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Cartes de crédit Mastercard
Il existe 6 cartes de retrait et de paiement et cartes de crédit MasterCard:
- Platinum MasterCard
- Gold MasterCard
- @ccess MasterCard
- MasterCard
- Maestro
- Cirrus
Ces cartes de crédit MasterCard proposent également des prestations d’ assurance et d’ assistance
Vous trouverez + d’ informations sur les cartes MasterCard sur les notes suivantes:
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Prix des cartes bancaires chez LCL
Prix des cartes bancaires chez LCL, pour particuliers, tarifs 2011:
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Carte Visa Sofinco
La carte Visa Sofinco est une carte de crédit qui permet de régler des achats chez les commerçants avec les conditions suivantes:
• Pour la Carte Bleue Visa Sofinco : jusqu’à 4 600 € sur 7 jours glissants (dans la limite et aux conditions du crédit renouvelable Sofinco)
• Pour la Carte Visa Premier Sofinco : jusqu’à 7 600 € sur 7 jours glissants (dans la limite et aux conditions du crédit renouvelable Sofinco)
La carte Visa Sofinco permet aussi de retirer de l’argent, en France :
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Carte Cetelem
Cetelem propose 3 cartes de crédit:
- Carte Cetelem Aurore
- Carte Cetelem Visa
- Carte Cetelem Visa Premier
Cetelem propose pour ses cartes: 50 % offerts sur la 1ere cotisation ( carte Aurore et carte Visa), services exclusifs , crédit renouvelable Cetelem associé.
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Carte de crédit Cofinoga
La carte de crédit Cofinoga permet de régler des achats dans + de 80 chaînes de magasins proches de chez vous.
Les cartes de crédit Cofinoga au logo Cofinoga proposent:
- des offres partenaires et promotions proposées dans les enseignes du réseau Cofinoga ainsi que le cumul de points S’Miles (voir Partenaires de la carte Cofinoga)
- des facilités de paiement soit en 3 fois (à partir de 90 euros d’achats) pour 10,52 euros de frais maximum soit à credit par mensualités prédéterminées, soit au comptant
- des services et avantages annexes comme des retraits d’espèces dans tous les distributeurs de la banque postale et de la caisse d’épargne, des assurances facultatives (assistance médicale, assurance voyage et assistance juridique à l’étranger)
Le compte carte Cofinoga est un crédit renouvelable annuellement.
La carte de crédit Cofinoga permet de retirer jusqu’à 530 € par semaine dans plus de 16 777 distributeurs automatiques de la Caisse d’Epargne, de la Banque Postale et de la BNP, 7j/7, 24h/24, dans la limite du montant de crédit disponible (On peut aussi, à tout moment, effectuer des remboursements complémentaires pour reconstituer plus vite la réserve d’argent).
Le montant des remboursements normaux est calculé sur la base du barème en vigueur. (consultable dans la rubrique « infos financières » de l’ Espace Client ou sur le relevé de compte).
La carte MasterCard Cofinoga permet d’accéder à une réserve de crédit mise à disposition par Cofinoga annuellement : le Crédit Confiance. Le Crédit Confiance Cofinoga est un credit reconstituable, d’un an renouvelable et d’une valeur jusqu’à 6 000 €. Le Crédit Confiance Cofinoga est indépendant du compte bancaire du souscripteur. Le Crédit Confiance Cofinoga met à disposition du souscripteur une réserve de crédit accessible quand il le souhaite, réserve de crédit fixée en fonction de ses besoins et bien sûr de sa capacité de remboursement.
L’ ouverture d’un Crédit Confiance Cofinoga (crédit renouvelable annuellement) se fait sous réserve d’acceptation du dossier par LASER COFINOGA et après expiration du délai légal de rétractation en vigueur.
Le taux fixe de 3.50% s’applique pendant 12 mois à compter de la date de signature du contrat, sur la totalité de l’encours du compte. Au-delà des 12 mois, c’est le barème contractuel standard alors en vigueur à cette date qui s’appliquera sur la totalité de l’ encours.
