Crédit Mutuel Ile-de-France banque en ligne, services et coûts

Voici tous les tarifs et coûts des services bancaires de Crédit Mutuel Île-de-France

Le Crédit Mutuel Ile de France est une grosse caisse régionale présente dans les 8 départements de la région Ile de France : Paris (75), Seine-et-Marne (77), Yvelines (78), Essonne (91), Hauts-de-Seine (92), Seine-Saint-Denis (93), Val-de-Marne (94) et Val-d’Oise (95).
 
Le siège social du Crédit Mutuel Ile de France est au 18 rue de La Rochefoucauld, 75009 Paris. Le téléphone du siège social est le 01 55 31 70 70.

Ouverture d’un compte avec signature de la convention de compteGRATUIT      
Frais de transfert de compte courantGRATUIT
Frais de clôture de compteGRATUIT
Transfert Facile (Service d’aide à la mobilité bancaire)GRATUIT
RELEVÉS DE COMPTE
Relevés de compte – envoi postal
mensuelGRATUIT
autre périodicité ou relevé supplémentaire1,30 €/relevé
Souscription au service Documents Via Internet (dématérialisation des documents sur CMUT Direct)GRATUIT
Relevé annuel de fraisGRATUIT
TENUE DE COMPTE
Tenue de compte dans un Eurocompte2,00 € /mois Exonéré
Tenue de compte en devise2,00 €/mois
Tenue de compte inactif depuis plus de 12 mois30,00 €/an
SERVICES EN AGENCE
Délivrance d’une attestation9.6
Réédition de mouvements, par demande7
Frais de recherche de documents
≤ à 12 mois ou simple15.5
> à 12 mois ou complexeDevis préalable
Service de mensualisation de frais bancaires6,00 €/an
Change manuel
Achat et vente de devises
achat/vente en compte3
achat/vente au comptant3,00 €
Dépannage
Service BienvenueGRATUIT
Retrait d’espèces en agence sans émission de chèque9
BANQUE À DISTANCE
ABONNEMENT À DES SERVICES DE BANQUE À DISTANCE (Internet, téléphone fixe, téléphone mobile, SMS, etc.)
CMUT Direct Basis (serveur vocal)GRATUIT
CMUT Direct
toutes opérations sauf bourseGRATUIT
opérations de bourse1,00 €/mois
Bours’Actif (donne droit à des tarifs préférentiels sur les frais de courtages)4,50 €/mois
ABONNEMENT À DES PRODUITS OFFRANT DES ALERTES SUR LA SITUATION DU COMPTE PAR SMS
Top Infos
forfait illimité1,50 €/mois
FRAIS D’UTILISATION DES SERVICES DE BANQUE À DISTANCE (Internet, téléphone fixe, téléphone mobile, SMS, etc.)
Payweb Card (numéro(s) virtuel(s) de carte de paiement)GRATUIT
E-retrait (dépannage cash sur GAB Crédit Mutuel Alliance Fédérale)GRATUIT
Licence DIGIPASS (Authentification forte), par licence29,00 €
Téléchargement de mouvements archivés supérieurs à 2 mois7,00 €
VOS MOYENS ET OPÉRATIONS DE PAIEMENT
CARTES
COTISATION CARTE, PAR AN
Fourniture d’une carte de débit (Carte de paiement internationale à débit immédiat)
CB Mastercard, CB Visa ou CB Mastercard pour les Autres43,00 €
CB Mastercard en devise ou CB Visa en CHF47,00 €
CB Mastercard @ccess49,00 €
CB Mastercard aKP LA48,00 €
CB Mastercard Gold, CB Visa Premier ou CB Mastercard Gold pour les Autres132,00 €
CB Mastercard World Elite285,00 €
CB Visa Infinite330,00 €
Fourniture d’une carte de débit (Carte de paiement internationale à débit différé)
CB Mastercard, CB Visa ou CB Mastercard pour les Autres44,50 €
CB Mastercard en devise ou CB Visa en CHF51,80 €
CB Mastercard @ccess52,30 €
CB Mastercard aKP LA52,30 €
CB Mastercard Gold, CB Visa Premier ou CB Mastercard Gold pour les Autres132,00 €
CB Mastercard World Elite285,00 €
CB Visa Infinite330,00 €
Fourniture d’une carte de débit (Carte de paiement à autorisation systématique)
CB Mastercard Online, CB Visa Online30,00 €
CB Maestro Basis20,90 €
CB Maestro Vie Quotidienne (destinée aux majeurs protégés)20,90 €
CARTES (SUITE)
Autres cartes et services
CB Cirrus22,50 €
Minibanque17,30 €
Carte Vie Quotidienne (destinée aux majeurs protégés)7,00 €
CB Mastercard 3F3,00 €
CB Mastercard Plan 4
avec une autre carte de paiement détenue10.3
