ou différé) au sens de l’article D312-1-1 du Code monétaire et financier :
	individuelle	jointe
Carte Visa Premier / Gold MasterCard	15.35	21.4
Carte Visa Classic	8.65	11.75
HSBC Avenir	4.05
HSBC Passeport
Détention unitaire	18.5
En option avec HSBC Hexagone	13.85
Prévoyance
HSBC Assurance santé	Voir avec HSBC
HSBC Capital Prévoyance	Voir avec HSBC
HSBC Famille Prévoyance (assurance décès accidentel / Perte Totale et Irréversible d’Autonomie accidentelle)	26 € par an
HSBC Garantie des Accidents de la Vie, selon formule :
Individuelle	105 € ou 128 € par an
Famille	190 € ou 236 € par an
Autres prestations
Elysées Rémunération (service d’épargne automatique)	10 € par an
Délivrance de chéquier en devises	GRATUIT
Carte Visa Electron	35 € par an
Emission d’un chèque de banque en devises :
Commission de traitement	16
Frais de transmission	18

Tarifs HSBC mis à jour régulièrement