Crédit Agricole Ile-de-France , services et coûts

Crédit Agricole Ile-de-France banque en ligne, services et coûts

Le Crédit Agricole Ile-de-France banque en ligne permet, outre les services classiques d’une banque en ligne par un site web, l’accès à la banque en ligne par téléphone ou Smartphone, et également  à une agence et tous les services habituels comme la commande de chéquier, le contact d’un conseiller par mail, des simulations financières, des souscriptions de produits, le téléchargement de relevés d’opérations, des virements occasionnels externes, au guichet et par téléphone et le tarif, des virements permanents externes, au guichet et par téléphone et  l’ouverture d’un compte .

Le Crédit Agricole Ile de France est présent dans les départements : Paris (75), Yvelines (78), Essonne (91), Hauts-de-Seine (92), Seine-St-Denis (93), Val-de-Marne (94), Val-D’Oise (95).

Vous trouverez dans le tableau qui suit TOUS les tarifs du Crédit Agricole d’île de France sur plusieurs centaines de lignes et plusieurs colonnes donc n’hésitez pas à dérouler le tableau et à naviguer également horizontalement (ou à utiliser la fonction de recherche).

SI un tarif n’est pas celui que vous payez, signalez le dans les commentaires !

Tarifs du Crédit Agricole Ile-de-France

Crédit Agricole Ile de FranceCoûtDétail  
Ouverture de compte de dépôt Gratuit
Services Bancaires de BaseGratuit
Service d’aide à la mobilité bancaire (FACILIT)Gratuit
Mobilité bancaire: liste des opérations récurrentesGratuit
Clôture de compte de dépôt Gratuit
Transfert de compte interne au Crédit Agricole d’Ile-de-FranceGratuit
Relevés de compte
Relevés de comptePapierÉlectronique (e-Documents)
Périodicité mensuelle GratuitGratuit
Périodicité à la quinzaine2 €/moisGratuit
Périodicité décadaire3,50 €/moisGratuit
Envoi systématique d’extrait après mouvement1,25 €/envoiGratuit
Avis d’opéré à chaque opération effectuée dans une agenceGratuit
Récapitulatif annuel des frais bancairesGratuit
Relevé Global des Avoirs (RGA) (épargne/crédit): envoi trimestriel ou annuel28 €/an
Tenue de compte
Frais de tenue de compte de dépôt (hors mineurs, hors droit au compte et hors offres Globe trotter, EKO, Compte À Composer, formule Premium, formule Prestige et formule Essentiel)1 €/mois
Frais de gestion de compte en inactivité (sans mouvement depuis 13 mois)30 €/an maximum
Services en agence
Versement d’espèces (date de valeur: jour) Gratuit
Remise de chèque(s) (date de valeur : 1 jour ouvré après la date de l’opération si celle-ci intervient un jour ouvré)Gratuit
Retrait d’espèces en agence sans émission de chèqueGratuit
Retrait d’espèces au distributeur automatique de billets (cas d’un retrait à un distributeur automatique de la banque)Gratuit
Retrait d’espèces de dépannage2,80 €/retrait
Mise à disposition de fonds dans une agence Crédit Agricole hors Crédit Agricole d’Ile-de-France18.5
Changement d’adresse non signalé avec retour de courrier20,50 €/an
Les coffres-forts
Frais de location par an d’un compartiment en fonction du volumeÀ partir de 120 €/an
Frais de location temporaire d’un compartiment en fonction du volumeÀ partir de 24 €/mois
Ouverture de coffre suite à perte, vol ou détérioration de clés72 € + frais réels
Frais de recherche de documents
Réédition de relevé de compte (compte de dépôt, titres, devises, épargne) postérieur au 31/12/20118,50 €/relevé
Réédition de document lié à la gestion et au suivi des comptes (IFU, déclaration fiscale, récapitulatif annuel des frais bancaires…) postérieur au 31/12/2011 (hors chèque)15 €/document
Copie de chèque émis ou remis à l’encaissement ≤ 6 mois6 €/chèque
Copie de chèque émis ou remis à l’encaissement > 6 mois16 €/chèque
Délivrance d’attestations de solde de compte (titres, épargne, assurance-vie, compte de dépôt)37,50 €/ attestation
Frais de recherche sur crédit
Sans désarchivage physique du dossier25,50 €/crédit
Avec désarchivage physique du dossier
Mini51 €/crédit
Pour toute demande dont le coût total est supérieur à 51 €, un devis préalable sera établi.
Zoom sur le Droit au Compte
Les Services Bancaires de Base associés au Droit au CompteGratuit
L’ouverture, la tenue et la clôture du compte
Un changement d’adresse par an
La délivrance à la demande de Relevés d’Identité Bancaire (RIB)
La domiciliation de virements bancaires
La fourniture mensuelle d’un relevé des opérations effectuées sur le compte
L’encaissement de chèques et de virements bancaires
Les dépôts et les retraits d’espèces au guichet du Crédit Agricole d’Ile-de-France ou à ses distributeurs automatiques
Les paiements par prélèvement, titre interbancaire de paiement ou virement bancaire SEPA
L’accès au service de banque en ligne (consultation/virement interne).