sans autre carte de paiement détenue37,00 €
Carte de dépôt8,00 €
Carte Cadeau8,00 €
Choix du visuel de la carte, à partir de4,00 €
Supplément pour cartes CERTIZEN12,00 €
PAIEMENTS ET RETRAITS
Opérations libellées en euro dans l’Espace Economique Européen, réalisées avec une carte en euro
Paiement par carteGRATUIT
Retrait d’espèces au distributeur automatique de billets du Crédit Mutuel et du CICGRATUIT
Retrait d’espèces (cas de retrait en euro dans la zone euro à un distributeur automatique de billets d’une autre banque avec une carte de paiement internationale) à partir du 5e retrait par mois calendaire1,00 €
Retrait d’espèces (cas de retrait en euro dans l’Espace Economique Européen à un distributeur automatique de billets d’une autre banque avec une carte de paiement internationale) à partir du 5e retrait par mois calendaire1,00 €
Autres opérations réalisées avec une carte en euro
Commission fixe
par paiement0,33 €
par retrait GAB3,30 €
Commission sur montant, par opération
dans l’E.E.E + Suisse0.01
autres pays2,50 %
Perception maximum, par opération9,00 €
Opérations libellées en CHF, en France ou en Suisse, réalisées avec une carte en CHF
Paiements et retraits GAB en CHF en SuisseGRATUIT
Retraits en CHF sur GAB Crédit Mutuel en FranceGRATUIT
Opérations libellées en une devise autre que le CHF, ou réalisées hors Suisse, avec une carte CHF
Commission fixe
par paiement0,36 CHF
par retrait GAB3,62 CHF
Commission sur montant, par opération0.025
Perception maximum, par opération9,00 CHF
GESTION DES CARTES
Opposition de la carte par le porteurGRATUIT
Refabrication d’une carte12,50 €
Refabrication d’une carte en urgence49,00 €
Réédition d’un code confidentiel5,40 €
Réédition d’un code confidentiel en urgence49,00 €
Changement de code confidentiel sur un GAB du Crédit MutuelGRATUIT
Envoi d’une carte en recommandé avec AR8,50 €
Modification ponctuelle de plafond d’autorisation5,00 €
VIREMENTS
INFORMATIONS PRATIQUES
Le virement SEPA doit respecter les conditions suivantes : être libellé en euro, être réalisé au sein de la zone SEPA Single Euro Payment Area (27 pays de l’UE
+ Norvège, Islande, Liechtenstein, Suisse, Monaco, Jersey, Guernesey, Ile de Man, Royaume-Uni, Saint-Marin, la Cité du Vatican et la Principauté d’Andorre), être de nature ordinaire (non urgent/express), être en frais partagés (SHARE : les frais sont partagés entre l’émetteur et le bénéficiaire), permettre un traitement automatisé grâce à l’IBAN (identifiant international d’un compte bancaire) du bénéficiaire.
Imputation des frais : pour les virements au sein de l’Espace Economique Européen (EEE), libellés dans une devise de l’EEE, la 2e Directive européenne sur les Services de Paiement (DSP2), n’autorisant que l’option “SHARE”
(frais partagés), les ordres émis ou reçus avec d’autres options de frais seront automatiquement convertis par nos soins en ordres avec option SHARE.
Aux tarifs indiqués, il convient éventuellement d’ajouter la récupération des commissions et frais réclamés par nos correspondants ainsi que ceux relatifs à une intervention particulière. Les tarifs indiqués correspondent au traitement des opérations. Ils ne comprennent pas les abonnements aux services de banque à distance éventuellement nécessaires pour les exécuter.
Virements entre vos comptesGuichetBanque à distance
Émission d’un virement (cas d’un virement interne occasionnel)GRATUIT
En cas de change8,00 €3,00 €
Virements SEPA
Réception d’un virementGRATUIT
Réception d’un virement instantanéGRATUIT
Virement (cas d’un virement SEPA occasionnel)3,50 €GRATUIT
Émission d’un virement instantanéNon disponible1,00 €
Émission d’un virement SEPA (cas d’un virement SEPA permanent)
frais de mise en place d’un virement permanent