Les échéances du Crédit Confiance Cofinoga intègrent le remboursement du capital des intérêts, et de l’assurance du compte si souscription. L’échéance ne pourra varier qu’à la hausse en cas de nouvelle utilisation portant l’encours du compte à une tranche de barème supérieure.
Cette réserve de crédit s’utilise librement avec la carte MasterCard Cofinoga qui en outre permet de retirer jusqu’à 450 euros par semaine et de régler des achats dans tous les magasins en France comme à l’étranger.
Exemple de crédit Cofinoga:
Tranche d’encours / Mensualités
jusqu’à 500 € 20 €
de 501 à 1000 € 35 €
de 1001 à 2000 € 60 €
de 2001 à 3000 € 90 €
de 3001 à 4500 € 110€
de 4501 à 6000 € 145 €
TAEG fixe de 3.50% (taux débiteur fixe de 3.440%) pendant 12 mois, puis
TAEG révisable de 15% (taux débiteur révisable de 13.979%)
La carte de crédit associée au Crédit Confiance Cofinoga donne également droit aux services d’assistance et d’assurance.
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Carte de crédit renouvelable
Qu’ est-ce qu’ une carte de crédit renouvelable ?
Une carte de crédit peut être adossée à un crédit renouvelable. Quand le propriétaire de la carte de crédit paie un achat avec celle-ci, il peut alors utiliser une réserve de crédit.
La somme dûe est alors à rembourser avec des intérêts associés, qui varient suivant le montant, la durée et les modalités de remboursement du crédit.
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Tarif carte bancaire Monabanq
Tarif des cartes bancaires, des retraits d’espèces et des opérations bancaires diverses chez Monabanq:
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Carte de crédit But Aurore
La carte But Aurore est la carte de crédit proposée par les magasins BUT.
Le capital se reconstitue au fur et à mesure des remboursements et est réutilisable selon le montant du crédit renouvelable disponible.
Un crédit une fois ouvert est ensuite renouvelable sans justificatifs.
Le Taux Effectif Global révisable du crédit renouvelable de la carte But au 03/06/2010 est de de 21,31 % pour un solde débiteur jusqu’à 1 500 € et de 19,70 % au-delà.
Le coût total du crédit est variable selon la durée et le montant du découvert utilisé.
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Les banques les moins chères pour les frais financiers
Quelles sont les banques les moins chères pour les frais financiers habituels d’un compte en banque de particulier ?
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Aurore BNP Paribas
Aurore BNP Paribas est un crédit permanent proposant une réserve d’argent, dont le montant est personnalisé.
Aurore BNP Paribas est composé de :
- Un crédit permanent d’une durée d’un an renouvelable, accordé sous réserve d’acceptation de votre dossier par la banque ;
- Une carte de crédit Aurore BNP Paribas (faisant partie intégrante de l’offre) ;
- L’Anti-Dépassement Aurore BNP Paribas (obligatoire) ;
- L’assurance Aurore BNP Paribas (facultative).
La carte Aurore BNP Paribas est une carte de crédit privative gratuite associée à l’offre Aurore BNP Paribas.
Rattachée au compte Aurore BNP Paribas, c’est une carte utilisable en France dans les distributeurs BNP Paribas et dans plus de 100 000 commerces agréés Aurore.
La Carte Aurore permet :
* de bénéficier de réductions chez les commerçants affiliés (grandes surfaces, automobile, bricolage, électroménager, meubles, mode, etc.)
* de régler des achats en 3 mensualités, dans les magasins qui le proposent et aux conditions précisées sur place,
* de recevoir des invitations pour participer à des événements régionaux, sportifs ou culturels.
Le code confidentiel est spécifique à la Carte Aurore BNP Paribas.
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Carte Double Action du Crédit Agricole
La carte Double Action du Crédit Agricole est une carte de paiement universelle qui propose à son porteur le choix de payer ses achats chez les commerçants ou retirer de l’argent au comptant ou à crédit.
La carte Double Action du Crédit Agricole est une carte MasterCard.