Une carte de paiement à autorisation systématique (L’Autre Carte) permettant le paiement d’opérations sur internet et le retrait d’espèces dans l’Union Européenne
Deux formules de chèques de banque par mois
La réalisation des opérations de caisse
BANQUE À DISTANCE
Internet
Crédit Agricole En Ligne (CAEL) consultation des comptes : Service de banque en ligne limité à la consultation des comptes, la réalisation de virements internes et la souscription de produits et services par signature électroniqueGratuit
Crédit Agricole En Ligne (CAEL) Internet virement externe: Crédit Agricole En Ligne consultation des comptes + virements externesGratuit
Crédit Agricole En Ligne Action Particuliers : Service de bourse en ligne
Option bourse InvestStore InitialGratuit
Option bourse InvestStore Intégral (tarification appliquée à chaque compte équipé de l’option)Gratuit si 24 ordres minimum exécutés/an, sinon 96 €/an
Application mobile
Ma BanqueGratuit
Paiement MobileGratuit
Téléphone
Accès au serveur vocal interactif 7 jours/7, 24 heures/24 via le numéro de téléphone de nos agences (appel non surtaxé)Gratuit
Services d’alertes par SMS
Filmobile (service de mini-relevés sur téléphone portable), 1 message/semaine1,75 €/mois
Alerte Écopage0,50 €/mois
Alerte temps réel de gestion1 €/mois
Alerte achat à distance1 €/mois
Alerte solde disponible 1 SMS par semaine0,50 €/mois
Alerte essentielle : solde débiteur 1 SMS par mois0,50 €/mois
Alerte souplesse du découvert 1 SMS par mois0,50 €/mois
Le service d’alerte plafond carte est gratuit pour tous les clients
Le service d’alerte mise à disposition des moyens de paiement est gratuit pour tous les clients.
MOYENS ET OPÉRATIONS DE PAIEMENT
Cartes
COTISATION CARTES
Cartes de paiement à autorisation systématique
L’Autre Carte16 €/an
Maestro37 €/an
Eko37 €/an
MasterCard Mozaïc Black avec contrôle de solde (12-17 ans inclus)12 €/an
Carte de paiement majeur protégé31 €/an
Cartes de paiement international à débit immédiat
Cartes internationales Visa ou MasterCard (hors contrat Offre Globe Trotter)43 €/an
Cartes internationales Visa Premier ou Gold MasterCard132 €/an
Carte Mastercard Globe Trotter2 €/mois
Cartes de paiement international à débit différé
Cartes internationales Visa ou MasterCard42 €/an
Cartes internationales Visa Premier ou Gold MasterCard130 €/an
Cartes internationales Visa Infinite ou World Elite MasterCard300 €/an
Cartes avec paiement par crédit renouvelable
Paiement comptant à débit immédiatPaiement comptant à débit différé
Cart’LIB43 €/an42 €/an
Gold Cart’LIB132 €/an132 €/an
Cartes de retrait
Carte de retrait majeur protégé31 €/an
Libre Service Agence Caisse Régionale (LSA CR)Gratuit
RETRAIT D’ESPÈCES PAR CARTE EN EUROS
Retrait d’espèces au distributeur automatique de billetsdu Crédit Agricoled’autres banques
Carte PréludeGratuit1 €/retrait dès le 1er retrait
Carte Bancaire Nationale
L’Autre Carte
Carte de paiement majeur protégé
Carte MasterCard Mozaïc Black avec contrôle de solde (ou Mozaïc M6)Gratuit1 €/retrait à partir du 4e retrait/mois
Maestro, Carte internationale MasterCard, Cart’LIB ou Visa
Carte MasterCard Mozaïc de retrait (ou « Ma première carte », Mozaïc M6)
Carte MasterCard Mozaïc BlackGratuit
Carte 18-30 ans Globe Trotter et Mastercard Globe Trotter
Carte internationale Gold MasterCard, Visa Premier, Gold Cart’LIB
Carte World Elite MasterCard et Visa Infinite
Carte LSA CR et Carte de retrait majeur protégéGratuitNon autorisé
RETRAIT D’ESPÈCES PAR CARTE HORS EUROS
Carte MasterCard Mozaïc Black de paiement (hors contrôle de solde)Gratuit
Carte 18-30 ans Globe Trotter et Mastercard Globe TrotterGratuit
Cartes internationales World Elite MasterCard ou Visa InfiniteGratuit
Autres cartesdepuis un distributeur automatique de billetsau guichet des banques
3 €/retrait2 % + 6,60 €/retrait
PAIEMENT PAR CARTE (hors frais de conversion monétaire)
Dans les pays de l’Espace Économique Européen (EEE) avec euroGratuit
Dans les pays de l’Espace Économique Européen (EEE) hors euro et dans les pays hors Espace Économique Européen (EEE):
Frais sur paiements effectués avec la carte World Elite MasterCard et Visa InfiniteGratuit
Frais sur paiements effectués avec la carte MasterCard Mozaïc (ou Mozaïc M6, hors contrôle de solde), avec la carte 18-30 ans Globe Trotter ou avec la Mastercard Globe TrotterGratuit
Frais sur paiements effectués avec les autres cartes2,50 %/opération
AUTRE OPÉRATION CARTE
Frais d’opposition (blocage) de la carte à la demande du client ou par la banque pour usage abusifGratuit
Envoi de carte à domicileGratuit
Réédition du code confidentiel
Par courrier9
Par SMS1.5
Frais d’envoi sécurisé de carte à domicile à la demande du client, frais de port Chronopost inclus25
Commande de carte en urgence13
Virement SEPA
Émission de virement SEPA
Frais par virement SEPA occasionnel (avec coordonnées bancaires correctes)InternetAgence
Vers un compte détenu au Crédit Agricole d’Ile-de-FranceGratuitGratuit
Vers un compte détenu dans une autre banque (y compris LCL et Caisses Régionales du Crédit Agricole hors Ile-de-France)Gratuit3,50 €/ opération
Virement SEPA permanentInternetAgence
Frais de mise en place d’un virement permanentGratuitGratuit
Frais par virement
Vers un compte détenu au LCL et dans les Caisses Régionales de Crédit Agricole (y compris Crédit Agricole d’Ile-de-France)GratuitGratuit
Vers un compte hors Caisses Régionales de Crédit Agricole et hors LCLGratuit1 €/virement
Émission d’un virement SEPA instantané
Vers un compte hors Crédit Agricole d’Ile-de-France1
Réception de virements SEPA (y compris instantané)Gratuit
Prélèvement SEPA/Titre Interbancaire de Paiement (T.I.P.)