5,25 €GRATUIT
frais par virement permanentGRATUIT
frais de modification2,50 €GRATUIT
clôtureGRATUIT
Émission d’un virement permanent en euro hors zone SEPA ou en devise
Les commissions liées à l’ouverture, aux modifications et à la clôture sont identiques à celles pratiquées pour les opérations en euro.Les frais par échéance sont identiques à ceux d’un virement occasionnel (interne ou non SEPA).Une commission de change est appliquée quand la devise de l’ordre est différente de la devise du compte (3,00 € pour les ordres de virements internes et de 8,00 € pour les ordres de virements externes).
VIREMENTS (SUITE)
Virements non SEPAGuichetBanque à distance
Réception d’un virement8,30 €
Émission d’un virement non SEPA (cas d’un virement non SEPA occasionnel en euro dans la zone SEPA)


non automatisable, jusqu’à 50 000 €12,00 €
non automatisable, au-delà de 50 000 €44.941,40 €
Émission d’un virement non SEPA (cas d’un virement non SEPA occasionnel, en euro hors zone SEPA ou en devise)
Commission forfaitaire de transfert
de 0 à 1 500 €15,10 €11,60 €
de 1 501 à 12 500 €26,20 €22,70 €
au-delà44,90 €41,40 €
Commission de change8,00 €
Prestations annexes (frais supplémentaires)
Délivrance d’un avis de débit ou crédit complémentaire4,00 €
Commission Express sur virement en euro en zone SEPA3,00 €
Commission Express sur autre type de virement8,25 €
Demande d’édition de justificatif de paiement20,45 €
Demande d’édition d’un chèque16,25 €
Virement SEPA émis et retourné par la banque du bénéficiaire6,00 €
PRÉLÈVEMENTS / TIP SEPA
Prélèvement (frais de mise en place d’un mandat de prélèvement SEPA)GRATUIT
Prélèvement (frais par paiement d’un prélèvement SEPA)GRATUIT
Paiement de titre interbancaire de paiement (TIP SEPA)GRATUIT
Émission d’un prélèvement SEPA (nécessite la détention d’un numéro ICS)0,30 €/ligne
Création d’un Identifiant Créancier SEPA (ICS)40,00 €
CHÈQUES
Remise de chèque(s)GRATUIT
Frais d’envoi de chéquier
envoi simple, par envoiFrais postaux
envoi en recommandé avec AR, par envoi8,50 €
Frais d’émission d’un chèque de banque11,50 €
Photocopie de chèque7,00 €
Frais d’opposition chèque(s) par l’émetteur
avec Assur-CarteGRATUIT
sans Assur-Carte, par chèque15.15
Frais d’opposition chéquier(s) par l’émetteur
avec Assur-CarteGRATUIT
sans Assur-Carte, par chéquier29.7
Remise de chèque(s) payable(s) à l’étranger en euro ou en devise ou dans les collectivités d’outre-mer
Sauf Bonne Fin (SBF)
commission d’encaissement1,00 ‰
minimum14,20 €
maximum55,00 €
CHÈQUES (SUITE)
Crédit Après Encaissement (CAE)
forfait à rajouter aux tarifs SBF19,90 €
Chèque remis à l’encaissement et retourné impayé (CAE/SBF)21,10 €
Paiement d’un chèque à l’étranger en euro ou en devise
chèque émis en euroGRATUIT
chèque émis en devise13.9