A chaque achat effectué en France avec la carte Double Action du Crédit Agricole, le client a le choix de payer à comptant ou à crédit en sélectionnant sur le terminal de paiement du commerçant la touche correspondant à son choix (« CB comptant » ou « CB crédit »). Aucun nouvel équipement ni installation spécifique n’est nécessaire pour accepter les paiements avec la carte Double Action. Grâce à la technologie EMV, la fonction crédit est directement activable sur le terminal de paiement du commerçant.
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Diners Club International arrête son activité en France
Diners Club International arrête son activité de carte de crédit pour les particuliers en France. Il n’y avait plus que 8 000 porteurs de cette carte, dont 4 000 actifs. La carte Diners Club International est présente en France depuis 1954, et la franchise européenne est détenue depuis 2003 par Citigroup. (source Challenges)
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Assurances voyages American Express
En complément des garanties incluses à une carte de crédit American Express, Amex a créé une gamme de garanties afin de proposer 3 assurances « voyages » complémentaires:
Easy Travel d’ American Express: pour les voyages occasionnels, à partir de 10 euros . Cette formule permet de s’assurer voyage par voyage. La cotisation est calculée au plus juste selon le montant du voyage et l’option choisie; on peut assurer une ou plusieurs personnes qui accompagnent.
Travel Protection d’ American Express: pour les voyages réguliers à partir de 100 euros par an.
On ne souscrit qu’une fois par an et on est couvert toute l’année.
Garantie Médicale Internationale d’ American Express: Garantie Médicale Internationale permet d’être couvert jusqu’à 150000 euros pour les frais médicaux à l’étranger. On règle un abonnement annuel de 8 euros et pour chaque voyage qu’on souhaite assurer, la cotisation est calculée pour la seule durée du voyage à l’étranger. Toute personne accompagnant peut bénéficier de la garantie.
- Les risques couverts peuvent être
- Annulation et interruption du séjour
- Assistance, rapatriement médical, assistance juridique
- Frais médicaux à l’étranger
- Retard et perte de bagages enregistrés
- Responsabilité civile
- Frais de recherche et de secours
La formule « Annulation » prend en charge 1,5 et 6
La formule « Assistance » prend en charge 2,3,4,5,6 et 7
La formule « Confort » prend tout en charge.
Pour tout renseignement complémentaire, vous pouvez contacter American Express au 01 47 77 82 57
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Carte bancaire Fortuneo
Fortuneo (filiale du Crédit Mutuel Arkea) propose sans frais les MasterCard internationales et Platinum.
Les conditions d’attribution de la carte bancaire Fortuneo sont:
- 20000 euros d’épargne pour la MasterCard simple
- 100000 euros d’épargne pour la Platinum
Les plafonds de retrait de la carte bancaire Fortuneo sont:
- 500 euros par semaine pour la MasterCard simple
- 1600 euros d’épargne pour la Platinum
Hors zone « euro », les retraits avec la carte bancaire Fortuneo se paient cher: 2 euros par retrait + 2% du montant.
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Carte bancaire Boursorama
Boursorama (filiale de la Société Générale) propose gratuitement ses cartes bancaires Visa, associées à un compte courant sans frais.
Les conditions d’attribution de la carte bancaire Visa de Boursorama sont les suivantes:
- 1660 euros de revenu net mensuel ou 5000 euros d’épargne (visa)
- 3300 euros de revenu net mensuel ou 15000 euros d’épargne (Visa Premier)
Les plafonds de retrait de la carte bancaire Visa de Boursorama sont les suivants:
- 310 euros par semaine (1500 euros par mois) pour la Visa
- 920 euros par semaine (5000 euros par mois) pur la Visa Premier
D’autres informations sur l’offre bancaire de Boursorama
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Carte bancaire Oney Mauve
Oney Mauve est une filiale Internet de Banque Accor (groupe Auchan) qui délivre gratuitement une carte Visa Internationale. Un crédit revolving (de 16,5% à 19,5%) y est associé.
Il n’y a aucune condition d’attribution pour la carte bancaire Oney Mauve.
Les plafonds de retraits de la carte bancaire Oney Mauve sont de 3500 euros par semaine (jusqu’à 21500 euros par mois).
La carte verte, facturée 35 euros par an, dispose d’un système de cash-back (plafonné à 100 euros par an) qui la rembourse.
