Tarifs bancaires HSBC

Les tarifs bancaires de HSBC pour particuliers sont les suivants.

Comme vous pouvez le constater, HSBC est parmi les banques les plus chères de France et ce n’est pas son rachat (A noter qu’HSBC a du PAYER pour qu’une société financière rachète la branche française) qui va changer quelque chose. HSBC France redevient le CCF avec toujours les mêmes pratiques (interface web ultra compliquée avec leur fameux Secure Key, véritable racket sur l’argent des déposants de par les conditions à remplir pour retirer son propre argent, ou sur les frais ou par des questionnaires intrusifs, etc..).

S’il y a une chose où HSBC CCF est constant, c’est qu’il s’agit à n’en pas douter d’une des pires banques exerçant en France.

N’hésitez pas à signaler dans les commentaires vos aventures avec HSBC.

Tarifs HSBC

Ouverture, fonctionnement et suivi de votre compte    
HSBC Easy, service de changement de domiciliation bancaireGRATUIT
Transfert de compte dans une autre agence HSBC en FranceGRATUIT
Liste des opérations automatiques et récurrentesGRATUIT
Droit au compte - services bancaires de base (article L312-1 du Code monétaire et financier).GRATUIT
Relevés de compte
Mensuel ou e-relevéGRATUIT
Bimensuel6 € par mois
Journalier40 € par mois
Tenue de compte
Frais de tenue de compte actif7 € par trim.
Frais de tenue de compte inactif30 € par an
Services en agence
Retraits d’espèces en agence sans émission de chèqueGRATUIT
Retraits d’espèces avec chèque dans les agences
HSBC en France (450 € par semaine max.)GRATUIT
Frais de recherche de documents (devis gratuit sur demande pour les recherches complexes ou importantes).par document de 15 € à 30 €
Dossiers successoraux
Frais de dossier succession0,90% de l’actif min. 150 € / max. 950 €
Commission annuelle de gestion + récupération des frais
pour un compte actif (correspondance, port)40
Frais de location de coffre-fort - Cotisation annuelle
Jusqu’à 20 dm3151
De 21 à 100 dm3252
De 101 à 300 dm3466
Plus de 301 dm3882
Hors norme3276
Dépôt de garantie
Jusqu’à 100 dm3 inclus300
Plus de 100 dm3500
Banque à distance
Abonnement à des services de banque à distance (Internet, téléphone fixe, téléphone mobile, SMS…)
Frais d’utilisation des services de banque à distance(Internet, téléphone fixe, téléphone mobile, SMS…)GRATUIT
Espace sécurisé Ma banque en ligne sur hsbc.frGRATUIT
Applications mobiles pour iPhone et Android
Ma banque mobileGRATUIT
Personal EconomyGRATUIT
Ma banque par téléphone0 810 246 810Service 0,09 € /appel+prix appel
Vos moyens et opérations de paiement
Cartes
50 % de réduction sur la 2e carte identique ou de catégorie inférieure détenue sur un même compte
Cotisation carte (par an)
Fourniture d’une carte de débit (carte de paiement internationale à débit immédiat ou différé) au sens de l’article D312-1-1 du Code monétaire et financier :
Carte Visa Infinite335
Carte Visa Premier134
Carte Gold MasterCard134
Carte Visa Classic45
Fourniture d’une carte de débit (carte de paiement à autorisation systématique) au sens de l’article D312-1-1 du Code monétaire et financier :
Carte HSBC One35
Fourniture d’une carte de retrait à autorisation systématique et débit immédiat :
Carte Visa Plus27
Opérations diverses
Réfection de carte15
Réédition du code confidentiel9
Réédition/réattribution du Code Paiements en LigneGRATUIT
Frais d’envoi de carte de débit ou de retrait (hors frais postaux)GRATUIT
Opposition sur carteGRATUIT
Activation/désactivation de la fonctionnalité sans contactGRATUIT
Opérations en zone euro
Retrait d’espèces aux distributeurs automatiques de billets du Groupe HSBC :GRATUIT
Retrait d’espèces (cas d’un retrait en euro dans la zone euro à un distributeur automatique d’un autre établissement avec une carte de paiement internationale) :
toutes cartes en convention et cartes Visa Premier,Gold MasterCard, Visa InfiniteGRATUIT
Cartes HSBC One, Visa Electron, Visa Plus et Visa Classic hors convention1 € par retrait à partir du 5e retrait / mois
aux guichets des agences des réseaux Visa ou MasterCard5 € par retrait