FRAIS COMPLÉMENTAIRES LIÉS À L’INTERNATIONAL
Commission de change éventuelle sur opérations en devise8,00 €
Port sécurisé36,50 €
Frais de correspondants éventuelsFrais réels
SERVICES TRANSFRONTIÈRES SPÉCIFIQUES
Rapatriement Salaires et Pensions Frontaliers (RSPF - Suisse)
frais de dossierNous consulter
abonnement au service2,00 €/mois
prélèvement en CHF sur compte Crédit Mutuel en CHF0,50 CHF/op.
Contrat de garantie de change sur virement permanent CHF-EUR
mise en place50,00 €
modification2,45 €
OFFRES GROUPÉES DE SERVICES
EUROCOMPTE
Formules proposées (produits et services compris), à partir de :
TranquillitéConfortEssentielSérénité
6,40 €12,00 €10,20 €20,00 €
Formules Duo’s4,05 €6,80 €13,15 €
CMUT Direct (toutes opérations sauf bourse)
CMUT Direct (toutes opérations + bourse)
Tenue de compteExonéré
Protection juridique
Budget +
Plan 4 taux standard – 2 %
Assur-CarteEEEF
CB Cirrus
CB Mastercard ou CB Visa (Débit immédiat)
CB Mastercard Gold ou CB Visa Premier
Découvert Souplesse
Franchise d’agios /7 jours160 €160 €160 €460 €
Top Infos (Forfait mensuel illimité)
Autres formules
Services Bancaires de Base (SBB) imposés par la Banque de France (Ensemble de services bancaires fournis dans le cadre du droit au compte prévu aux articles L.312-1 III et D. 312-5-1 du Code Monétaire et Financier). Un compte (ouverture, tenue et clôture), un changement d’adresse par an, relevés d’identité bancaire (à la demande), virements SEPA (au guichet ou à distance),
l’envoi mensuel d’un extrait de compte, opérations de caisse, remise de chèques à l’encaissement, les dépôts et les retraits d’espèces aux guichets de la banque, les paiements par prélèvement SEPA, TIP SEPA, un abonnement à des services de banque à distance (internet, téléphone fixe, SMS, etc.), la fourniture d’une carte de débit (carte de paiement à autorisation systématique) avec en inclusion : paiement d’opérations sur internet et retrait d’espèces dans l’UE et deux formules de chèques de banque
par mois. Plafonnement des frais liés aux incidents de paiements et irrégularités de fonctionnement du compte à 20,00 € par mois et 200,00 € par an.
GRATUIT
Facil’ Accès – Offre aux personnes en situation de fragilité (Ensemble de services bancaires prévus aux articles L.312-1-3 et R.312-4-3 du Code Monétaire et Financier).Un compte (ouverture, tenue et clôture), la fourniture d’une carte de débit (carte de paiement à autorisation systématique), le dépôt et le retrait d’espèces aux guichets de la banque, 4 virements mensuels SEPA, dont au moins un virement permanent, ainsi que des prélèvements SEPA en nombre illimité, 2 chèques de banque par mois, un abonnement à des services de banque à distance (internet, téléphone fixe, SMS, etc.), un abonnement à des produits offrant des alertes sur la situation du compte par SMS,
relevés d’identité bancaire, plafonnement spécifique des commissions d’intervention et un changement d’adresse par an.
3,00 €
Prestations de Base (Ensemble de services bancaires prévus aux articles L. 312-1 II et D. 312-5 du Code Monétaire et Financier).Un compte (ouverture, tenue et clôture), un changement d’adresse par an, relevés d’identite bancaire (à la demande), virements bancaires (aux guichets ou à distance), envoi mensuel d’un extrait de compte, remise de chèques à l’encaissement, prélèvements SEPA, TIP SEPA, un abonnement à des services de banque à distance (internet, téléphone fixe, SMS, etc.), les dépôts et les retraits d’espèces au guichet et aux GAB et la fourniture d’une carte de débit (carte de paiement à autorisation systématique) avec en inclusion : paiement d’opérations sur internet et retrait d’espèces dans l’UE.3,50 €
CAP TRANSAT (avec CB Mastercard à débit immédiat)23,50 €
CAP TRANSAT (sans carte)19,50 €
Eurocompte anciennes formules souscrites avant le 8 janvier 2013
Tranquillité, à partir de6,40 €
Confort, à partir de7,80 €
Sérénité, à partir de16,20 €
IRRÉGULARITÉS ET INCIDENTS
COMMISSION D’INTERVENTION
Somme perçue par l’établissement pour l’intervention en raison d’une opération entraînant une irrégularité de fonctionnement du compte nécessitant un traitement particulier.