( Oney est une marque déposée et ardemment défendue par Nathalie Dreyfus, avocate, censeur et juge qui nous a indiqué dans un mail:
Chère Madame, Cher Monsieur,
Nous agissons au nom et pour le compte de notre client BANQUE ACCORD, 40 avenue de Flandre, 59170 Croix, France. Nous le représentons pour toutes les affaires concernant le droit des marques ainsi que toutes les affaires de concurrence déloyale.
Vous n’êtes pas sans savoir que notre client est spécialisé dans les produits et services financiers ainsi que les techniques de paiement. BANQUE ACCORD emploie environ 1200 personnes et a développé d’étroites relations avec plus de 5 millions de clients dans le monde. Notre client est titulaire de diverses marques dont la marque ONEY. Il est titulaire de nombreux enregistrements de cette marque dans le monde.
Notre client a constaté l’existence de l’URL http://www.credit-et-banque.com/carte-bancaire-oney-mauve/ qui contient et reproduit la marque ONEY. Cet URL pointe en outre vers une page contenant des liens commerciaux du type sofinco.fr. Ces liens concernent des concurrents de BANQUE ACCORD.
Notre client n’a jamais autorisé la reproduction et l’usage de la marque ONEY. En outre, les liens commerciaux dans le même domaine d’activité de notre client constituent un acte de concurrence déloyale.
En conséquence, nous vous remercions de faire disparaître la mention « oney » des l’URL ainsi que les liens commerciaux.
Nous restons à la disposition de votre Conseil et vous prions de croire, Chère Madame, Cher Monsieur, en l’expression de nos sincères salutations.
Nathalie Dreyfus
Dreyfus & associés
Conseils en Propriété Industrielle – Intellectual Property Attorneys
78 avenue Raymond Poincaré – 75116 Paris – France – Tel. +33 (0)1 44 70 07 04 – Fax +33 (0)1 40 06 99 64
3a rue des Arquebusiers – 67000 Strasbourg – France – Tel. +33 (0)3 67 10 00 42 – Fax +33 (0)3 67 10 00 43
contact@dreyfus.fr – www.dreyfus.fr
)
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Carte de crédit Galeries Lafayette
La carte de crédit Galeries Lafayette coûte 24 euros par an (12 euros la première année).
La carte de crédit Galeries Lafayette donne 10% de réduction en magasin à la souscription, puis 15% 2 fois par an et de 5 à 10% supplémentaires en périodes de soldes. Paiement en 3 fois sans frais.
Le taux du crédit revolving de la carte de crédit Galeries Lafayette est de 9,9% (plus de 10000 euros) jusqu’à 18,5% (moins de 800 euros).
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Carte de crédit Intermarché
La carte de crédit Intermarché est une MasterCard vendue en magasins par téléphone ou courrier.
La carte de crédit Intermarché coûte 18 euros par an – 1 euro la première année (45 euros pour la Gold -28 euros la première année).
La carte de crédit Intermarché donne droit à une remise de 10% le mardi plus 0,1 euro de réduction par caddy à partir de 15 euros et 0,1 euro à chaque plein d’essence de plus de 25 euros, le tout en bons d’achats (pas de monnaie).
Le taux du crédit revolving de la carte de crédit Intermarché est de 13,9%.
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Carte de crédit Auchan
La carte de crédit Auchan coûte 25 euros par an (gratuite la première année – 45 euros pour la « premier »).
La carte de crédit Auchan donne droit à une remise de 5% chez Auchan (10% le mardi) + 0,1 euro pour toute dépense réalisée (quelle que soit l’enseigne), à convertir en bons d’achat Auchan (pas d’argent).
La carte de crédit Auchan donne une « garantie achats » pendant 10 jours pur les objets abîmés.
La carte de crédit Auchan a un crédit revolving au taux de 13.9% (pour plus de 7000 euros) jusqu’à 19.89% (moins de 3000 euros).
maj: Auchan et sa filiale bancaire Accord lancent la commercialisation d’une carte bancaire Auchan “discount” pour 9 euros par an; lire Carte bancaire Auchan Discount