Frais de mise en place d’un mandat de prélèvement SEPAGratuit
Frais par paiement d’un prélèvement SEPAGratuit
Mise en place d’une autorisation, limitation ou blocage sur un prélèvement SEPA à la demande d’un clientGratuit
Opposition ou contestation d’un prélèvement SEPA à la demande d’un clientGratuit
Paiement de titre interbancaire de paiement (TIP) SEPAGratuit
Virement de trésorerie émis vers un compte en France
Virement crédité le jour même (à J) sur le compte du bénéficiaire
Frais d’émission23
Chèque
Chéquier renouvelé automatiquement et remis à l’agenceGratuit
Délivrance de chéquier non barré et endossable hors droit de timbreGratuit
Mise à disposition d’un chèque de banque dans une autre Caisse RégionaleGratuit
Paiement d’un chèque remis à l’ordre d’un tiers hors interdiction bancaire (date de valeur: jourGratuit
Frais d’émission d’un chèque de banque13.2
Frais d’envoi de chéquier en courrier suivi (à domicile ou dans une autre agence)3 € + frais postaux
Chèque non standard (traitement spécifique de chèque hors norme interbancaire)12.7
Chèque revenant impayé pour motif autre que sans provision9.6
Frais d’opposition sur chèque ou chéquier par l’émetteur (prix forfaitaire)12.7
OFFRES GROUPÉES DE SERVICES
Formules de compte
PrestigePremiumEssentiel
29 €/mois15 €/mois
8 €/mois
Cartes avec assistances et assurances incluses
Cartes internationales Visa ou MasterCardX
Cartes internationales Visa Premier ou Gold MasterCardX
Cartes internationales Visa Infinite ou World Elite MasterCard (avec conciergerie incluse)X
Chéquier
Chéquier standard (sur demande)XXX
Alertes
Alerte mise à disposition et/ou envoi des moyens de paiementXXX
Assurances
SécuriCOMPTEX
SécuriCOMPTE PremiumXX
SécuriWEB PremiumXX
SécuriPANNE (en inclusion de la carte)XX
SécuriSHOPPING (en inclusion de la carte)XX
Services du quotidien
Tenue de compteXXX
E-relevés mensuelXXX
Commissions d’InterventionIllimité
Chèques de Banque (nb exonérations/an)Illimité
Envoi en pli simple d’un chéquier ou d’une carteXXX
Frais d’opposition sur chèqueXX
Refabrication en urgence de la carte perdue ou voléeXX
Refabrication de la carte perdue ou voléeXXX
Réédition du code confidentiel de la carte bancaireXXX
Retraits en euro dans les distributeurs Crédit AgricoleIllimitéIllimitéIllimité
Retraits hors distributeurs Crédit Agricole en euro dans la zone euro et dans les pays de l’Espace Économique Européen (EEE) en euro ou en devisesIllimitéIllimité1 € à partir du 4e retrait/ mois
Retraits en devises dans les pays hors de l’Espace Économique Européen (EEE)Illimité
Paiements par carte dans l’Espace Économique Européen (EEE) en euroIllimitéIllimitéIllimité
Paiements par carte en devise dans ou hors pays de l’Espace Économique Européen (EEE).GratuitTarif standard (cf. P. 10)Tarif standard (cf. P. 10)
Virements émis ou reçus non SEPAGratuit2/an
Frais par paiement d’un prélèvement SEPA, frais de mise en place d’un mandat de prélèvement SEPA, paiement de TIP SEPA, émission et réception de virements SEPAXXX
Extra-bancaire
Dossier familial numériqueXXX
Accès illimité aux contenus du site dossier familial.comXXX
Allô ExpertsIllimitéIllimité2 demandes/an
Mon Kiosque PresseX
Offre à destination des clients en situation de fragilité financière
Tenue de compte1 €/mois soit 12 €/an
Fourniture d’une carte de débit (carte de paiement à autorisation systématique) – Carte « L’Autre Carte »
Abonnement à des services de banque à distance (Internet, téléphone fixe, SMS, etc.) – CAEL Internet virement externe
Émission et réception de virement SEPA dans l’Espace économique Européen (EEE)
Paiement de prélèvement SEPA/TIP SEPA
Information premier prélèvement SEPA
Abonnement à des produits offrant des alertes sur la situation du compte par SMS :
alerte essentielle (mensuelle) – Solde débiteur
alerte essentielle – Mise à disposition et/ou envoi des moyens de paiement
Relevé de compte papier ou électronique (mensuel)
Envoi de carte à domicile (pour les renouvellements)
Versement d’espèces en agence
Retrait d’espèces en agence sans émission de chèque
Chèques de banque (2 par mois)
Fourniture de Relevés d’Identité Bancaire (RIB)
Changement d’adresse (1 par an)
Les clients en situation de fragilité financière bénéficient également de:4 €/opération dans la limite
Plafonnement spécifique des commissions d’interventions
Facturation des frais d’irrégularités et d’incidents suivants :
50 % du prix standard dans la limite de20 €/mois et de 200 €/an pour l’ensemble des frais
Les commissions d’intervention
Les frais de lettre d’information préalable pour chèque sans provision
Les frais de lettre d’information pour compte débiteur non autorisé
Le forfait de frais par chèque rejeté pour défaut de provision
Les frais de rejet de prélèvement pour défaut de provision
Les frais de non-exécution de virement permanent pour défaut de provision
Les frais suite à notification signalée par la Banque de France d’une interdiction d’émettre des chèques
Les frais pour déclaration à la Banque de France d’une décision de retrait de carte bancaire
Les frais d’opposition (blocage) de la carte par la banque
Offre tarifaire spécifique à destination des clients suivis par le dispositif Point Passerelle
Facturation des frais d’irrégularités et d’incidents suivants: commission d’intervention, frais de rejet de prélèvement pour défaut de provision, forfait de frais par chèque rejeté pour défaut de provision, frais de lettre d’information préalable pour chèque sans provision (maximum 1 par jour et par titulaire) à 50 % du prix standard dans la limite
de 25 €/mois.