par opération8,00 €
plafond mensuel80,00 €
Commission d’intervention – Pour les bénéficiaires de l’offre
Services Bancaires de Base
par opération4
plafond mensuel20
Commission d’intervention – Pour les bénéficiaires de l’offre Facil’AccèsGRATUIT
OPÉRATIONS PARTICULIÈRES
Frais de recherche d’adresse erronée (NPAI/PND)8,00 €
Frais de lettre d’information pour compte débiteur non autorisé13.5
OPÉRATIONS PARTICULIÈRES (SUITE)
Frais par saisie administrative à tiers détenteur (SATD)
10 % du montant dû au Trésor Public ou au créancier
maximum90
Frais par saisie-attribution90,00 €
INCIDENTS DE PAIEMENT
Frais suite à notification signalée par la Banque de France d’une interdiction d’émettre des chèques (mise en place ou suppression)19,10 €
Paiement de chèque émis en période d’interdiction bancaire19,25 €
Frais de lettre d’information préalable pour chèque sans provision13,50 €
Forfait de frais par chèque rejeté pour défaut de provision
chèque inférieur ou égal à 50,00 €30,00 €
chèque supérieur à 50,00 €50,00 €
Frais de rejet de prélèvement pour défaut de provision
prélèvement ≤ à 20,00 €Montant du prélèvement
au-delà20
SPÉCIAL JEUNES

OFFRES GROUPÉES DE SERVICES
Cotisations mensuelles à partir de :
Eurocompte VIP 11-15 ans1,00 €
Eurocompte Jeunes 15-17 ans2,00 €
Eurocompte Jeunes 18-25 ans3,35 €
Eurocompte Jeunes actifs 18-28 ans6,60 €
Anciennes formules souscrites avant le 8 janvier 2013
Eurocompte Tranquillité 18-25 ans, à partir de3,35 €
Eurocompte Confort, à partir de5,95 €
Tarifs réduits ou gratuité totale : le Crédit Mutuel offre aux moins de 26 ans des conditions particulièrement avantageuses, décrites ci-dessous :
TENUE DE COMPTE
Tenue de compteGRATUIT
MOYENS DE PAIEMENT
Fourniture d’une carte de débit (Carte de paiement internationale à débit immédiat)