Paiements par carte (la carte est émise par la banque).GRATUIT
Opérations hors zone euro
Retrait d’espèces aux distributeurs automatiques de billets :
du Groupe HSBCExonéré de frais de retrait de la part de HSBC Continental Europe en France
d’une banque autre que HSBC3,05 € par retrait +2,90 %
aux guichets des agences des réseaux Visa ou MasterCard5 € par retrait +2,90 %
Paiements par carte (la carte est émise par la banque)0.029
Solutions de paiement mobile
Apple PayGRATUIT
Virements SEPA
Emission d’un virement SEPA
Cas d’un virement SEPA occasionnel. Frais par virement :
Initié sur Internet
Par saisie en ligneGRATUIT
Par messagerie sécurisée4
Initié sur mobileGRATUIT
Initié en agence ou auprès du Centre de Relations Clients4
Cas d’un virement SEPA permanent. Frais par virement permanent :
Initié sur Internet
Par saisie en ligneGRATUIT
Par messagerie sécurisée1.1
Initié sur mobileGRATUIT
Initié en agence ou auprès du Centre de Relations Clients1.1
Réception d’un virement SEPA
Virement SEPA occasionnel ou permanent reçuGRATUIT
Virements non SEPA (internationaux)
Emission d’un virement non SEPA
Cas d’un virement non SEPA occasionnel. Frais par virement :
Initié sur Internet
Par saisie en ligne12.5
Par messagerie sécurisée0,10% de la transaction min 25 €
Initié sur mobile12.5
Initié en agence ou auprès du Centre de Relations Clients0,10% de la transaction min 25 €
Marge sur le taux de changeVoir avec HSBC
Autres frais
Commission de changeGRATUIT
Frais de correspondant(s)20
Frais par virement occasionnel incomplet(informations nécessaires absentes ou incorrectes)min.15 €
Réception d’un virement non SEPA
Frais par virement non SEPA reçu25
Commission de changeGRATUIT
Prélèvements
Frais de mise en place d’un mandat de prélèvement SEPAGRATUIT
Opposition sur prélèvement SEPAGRATUIT
Frais par paiement de prélèvement SEPAGRATUIT
Chèques
Commande et délivrance de chéquierGRATUIT
Frais d’envoi de chéquier (hors frais postaux)GRATUIT
Frais d’opposition sur chèque(s) ou chéquier(s) par l’émetteur13
Demande de copie de chèque12 € par chèque
Chèques de banque
Frais d’émission d’un chèque de banque11
Frais d’opposition d’un chèque de banque12.5
Dates de valeur
Opérations domestiques
Date de valeur
Versement d’espècesJour de l’opération
Retrait d’espècesJour de l’opération
Remise de chèqueJ
Paiement d’un chèqueJ-1 jour ouvré
Virement (y compris SEPA)
ReçuJour de réception des fonds par la banque
EmisJour de débit en compte
Paiement de prélèvementJour de débit en compte
Opérations de change
Date de valeur
Au comptant
Au débit d’un compte en euros ou en devises1 jour ouvré avant l’opération
Au crédit d’un compte en euros ou en devises2 jours ouvrés après l’opération
A termeVoir avec HSBC
Opérations internationales
Date de valeur
Virement émis (toutes devises)Date de débit en compte
Règlement d’un chèque émis en faveur de l’étranger(tiré sur des comptes en devises)1 jour ouvré avant la date de débit en compte
Virement reçu (toutes devises)Jour de réception des fonds par la banque
Encaissement de chèque payable a l’étranger1 jour ouvré après la date de réception des fonds par la banque
Offres groupées de service
HSBC Hexagone
Carte bancaire
Fourniture d’une carte de débit (carte de paiement internationale à débit immédiat ou différé) au sens de l’article D312-1-1 du Code monétaire et financier :Carte Visa Classic, Visa Premier, Gold MasterCard ou Visa Infinite
Exonération des frais de banque au quotidien suivants :
Frais de tenue de compte actif
Virements SEPA occasionnels et permanents
Retraits d’espèces illimités dans tous les distributeurs de billets en France et en zone euro
Réfection de la carte et réédition du code confidentiel
Frais d’opposition sur chèques
Facilité de caisse :jusqu’à 3 000 € / mois
Franchise d’intérêts débiteurs (Franchise d’agios) :jusqu’à 12 € / trim
« HSBC Volassur » : offre d’assurance perte ou vol des moyens de paiement
Cotisation mensuelle à l’offre groupée de services avec :
Individuellejointe
Carte Visa Classic.8.3510.6
Carte Visa Premier / Gold MasterCard14.720.8