Eko
Gestion du compte
Abonnement à des services de banque à distance (Internet, téléphone fixe, SMS, etc.) – CAEL Internet virement externe2 €/mois
Tenue de compte
Abonnement à des produits offrant des alertes sur la situation du compte par SMS :
Alerte si solde du compte inférieur à 20 €
Alerte essentielle – Solde débiteur
Alerte Mise à disposition et/ou envoi des moyens de paiement
Alerte consommation des forfaits de retraits hors distributeur Crédit Agricole
E-relevé mensuel
Moyens de paiement
Fourniture d’une carte de débit (carte de paiement international à débit immédiat et à autorisation systématique) – Cotisation carte Mastercard Eko
Renvoi du code confidentiel de la carte Opposition faite par le titulaire de la carte
Frais d’opposition (blocage) de la carte par la banque
Remplacement de la carte perdue ou volée
Forfait des opérations courantes illimitées (comprenant les opérations de virements SEPA, de prélèvement SEPA et de TIP SEPA)
Chéquier (sur demande)
Retrait d’espèces par carte
Retrait d’espèces au distributeur automatique de billets de la Caisse Régionale d’Ile-de-France et d’autres Caisses Régionales de Crédit AgricoleGratuit
Retraits d’espèces dans les pays de l’Espace Économique Européen (EEE) (hors frais de conversion monétaire)25 retraits/an inclus, en euro ou en devise puis 1 €/retrait
Retraits d’espèces hors pays de l’Espace Économique Européen (EEE) (hors frais de conversion monétaire)10 retraits inclus par an puis 3 €/retrait
IRRÉGULARITÉS ET INCIDENTS
Commission d’intervention
Somme perçue par l’établissement pour l’intervention en raison d’une opération entraînant une irrégularité de fonctionnement du compte nécessitant un traitement particulier (présentation d’un ordre de paiement irrégulier, coordonnées bancaires inexactes, absence ou insuffisance de provision…)8 €/opération
Plafond de32 €/jour
Plafond de80 €/mois
Pour les clients en situation de fragilité financière ayant souscrit l’offre spécifique et/ou titulaires du service bancaire de base4 €/opération
Plafond de16 €/jour
Plafond de20 €/mois
Opérations particulières
Frais par saisie attribution ou conservatoire95
Frais par mise en place (paiement direct) de pension alimentaire95
Frais par saisie administrative à tiers détenteur10 % du montant de la créance du Trésor Public dans la limite d’un plafond de 100 €
Incident de paiement
Frais de lettre d’information préalable pour chèque sans provision non rejeté (maximum 1 par jour et par titulaire12.5
Forfait de frais par chèque rejeté pour défaut de provision (comprenant la commission d’intervention, les frais pour lettre d’information préalable, la gestion du dossier d’interdiction bancaire, le blocage de provision, l’édition d’un certificat de non paiement et la déclaration de mainlevée auprès de la Banque de France) :
Par chèque impayé d’un montant ≤ à 50 €30
Par chèque impayé d’un montant > à 50 €50
Frais pour paiement d’un chèque émis par le client en contravention avec son Interdiction Bancaire (IB)22 €
Frais suite à notification signalée par la Banque de France d’une interdiction d’émettre des chèques18.2
Frais de déblocage de fonds8.1
Frais par rejet de prélèvement pour défaut de provision (commission d’intervention incluse) :
Par prélèvement d’un montant > 20 €20
Par prélèvement d’un montant ≤ 20 €Plafonné au montant du prélèvement rejeté
Frais de lettre d’information pour compte débiteur non autorisé13
Le cumul des frais d’irrégularités et d’incidents suivants: commissions d’intervention, frais de rejet de prélèvement pour défaut de provision, forfait de frais par chèque rejeté pour défaut de provision, lettre d’information préalable pour chèque sans provision, lettre d’information pour compte débiteur non autorisé, est plafonné à 300 € par mois.
