Relevé annuel d’épargne salariale

Chaque année avant le 31 mars, vous devez recevoir (si vous êtes concerné(e)) votre relevé annuel d’épargne salariale. Il doit vous être envoyé par courrier ou par mail et mentionne pas mal d’informations très utiles, à la fois vous concernant directement mais aussi des informations générales.

Les informations vous concernant devant figurer sur votre relevé d’épargne salariale sont:

• le montant global de l’épargne (évalué en brut donc avant prélèvements sociaux),
• les supports de cette épargne avec pour chacun le nombre de parts et leur valeur,
• le récapitulatif des opérations réalisées (sommes investies et sommes retirées) dans l’année, par type d’opération (retrait / versement libre / intéressement, abondement, dividendes…), l’employeur concerné (et si il y a lieu la plus ou moins value)
• la date et le montant disponible, par support, présentés fréquemment avec un échéancier (car participation ou intéressement sont bloqués 5 ans)
• les modalités de gestion choisies par le bénéficiaire ou par défaut (pilotées, libres, etc..), par support
• le récapitulatif des frais pour l’année.

Les informations générales devant figurer sur votre relevé d’épargne salariale sont:

Le relevé d’épargne salariale doit vous indiquer qu’il existe plusieurs types de fonds pour investir:

• fonds monétaires et de trésorerie
• fonds investis en obligations
• fonds commun de placement en actions françaises et européennes
• fonds mixtes et équilibrés
• fonds d’épargne solidaire

L’évolution de ces différents investissements doit être montrée en pourcentage, sur plusieurs années afin que vous puissiez comparer la performance de chacun.

Enfin, le relevé d’épargne salariale doit vous inviter à contacter quelqu’un pour faire le point sr votre épargne et éventuellement en changer.