Carte Visa Infinite29,25 € .42.25
HSBC Service Initial : offre dite spécifique destinée aux clients en situation de fragilité financière
En application du bon usage de la profession bancaire de septembre 2018 à destination des clients identifiés comme fragiles et souscrivant à HSBC Service Initial, HSBC Continental Europe en France veille, à ne pas facturer à ces clients plus de 16,50 € par mois, au titre des frais concernés par le bon usage.
Ces services sont proposés gratuitement :
L’ouverture, la tenue et la clôture du compte de dépôt
La fourniture d’une carte de débit (carte de paiement à autorisation systématique au sens de l’article D312-1-1 du code monétaire et financier) : Carte HSBC One
Les dépôts et les retraits d’espèces dans une agence HSBC en France
Les virements SEPA occasionnels et permanents exécutés dans une agence HSBC en France
Les prélèvements SEPA
L’émission de deux chèques de banque par mois
L’accès à « Ma banque en ligne », abonnement à des servicesde banque à distance (Internet, téléphone fixe,téléphone mobile,SMS...) limité aux seules opérations internes
Informations sur la situation du compte par SMS
La délivrance à la demande de relevés d’identité bancaire
Un changement d’adresse par an
Commissions d’intervention :le client bénéficiant de cette offre est exonéré des commissions d’intervention.
Services Bancaires de Base
L’ouverture, la tenue et la clôture du compte de dépôt
Un changement d’adresse par an
La délivrance à la demande de relevés d’identité bancaire
La domiciliation de virements bancaires
La fourniture d’un relevé mensuel des opérations effectuées sur le compte
L’encaissement de chèques et de virements bancaires
Les paiements par prélèvements SEPA, titre interbancaire de paiement SEPA ou par virement bancaire SEPA, ce dernier pouvant être réalisé en agences ou à distance
L’accès à « Ma banque en ligne », abonnement à des services de banque à distance (Internet, téléphone fixe, téléphone mobile,SMS...) limité à la consultation des comptes
Les dépôts et les retraits d’espèces dans une agence HSBC en France
La fourniture d’une carte de débit (carte de paiement à autorisation systématique au sens de l’article D312-1-1 du code monétaire et financier) : Carte HSBC One
L’émission de deux chèques de banque par mois
La réalisation des opérations de caisse
Commissions d’intervention :le client bénéficiant de cette offre est exonéré des commissions d’intervention.
Irrégularités et incidents
Commission d’intervention
Par opération (dans la limite de 80 € par mois)8
Opérations particulières
Frais pour déclaration à la Banque de France d’une décisionde retrait de carte bancaire30
Frais de paiement d’un chèque pendant la période d’interdiction bancaire20
Frais suite à notification signalée par la Banque de France d’une interdiction d’émettre des chèques30
Frais par saisie - attribution120
Frais par saisie conservatoire120
Frais par saisie administrative à tiers détenteur10 % du montant dû au Trésor Public max. 100 €
Incidents de paiement
Frais de lettre d’information pour compte débiteur non autorisé20
Incidents sur chèques
Forfait de frais par chèque rejeté pour défaut de provision:
Pour un chèque ≤ 50 €30
Pour un chèque > 50 €50
Frais de lettre d’information préalable pour chèque sans provision13
Chèque remis revenu impayé pour motif autre que sans provision16
Incidents sur cartes
Frais d’opposition (blocage) de la carte par la banque(pour utilisation abusive)36
Incidents sur prélèvements
Frais de rejet de prélèvement pour défaut de provision :
Prélèvement d’un montant < 20 €montant du prélèvement
Prélèvement d’un montant ≥ 20 €20
Autres opérations internationales
Change
Commission de change
Jusqu’à 75 000 €0.00055
De 75 001 € à 150 000 €0.00025
Au-delà de 150 000 €0.000125
Montant minimum de la commission de change 18 €.
Le change manuel
Délivrance et rachat de billets de banque5,40 € par opération
Versement ou retrait d’espèces sur un compte devises de même nature.1,50% de l’opération
Chèques
Chèques au crédit de votre compte
Commission d’encaissement0,12% de l’opération min.16 € / max. 100 €