Plafond de frais d’irrégularités et d’incidents applicable aux clients identifiés comme éligibles à l’« offre composée du socle Compte À Composer et du Module Protégé » au titre des articles L. 312-1-3 et R. 312-4-3 du Code Monétaire et Financier, pour les frais suivants :25 €/mois
Les commissions d’intervention
Les frais de lettre d’information préalable pour chèque sans provision
Les frais de lettre d’information pour compte débiteur non autorisé
Le forfait de frais par chèque rejeté pour défaut de provision
Les frais de rejet de prélèvement pour défaut de provision
Les frais de non-exécution de virement permanent pour défaut de provision
Les frais suite à notification signalée par la Banque de France d’une interdiction d’émettre des chèques
Les frais pour déclaration à la Banque de France d’une décision de retrait de carte bancaire
Les frais d’opposition (blocage) de la carte par la banque
DÉCOUVERTS ET CRÉDITS
Découverts
Autorisation de découvertVoir la banque
Découvert non autorisé ou dépassement de l’autorisation de découvert (Taux Annuel Effectif Global maximal)Fixé dans la limite du taux d’usure
Taux débiteur indexé sur le plafond réglementaire des crédits de trésorerie aux particuliers jusqu’à 3000 euros calculé par laBanque de France et publié chaque trimestre au Journal Officiel
Crédits à la consommation
Crédit renouvelable Atout LibreVoir la banque
Gamme “Prêts à consommer”Voir la banque
Frais de dossier1 % du montant emprunté
Mini.50
Autres prêtsVoir la banque
Crédits immobiliers
Gamme “Prêt habitat”Voir la banque
Frais de dossier0,30 % du montant emprunté
Mini.500
Assurances liées au prêt
Décès, perte totale et irréversible d’autonomie, incapacité de travailVoir la banque
Perte d’emploiVoir la banque
Autres opérations liées au crédit
Forfait de réédition de tableau d’amortissement30
Édition de décompte de remboursement de crédit pour les prêts mis en place avant le 01/07/201640
Édition de décompte de remboursement de crédit en urgence (moins de 3 jours) pour les prêts mis en place avant le 01/07/201680
Attestations diverses liées au prêt40
Nantissement épargne groupe Crédit Agricole150 €
Nantissement épargne hors groupe Crédit Agricole300
Mainlevée totale/partielle de garantie avec/sans remboursement anticipé du crédit
Mainlevée nantissement épargne groupe Crédit Agricole50
Mainlevée nantissement épargne hors groupe Crédit Agricole et Partenaires100
Mainlevée hypothécaire/Caution solidaire105
Modification des conditions de crédit avec avenant0,30 % du capital restant dû
Mini.500
Maxi.2000
Modification des conditions de crédit sans avenant0,30 % du capital restant dû
Mini.200
Maxi.400
Opération sur le bien financé (démembrement de propriété, donation, etc.) nécessitant une analyse et un accord du prêteur100 €/prêt
Frais de recherche sur crédit
Sans désarchivage physique du dossier25,50 €/crédit
Avec désarchivage physique du dossier
Mini.51 €/crédit
ÉPARGNE ET PLACEMENTS FINANCIERS
Épargne bancaire
Livret Jeune MozaïcGratuit
Compte sur Livret, Compte Épargne Logement, Livret SociétairesGratuit
Livret de Développement Durable et Solidaire (LDDS), Livret d’Épargne PopulaireGratuit
Livret AGratuit
Dépôts à termeGratuit
Plan Épargne LogementGratuit
Frais de transfert de comptes d’épargne (PEL, CEL, LEP et PEP) vers d’autres banques hors Crédit Agricole80
Actilibre (service de gestion des excédents de trésorerie, notamment Écopage)1 €/mois soit 12 €/an
Placements financiers
Ouverture d’un compte-titres, d’un Plan d’Épargne Boursière (PEB), d’un Plan d’Épargne en Actions (PEA)Gratuit
Assurance-vie, PERVoir la banque
Ordres de bourse
Encaissement des couponsGratuit
Amortissements d’empruntsGratuit
Frais de courtage et commission de placement (hors frais de marché)
Sur Bourse française (actions, obligations, CCI , bons)Sur Bourse étrangère
Par InvestStore Integral (service destiné aux investisseurs actifs)Ordre > 1100 € = 0,09 %0.005
Ordre ≤ 1100 € = 0,99 €
Par InvestStore Initial0.0050.005
Par Agence ou Plateforme bourse (Tél. 08 00 11 75 75)0.0120.012
Oppositions sur titres guichet détenus matériellement12,70 € + frais Euronext
Souscription et vente de titres non cotés1,20 % du montant de la souscription
Maxi.1000
Conversion de titres17,20 €/ligne
Commission de Service de Règlement Différé (SRD0.0002
OPC
Frais de souscription OPC Crédit Agricole (hors frais émetteur)Gratuit
Frais de souscription OPC hors Crédit Agricole (hors frais émetteur)0.005
Maxi.500
OPC étrangersVoir la banque
OrVoir la banque
Droits de garde sur compte-titres et sur PEA
Portefeuilles constitués exclusivement d’OPC Crédit Agricole, de CCI, Varius et parts sociales du Crédit Agricole d’Ile-de-FranceGratuit
Frais de tenue de compte-titres d’un Plan d’Épargne en Actions (PEA) et d’un Plan d’Épargne Boursière (PEB),Gratuit
Droit fixe par ligne2,50 €/semestre
Droit fixe par ligne des titres non cotés (PEA, PEA-PME), en nominatif ou étrangers (Comptes-titres ordinaires)12,50 €/semestre
Commission proportionnelle à la valorisation du portefeuille (exonération OPC Crédit Agricole).0,20%/semestre
Commission majorée de 0,50 % sur les lignes métaux précieux
Maximum de perception (par compte)250 €/semestre
Transfert
Frais de transfert total ou partiel hors Crédit Agricole de comptetitres ou de PEA15 €/ligne
Maximum de perception (par compte)150 €
Opérations diverses
Service de gestion conseilléeVoir la banque
Alerte et sécurisation des plus-valuesVoir la banque
Service “calcul de plus-values”:
Attestation de cessions15 €/attestation
Détail des cessions56 €/an
OFFRES JEUNES
Cotisation carte
Cotisation carte Mastercard Globe Trotter
Les retraits et paiements sont gratuits partout dans le monde2 €/mois
Cotisation carte MasterCard Mozaïc Black avec contrôle du solde (12-17 ans inclus)12 €/an
Virements internationaux
Les jeunes de 18-30 ans inclus (hors offre Globe Trotter) bénéficient du remboursement des frais du Crédit Agricole d’Ile-de-France, d’un virement par mois, depuis leur compte de dépôt vers l’étranger partout dans le monde. Les clients détenteurs de la carte 18-30 Globe Trotter (hors offre Globe Trotter) bénéficient du remboursement
illimité de leurs frais de virements internationaux depuis leur compte de dépôt. (49) Remboursements hors frais des banques étrangères pris en charge par les clients (frais OUR de virements émis ou BEN de virements reçus).