CB Mastercard Jeune (gratuite la 1re année)21,50 €
Fourniture d’une carte de débit (Carte de paiement internationale à débit différé)
CB Mastercard Jeune (gratuite la 1re année)22,25 €
Autres cartes et services
Pop Corn, VIPGRATUIT
Carte Argent de poche (carte prépayée, à partir de 11 ans)15,75 €
Refabrication de carte-0.5
MOYENS DE PAIEMENT (SUITE)
Chèques
Frais d’opposition chèque(s) par l’émetteur
avec Assur-CarteGRATUIT
sans Assur-Carte-0.5
Virements
Frais de mise en place ou de modification de virement permanentGRATUIT
DIVERS
Délivrance d’une attestationGRATUIT
ABONNEMENT À DES SERVICES DE BANQUE À DISTANCE (Internet, téléphone fixe, SMS, etc.)
CMUT Direct (y compris accès bourse)GRATUIT
DÉCOUVERTS ET CRÉDITS
DÉCOUVERT EN COMPTE
Taux applicable aux dépassements
Sauf accord particulier, taux plafond règlementaire calculé trimestriellement par la Banque de France et publié au JO, diminué de 0,05 %. Ce taux est fonction du solde débiteur moyen du compte sur la période séparant deux arrêtés.
CRÉDITS À LA CONSOMMATION
Frais de dossier / avenant0.01
minimum45,00 €
maximumSelon objet
Passeport Crédit
mise en placeGRATUIT
frais à l’utilisationGRATUIT
CRÉDITS IMMOBILIERS
Frais de dossier / avenant0.01
minimum400,00 €
Frais de modularité de prêt50,00 €
Attestation de mainlevée d’hypothèque ou renouvellement d’hypothèque9,00 €
Frais de traitement de mainlevée
hypothèque250
autres garanties selon la nature50,00 € à 400,00 €
Frais de nantissementSelon objet
AUTRES PRESTATIONS
Lettre d’information pour échéance de prêt impayé13,50 €
Duplicata attestation d’intérêts ou de prêts6,00 €
Délivrance d’un décompte24,45 €
Mise en place d’un plan d’apurement31,00 €
Réédition d’un tableau d’amortissementGRATUIT
Modification sur prêt sans avenant7,30 €
GARANTIES DONNÉES SUR LA FRANCE
Frais d’établissement d’acte, par acte
caution simple47,00 €
caution complexe150,00 €
ÉPARGNE ET PLACEMENTS FINANCIERS
ÉPARGNE BANCAIRE
Budget + (alimentation automatique du compte épargne), par an12,00 €
Tenue de compte d’épargne sur livret inactif depuis 5 ans30,00 €/an
Transfert de PEL ou CEL hors Crédit Mutuel ou CIC90,00 €
Transfert de PEP
pourcentage des sommes gérées0.02
minimum45
PLACEMENTS FINANCIERS
Opérations de bourse FranceGuichetBanque à distance
Frais de transmission d’ordre5,00 €GRATUIT
Frais d’exécution d’ordre(PLF)0.0120.007
minimum de perception12.59.9
Frais d’exécution avec Bours’Actif
10 premiers ordres du trimestre0.005
10 ordres suivants0.004
au-delà0.003
minimum de perception8
maximum de perception19.9
Opérations de bourse étrangères
Frais de transmission d’ordre5,00 €GRATUIT
Frais d’exécution d’ordre0.0120.009
minimum de perception50,00 €35,00 €
Frais d’exécution d’ordre avec Bours’Actif0.007
minimum de perception30,00 €
maximum de perception65,00 €
Divers
Transfert sortant de compte titres hors Crédit Mutuel Alliance Fédérale (+ frais par ligne 5,25 €)64,40 €
Transfert d’un PEA ou PEA-PME hors Crédit Mutuel Alliance Fédérale
Frais par ligne de titre15
Maximum150
Frais de recherche titres / réédition de l’Imprimé Fiscal Unique30,00 €
CONSERVATION ET GESTION
Droits de garde
Frais annuels fixes, par compte-titres15.9
Frais annuels de gestion, par ligne
produits Crédit Mutuel Alliance FédéraleGRATUIT
ligne de valeurs françaises6.6
ligne de valeurs étrangères10.9
GESTION DE PATRIMOINE
Profil patrimoine36,00 €
avec Eurocompte Sérénité24,00 €
Bilan patrimonial, à partir de530,00 €
Comptes et portefeuilles gérésNous consulter
ASSURANCES ET PRÉVOYANCE
Cotisation à une offre d’assurance perte ou vol de moyens de paiement (Assur-Carte Crédit Mutuel)26,00 €/an
Cotisation à une offre d’assurance perte ou vol de moyens de paiement (Assur-Carte toutes banques)31,00 €/an
SUCCESSION
Ouverture d’un dossier de succession120,00 €
Liquidation d’actifs (si transfert hors Crédit Mutuel Alliance Fédérale)0.0092
minimum100
maximum700
Frais annuels de gestion80,00 €
Intervention pour crédit en cours ou auprès d’une compagnie d’assurance33,00 €
Intervention exceptionnelle liée à la succession (règlement de factures,...), par intervention16,50 €
Assistance Démarches DécèsGRATUIT

2 commentaires sur Crédit Mutuel Ile-de-France banque en ligne, services et coûts

  1. PUIS Eliane 30 décembre 2015
  2. pain 14 décembre 2012
A propos de Crédit Mutuel Ile-de-France banque en ligne, services et coûts

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