Frais de port25
Chèques au débit de votre compte
Commission de règlement0,15% de l’opération min. 35 €
Frais de transmission5
Chèque retourné impayé31
Opérations dans le Groupe HSBC
Global View / Global Transfer
Consultation (Internet et mobile)GRATUIT
Emission / réception des virements SEPA ou non SEPA
occasionnels ou permanentsGRATUIT
Commission de changeGRATUIT
Dépannage espèces
Dépannage à l’étranger d’un client de HSBC Continental Europe en France15
Ouverture de compte au Royaume-Uni
Accompagnement dans le cadre de l’ouverture d’un compte au Royaume-Uni140
Découverts et crédits
Facilités de caisse
Facilité de caisse associée à une convention
Taux débiteur annuel révisableTB + 7 à 9,50%
Facilité de caisse non associée à une convention
Frais de mise en place20
Taux débiteur annuel révisableTB + 7 à 9,50%
Découverts
Découverts autorisés
Taux débiteur annuel révisableVoir avec HSBC
Frais de dossier par offre :
Jusqu’à 6 000 €30
Supérieur à 6 000 €60
Découverts non autorisés
Taux débiteur annuel révisableTB + 9,50%
Autres frais sur facilité de caisse et découvert
Commission sur le plus fort découvert0,05% par mois
Commission minimum forfaitaire d’utilisation (si les utilisations débitrices des découverts sont < 400 €, en moyenne journalière,entre deux arrêtés d’agios débiteurs)5 € par mois ou 10 € par trim.
Crédits à la consommation
Les prêts personnels et prêts étudiants
Frais de dossier prêts personnels ≤ 75 000 €120
Frais de dossier prêts personnels > 75 000 €300
Frais de dossier prêts étudiants43
Demande de modulation d’échéance15
Crédits immobiliers
Frais de dossier sur capital emprunté1% min. 300 €
Majoration en cas de déblocage en plusieurs fois185
Frais liés à la gestion des prêts immobiliers
Emission d’une offre modificative sous forme d’avenant1% du capital restant dû min. 500 € / max. 1 200 €
Demande de modulation d’échéance25
Réédition d’un tableau d’amortissement33
Attestation de mainlevée de garantie hypothécaire25
Autres frais sur prêts immobiliers et personnels
Lettre d’information annuelle aux cautions et/ou aux tiers garants (suretés réelles pour autrui)GRATUIT
Cautions émises par la banque
Frais de rédaction de l’actede 60 € à 125 €
Avenant60
Commission de risque annuelle (calculée en fonction du montant de la caution et perçue trimestriellement d’avance)de 1,20% à 2 % min. 30 €
Epargne et placements financiers
Epargne bancaire
Les services
Frais de transfert d’un PEL ou d’un CEL vers un autre établissement75
Les relevés Elysées PatrimoineRelevé Personnel ou Familial, frais par relevé :
Mensuel5
Trimestriel9
Semestriel13
Annuel .22
Placements financiers : détention et opérations réalisées sur les comptes-titres, les PEA et les PEA-PME
Ordres de bourse - Compte-titres
Frais de transaction - marchés Euronext
(Paris, Amsterdam, Bruxelles)% du montant de l’ordreMin.
Internet/Mobile ou téléphoneForfait «Invest Expert»Si vous passez des ordres généralement > à 3000 €0.002115.9
Forfait «Invest»
Si vous passez des ordres généralement < à 3000 €0.00537.9
Agence0.01417,50 €
Frais de transaction - Autres Marché
Sur les autres marchés(Frais de brokers étrangers exclus)% du montant de l’ordreMin.
Internet/Mobile ou téléphoneNew York (NYSE & Nasdaq),Francfort (Xetra) Londres, Madrid0.005735
Agence ou téléphoneAutres marchés0.01549
Service de règlement différé (SRD) en option :
arif appliqué au prorata temporis (calcul au jour de portage)0.00022
Opération de prorogation0,299% min. 10 €
Ordres de bourse - PEA / PEA-PME
Frais de transaction - Marchés Euronext, les places de l’UE et de l’EEE
Sur les marchés Euronext (Paris, Amsterdam, Bruxelles) Places de l’UE et le L’EEE% du montant¨de l’ordre
Internet/Mobile ou téléphoneJusqu’à 3 000 € (inclus)0.005
au-delà de 3 000 €
0.004
Agence0.012
Frais de transaction - Titres non cotés
1,20% plafonné à 240 € par opération
Frais de transaction sur :
OPC du Groupe HSBCGRATUIT
OPC hors du Groupe HSB
Internet/Mobile0.005
Autre canal0.012
Dans la limite de 30 €.
Droits de garde
Droit de garde sur :