Découverts et crédits
Prêt Mozaïc PermisVoir la banque
Prêt Mozaïc ProjetsVoir la banque
Prêt Étudiants/Prêt ApprentisVoir la banque
Frais de dossierGratuit
Autres conditionsVoir la banque
Caution logement Good Loc’Voir la banque
Avance Jeunes Actifs (1 000 € maxi.)
Taux débiteur0
Frais de dossier (le TAEG de l’Avance Jeunes Actifs figure au contrat de crédit)1
Épargne et placements financiers
Livret Jeune Mozaïc (12-24 ans), Livret A, PEL :
OuvertureGratuit
RémunérationVoir la banque
Offre 1re épargne (jusqu’à 11 ans inclus): 15 € offerts pour l’ouverture d’un premier livret (Livret A ou PEL)Gratuit
Assurance
Crystal Studies : Assurance santé des étudiants à l’étrangerVoir la banque
Offre Globe Trotter (offre réservée aux 18-31 ans inclus)
Gestion du compte2 €/mois
Abonnement à des services de banque à distance (Internet, téléphone fixe, SMS, etc.) : Crédit Agricole En Ligne Vision option virement externe
Tenue de compte
Abonnement à des produits offrant des alertes sur la situation du compte par SMS :
Alerte solde débiteur et rejet d’opérations
Alerte essentielle – Mise à disposition et/ou envoi des moyens de paiement
E-relevé mensuel
Moyens de paiement
Fourniture d’une carte de débit (carte de paiement international à débit immédiat) « Mastercard Globe Trotter » (cotisation carte)
Frais d’opposition (blocage) de la carte par la banque
Frais d’opposition de la carte par le titulaire
Frais de refabrication de la carte perdue ou volée
Forfait des opérations courantes illimitées comprenant les opérations virement SEPA, de prélèvement SEPA et de TIP SEPA
Émission et réception de virements non SEPA (opérations libellées ou en euro ou en devises)
Chéquier
Retraits d’espèces (hors frais de conversion monétaire)
En euro à un distributeur automatique de billets de la Caisse régionale du Crédit Agricole d’Ile-de-France
En euro dans la zone euro à un distributeur automatique d’un autre établissement
En devises hors de la zone euro à un distributeur automatique d’un autre établissement
Paiement par carte (hors frais de conversion monétaire)
En euro ou en devises, dans ou hors pays de l’Espace Économique Européen (EEE)
BANQUE PRIVÉE
Abonnement au service de Banque à distance sur www.ca-paris.fr Crédit Agricole Action Particuliers, accès aux opérations de bourse
InvestStore IntégralGratuit si 24 ordres minimum exécutés/an, sinon 96 €/an
Cotisation carte de paiement World Elite MasterCard, Visa Infinite (à débit différé)300 €/an
Compte de dépôt en usufruit et nue-propriété: étude de dossier et frais de traitement152 €
Service de gestion conseilléeVoir la banque
Relevé IFIGratuit
Convention Banque PrivéeVoir la banque
SERVICES DE SUCCESSION
Frais de gestion de dossier de succession en fonction des avoirs (hors Assurance-vie):
≤ 10000 €35
De 10000 à 50000 €80
De 50000 à 75000 €400
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AUTRES SERVICES
Compte de campagne électorale900 €/an
Les Services à La PersonneVoir la banque
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Régal, Maison Créative, Détours en France, Plus de Pep’s,Parents)
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Le magazine Dossier Familial (12 numéros/an) dont ses guides pratiques en version numérique et en version
papier
Détente Jardin17,60 €/an
Détours en France11,25 €/trim
Maison Créative19,90 €/an
Régal23,90 €/an
Parents25,90 €/an
Santé Magazine7,90 €/trim
OPÉRATIONS INTERNATIONALES
Virements internationaux (y compris virements SEPA de et vers la Suisse et le Royaume-Uni)
Frais par virement international émis, en euros ou autres devises:
Frais « SHARE » (seuls les frais du Crédit Agricole d’Ile-deFrance sont à la charge du donneur d’ordre)0.001
Mini22
Frais « OUR » (tous les frais, y compris ceux des banques étrangères sont à la charge du donneur d’ordre)0.001
Mini22
Plus Majoration des frais21
Frais par virement international reçu, en euro ou autres devises21
Frais de recherches et d’investigations (recherche de fonds, avis de sort…)42
Frais de copie de virement Swift:
≤ 6 mois16 €/copie
> 6 mois37 €/copie
Pour toute demande de copie dont le coût total est supérieur à 51 €, un devis préalable sera établi.