Les titres et OPC (organismes de placement Collectif) du Groupe HSBC et les OPC externes au Groupe HSBC conseillés par le Groupe HSBCGRATUIT
Les titres, or et valeurs, selon le nombre d’ordres exécutés sur les Marchés réglementés ou non réglementés sur le semestre considéré :
PEA, PEA-PME et Comptes-titresMoins de 15 ordres15 ordres et +
Montant du portefeuille déterminé sur la valeur totale des seules lignes facturables
Commission proportionnelle par tranchePLUSCommission fixe par ligne
GRATUIT
Jusqu’à 50 000 €0.00152,50 sur ligne cotée 12,50 € sur ligne non cotée
De 50 000 € à 100 000 €0.0012
Au-delà de 100 000 €0.0008
Autres frais
Tenue de compte-titre7 € par semestre
Paiement des coupons :
Valeurs EuronextGRATUIT
Valeurs étrangères, code ISIN dépôt euroclearGRATUIT
Valeurs étrangères, code ISIN dépôt étranger0.03
Transfert de titres vers un autre établissement :
Valeurs admises sur un marché réglementé France ou étranger15 € par ligne
Valeur non admise sur un marché réglementé50 € par ligne
En cas de transfert de titres lié à une clôture de PEA / PEA PME ou en cas de transfert d’un PEA / PEA PME vers un autre établissement, ces frais ne pourront excéder 150 euros.
Accès illimité aux cotations temps réel sur les marchésGRATUIT
Opération sur titre (OST)12.8
OST disponible en ligneGRATUIT
Plan d’Investissement Automatique (PIA)
Frais liés au fonctionnement du PIA : souscription,abonnement, modification, suspension, clôtureGRATUIT
Frais liés aux OPC éligibles au PIA :
Droits de gardeGRATUIT
Frais de gestionse reporter au prospectus ou DICI de chaque OPC
Droits d’entréetarification unique quelle que soit la classe d’actifs
Montant de l’ordreTarification
Entre 75 et 150 €0.015
À partir de 151 €0.005
Relevés de portefeuillefrais par relevé
Relevé trimestrielGRATUIT
Relevé mensuel10
Relevé à la demande30
Opérations sur Or
Commission sur opération (achat, vente)2% du montant de l’opération min. 25 €
Commission de courtage0,65% min. du montant de la transaction
Frais divers (transfert, expertise...)Voir avec HSBC
Droits de garde
Gestion DéléguéeVoir avec HSBC
Assurances et prévoyance
Protection des personnes
HSBC Solution Famille
Assurance décès toutes causes / Perte Totale et Irréversible d’Autonomie (PTIA) toutes causes.Voir avec HSBC
HSBC Protection Avenir
Assurance décès accidentel / Perte Totale et Irréversible d’Autonomie (PTIA) accidentelleVoir avec HSBC
Protection des biens
HSBC Volassur
Cotisation à une offre d’assurance perte ou vol des moyens de paiement24 € par an
HSBC Garantie Habitation
Assurance habitationVoir avec HSBC
Produits n’étant plus commercialisés
Conventions
Cotisation mensuelle à une offre groupée de services
HSBC Patrimoine.
Fourniture d’une carte de débit (carte de paiement internationale à débit immédiat ou différé) au sens de l’article D312-1-1 du Code monétaire et financier :
individuellejointe
Carte Visa Infinite32.2544.25
Carte Visa Premier / Gold MasterCard17.624.55
HSBC Dynamique
Fourniture d’une carte de débit (carte de paiement internationale à débit immédiat ou différé) au sens de l’article D312-1-1 du Code monétaire et financier :
individuellejointe
Carte Visa Premier / Gold MasterCard15.3521.4
Carte Visa Classic8.6511.75
HSBC Avenir4.05
HSBC Passeport
Détention unitaire18.5
En option avec HSBC Hexagone13.85
Prévoyance
HSBC Assurance santéVoir avec HSBC
HSBC Capital PrévoyanceVoir avec HSBC
HSBC Famille Prévoyance (assurance décès accidentel / Perte Totale et Irréversible d’Autonomie accidentelle)26 € par an
HSBC Garantie des Accidents de la Vie, selon formule :
Individuelle105 € ou 128 € par an
Famille190 € ou 236 € par an
Autres prestations
Elysées Rémunération (service d’épargne automatique)10 € par an
Délivrance de chéquier en devisesGRATUIT
Carte Visa Electron35 € par an
Emission d’un chèque de banque en devises :
Commission de traitement16
Frais de transmission18
Tarifs HSBC mis à jour régulièrement

1 commentaire sur Tarifs bancaires HSBC

  1. daniel 22 mai 2013
A propos de Tarifs bancaires HSBC

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