Chèques à l’international
Encaissement de chèques :
Crédit immédiat « sauf bonne fin »0.001
Mini.25
Crédit après encaissement0.001
Mini.32
Retour impayé de chèque à l’encaissement75 €/chèque
Présentation au paiement par une banque étrangère d’un chèque émis par le client
Par chèque présenté0.001
Mini.35.5
Toutes les négociations de devises supportent une commission de change égale à 0,05 % (46) du montant de la transaction avec un minimum de 20 €.
Les frais de Swift
Europe13
Amérique du Nord16
Reste du monde25
Les frais de port
Recommandé France12
Express Europe22
Express Reste du monde27 €
Divers
Frais de tenue de compte en devises :
Une seule devise34,74 €/mois
Multi-devises44,11 €/mois
Opérations effectuées du fait de la réglementation internationale: analyse, recherche, investigations sur opérations liées à la réglementation concernant les sanctions internationalesSelon la complexité des traitements effectués Mini. de 10 €
Paiements par carte (hors frais de conversion monétaire)
Dans les pays de l’Espace Économique Européen (EEE) hors euro et dans les pays hors Espace Économique Européen (EEE).:
Frais sur paiements effectués avec la carte World Elite MasterCard ou Visa InfiniteGratuit
Frais sur paiements effectués avec la carte MasterCard Mozaïc à débit immédiat (ou Mozaïc M6), avec la carte 18-30 ans Globe Trotter ou avec la Mastercard Globe TrotterGratuit
Frais sur paiements effectués avec les autres cartes2,50 %/opération
ASSURANCE ET PRÉVOYANCE
Protection des personnes
Complémentaire SantéVoir la banque
Assurance des Accidents de la VieVoir la banque
Assurance DépendanceVoir la banque
TéléassistanceVoir la banque
Assurances décèsVoir la banque
Garantie obsèquesVoir la banque
Crystal Studies : Assurance santé des étudiants à l’étrangerVoir la banque
Protection des biens
Assurance Auto et 2 rouesVoir la banque
Assurance Multirisque Habitation, Garantie Locative, TélésurveillanceVoir la banque
Assurance Tous MobilesVoir la banque
Protection contre les risques de la vie quotidienne
Protection juridique et Responsabilité civileVoir la banque
Autres assurances
SécuriTRESORERIE jusqu’à 3000 € (dénommé SécuriCOMPTE Découvert dans le cadre du Compte à Composer) souscrit
à partir du 01/01/2017
De 1,35 € à 3 €/mois
SécuriCOMPTE Plus2 €/mois
SécuriCOMPTE Premium4,20 €/mois
SécuriBudget1,70 €/mois
SécuriPROTECTION (l’offre SécuriPROTECTION est intitulée SécuriBUDGET Premium dans le cadre du Compte à Composer)2 €/mois
SécuriEpargne0,25 €/mois
SécuriEpargne Premium1,88 €/mois
SécuriWEB1,25 €/mois
SécuriWEB Premium2,50 €/mois
SécuriZEN1,90 €/mois
SécuriLIVRETS1,90 €/mois
OFFRES N’ÉTANT PLUS COMMERCIALISÉES
Cartes
MasterCard Mozaïc (et Mozaïc-M6) de paiement (18-24 ans)20 €/an
MasterCard Mozaïc-M6 avec contrôle du solde (12-24 ans)12 €/an
MasterCard Mozaïc (et Mozaïc-M6) de retrait (18-24 ans)1 €/an
Libre-service Bancaire31 €/an
Carte Bancaire Nationale42 €/an
Prélude21 €/an
« Ma première carte », carte de retrait Cirrus (12-24 ans)10 €/an
Libre Service Agence (LSA)Gratuit
Carte 18-30 ans Globe Trotter2 €/an
OFFRES GROUPÉES DE SERVICES
Comptes Services
Mozaïc3,15 €/mois
Mozaïc +2,90 €/mois
Initial6,30 €/mois
Équilibre7,20 €/mois
Équilibre +6,70 €/mois
Projets8,10 €/mois
Optimum +7,90 €/mois
Privilège9,85 €/mois
Privilège +9,10 €/mois
Les services en option (liste non exhaustive)Mozaïc +Équilibre +Optimum +Privilège +
Filmobile de 1 SMS/Semaine (mini-relevés)
0,50 €/mois
Gestion des excédents de trésorerieGratuit
0,50 €/mois
Relevé Global des Avoirs (RGA)
0,50 €/mois
Le Compte À Composer
Les essentiels du quotidien
Le SocleTenue de compte2 €/mois
Abonnement à des services de banque à distance (Internet, téléphone fixe, SMS, etc.) – CAEL Internet virement externe
Forfait des opérations courantes illimitées (comprenant les opérations de virement SEPA, de prélèvement SEPA et de TIP SEPA)
Information premier prélèvement SEPA
Abonnement à des produits offrant des alertes sur la situation du compte par SMS:
alerte essentielle (mensuelle) – solde débiteur
alerte essentielle – mise à disposition et/ou envoi des moyens de paiement
Relevé de compte papier ou électronique (mensuel)
Envoi de carte à domicile (pour les renouvellements)
Les équipements selon vos besoins
Module Maîtrise du DécouvertAssurance SécuriCOMPTE Découvert jusqu’à 3000 €2,50 €/mois
Abonnement à des produits offrant des alertes sur la situation du compte par SMS: alerte souplesse du découvert
Avec le Module Maîtrise du Découvert, vous bénéficiez d’une ristourne sur vos intérêts débiteurs
Module Compte SécuriséAssurance SécuriCOMPTE Plus/SécuriCOMPTE Plus Premium2,50 €/mois Premium: 3,95 €/mois
Frais d’opposition chèque(s) par l’émetteur
Retrait d’espèces de dépannage
Commande de carte en urgence
Réédition du code confidentie
Module Épargne PilotéeAbonnement à des produits offrant des alertes sur la situation du compte par SMS: alerte mensuelle Écopage2,10 €/mois Premium: 2,80 €/mois
Assurance SécuriEPARGNE/SécuriEPARGNE Premium
Relevé Global des Avoirs (RGA) Épargne/Crédit annuel (trimestriel en Premium)
Abonnement à des services de banque à distance (Internet, téléphone fixe, SMS, etc.) – CAEL InvestStore Initial (accès aux opérations de bourse en ligne)
Module Budget Assurances
Assurance SécuriBUDGET/SécuriBUDGET Premium1,70 €/mois Premium: 2 €/mois
Prise en charge des primes des assurances : auto, habitation, santé, personnes
Module Suivi @ssuréAssurance SécuriWEB/SécuriWEB Premium3,10 €/mois Premium: 3,80 €/mois
Abonnement à des produits offrant des alertes sur la situation du compte par SMS:
alerte achat à distance
alerte temps réel de gestion
mini relevés (1 par semaine)
Personnalisation de l’équipement
Les optionsAssurance SécuriZEN1,90 €/mois
Assurance SécuriLIVRETS1,90 €/mois
Dégressivité tarifaire sur le montant total mensuel de la cotisation (socle + module)
Compris entre 4,10 et 5,09 €Moins 5 %
Compris entre 5,10 et 7,14 €Moins 10 %
Compris entre 7,15 et 9,17 €Moins 15 %
Égal à 9,18 € et plusMoins 20 %
Avantages Tarifaires Supplémentaires
Pour les 18-25 ans inclusMoins 30 % supp.
À partir du 2e Compte À Composer souscrit et suivant (par un même client)Moins 50 % supp.
Offre FreasyGratuit
Assurance et prévoyance
SécuriCOMPTE Protection Vol (moyens de paiement…)2,40 €/mois
SécuriCOMPTE Protection Famille suivant l’option:
Simple2 €/mois
Doublement4 €/mois
Triplement6 €/mois
SécuriCOMPTE découvert (jusqu’à 3000 €) souscrit jusqu’au 31/12/2016De 1,35 € à 5,67 €/mois
Épargne
Livret Tiwi et CODEBISGratuit
PERPVoir la banque
MA BANQUE À DISTANCE
Retrouvez ci-dessous l’ensemble des services bancaires accessibles à distance.
ESPACE PERSONNEL EN LIGNEAPPLICATION MA BANQUEAPPLICATION PAIEMENT MOBILE
Consulter et gérer vos comptes et avoirs
Consulter le solde de vos comptes et vos relevés d'opérationsXX
Éditer un RIB et transfert par e-mailXX
Régler vos factures grâce au service SEPAMailX
Faire des virements unitaires ou permanentsXX
Commander un chéquierXX
Régler vos achats avec Paylib (en ligne ou sans contact)X
Rembourser vos amis avec PaylibX
Activer/Désactiver vos achats à distanceXX
Consulter la synthèse de vos créditsXX
Augmenter vos plafonds carte
et gérer vos options cartes
X
Ajouter les comptes d’autres banques (agrégation de comptes)X
Échanger avec votre conseiller
Envoyer/recevoir des e-mails depuis la messagerie de votre espace personnelXX
Prendre rendez-vous dans l’agenda de votre conseillerXX
Rechercher les coordonnées de votre agenceXX
Souscrire directement en ligne, c'est simple et sécurisé
Ouverture de compte Globe TrotterX
Contrats d’assurancesX
Relevés électroniquesX
Contrats d’assurance-vieX
Livret d’épargne et épargne logementXX
Tous les tarifs du Crédit Agricole Ile-de-France, présent dans les départements : Paris (75), Yvelines (78), Essonne (91), Hauts-de-Seine (92), Seine-St-Denis (93), Val-de-Marne (94), Val-D'Oise (95) (cartes bancaires, tenue de compte, forfait Socle, commission d'intervention, etc..)

5 commentaires sur Crédit Agricole Ile-de-France , services et coûts

  1. jean-louis DARY 30 juin 2021
    • Crédit et Banque 30 juin 2021
  2. GAGNERET MR ET MME 12 juin 2019
  3. Herbsman 2 mai 2019
  4. Bornhauser huguette 28 décembre 2011
A propos de Crédit Agricole Ile-de-France , services et coûts

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