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Définition des termes de la Gestion Collective
Ci-après quelques termes utilisés dans le domaine de la gestion collective (voir Gestion collective, gestion directe), termes à comprendre pour bien appréhender les risques de la gestion collective.
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Gestion collective, gestion directe
La « gestion collective » est l’ opposé de la « gestion directe » ou individuelle.
Quand un investisseur place son argent sur les marchés financiers (actions, obligations, devises…), il peut le faire seul, en direct, sans passer par les conseils d’un professionnel.
On parle alors de gestion directe ou individuelle. La gestion d’un portefeuille d’actions par un investisseur individuel est un acte de gestion directe.
Bien sûr, gérer un capital en solo sur les marchés financiers demande des compétences en gestion, en économie et en finance ou alors une sacrée dose de chance si on ne veut pas que le jeu s’ arrête rapidement.
Les banques, les sociétés de gestion, les compagnies d’assurance proposent des systèmes de « gestion collective« .
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SICAV AMUNDI Select France du Crédit Agricole
Le portefeuille d’ Amundi de Crédit Agricole est concentré sur un petit nombre de valeurs présentant le plus fort potentiel de hausse pour le Crédit Agricole. Les 10 premières lignes de la Sicav Amundi du Crédit Agricole représentent 60% du portefeuille. Les titres les plus présents sont Total, Sanofi-Aventis, BNP Paribas, GDF Suez et France Telecom.
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Sicav AAA Actions Agro Alimentaire de la Banque Populaire
La Sicav AAA Actions Agro Alimentaire de la Banque Populaire est un fonds à caractère défensif, investi en théorie en actions européennes de grandes capitalisations. La Sicav AAA Actions Agro Alimentaire de la Banque Populaire est constituée pour 50% de valeurs dont la capitalisation est inférieure à 3 milliards d’euros. L’agroalimentaire est certes un secteur d’investissement mais il y a aussi la distribution, les biens pour la personne et la maison.
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Palmares des plus mauvaises SICAV obligations internationales
Palmares des plus mauvaises SICAV obligations internationales en 2009:
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Palmares des meilleures SICAV obligations internationales
Palmares des meilleures SICAV obligations internationales sur l’ensemble du marché:
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AFER: résultats 2009
Résultats 2009 d’ AFER:
SICAV AFER-SFER, gestion dynamique et diversifiée, créée le 15/02/1995, 3,73 milliards d’euros d’actifs gérés; 20,62% sur 1 an; 23,74% sur 5 ans (performances nettes de frais de gestion, hors prélèvements sociaux)
FCP AFER-EUROSFER, valeurs boursières européennes, créée le 31/07/1998, 2,03 milliards d’euros d’actifs gérés; 24,93% sur 1 an; 12,93% sur 5 ans (performances nettes de frais de gestion, hors prélèvements sociaux)
FCP DYNAFER, fonds patrimonial créée le 07/07/2004, 1,05 milliards d’euros d’actifs gérés; 6,87% sur 1 an; 8,99% sur 5 ans (performances nettes de frais de gestion, hors prélèvements sociaux)
FCP PLANISFER, valeurs boursières internationales, créée le 07/07/2004, 0,29 milliard d’euros d’actifs gérés; 26,53% sur 1 an; 0,20% sur 5 ans (performances nettes de frais de gestion, hors prélèvements sociaux)
FCP OPENSFER, multigestion et diversification d’actifs, créée le 12/11/2007, 0,20 milliard d’euros d’actifs gérés; 11,34% sur 1 an (performance nette de frais de gestion, hors prélèvements sociaux)
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Comment souscrire et conserver une SICAV ?
Pour acquérir une part de fonds d’investissement, il suffit de passer un ordre dans une banque ou chez un courtier.
Les fonds d’investissement ont en général un code ISIN, permettant de les identifier. Attention car les banques n’aiment pas en général vendre la SICAV d’un concurrent.
Une fois achetée, la SICAV peut être placée sur un compte-titre ou logée dans des packages fiscaux avantageux comme un plan d’épargne en actions.
La SICAV peut être aussi placée dans un système d’épargne salariale.
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Meilleures SICAV Actions Internationales
A l’intérieur du comparatif des SICAV Actions internationales (tous fonds confondus), voici les « meilleures » SICAV Actions internationales des grands réseaux:
- 29 Haussmann Sélection Monde de Société Générale: 983,01 euros au 22 mai; -17,59 % de performance
- EasyETF dj isl mkt titans usd de BNP Paribas: 127,19 euros; -21,69 %
- Groupama actions intles i de Groupama SA: 182,49 euros; -24,48 %
- Monde GAN i de Groupama SA: 10,82 euros; -25,02 %
- Groupama Mondactions de Groupama SA: 98,75 euros; -25,37%
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Comparatif SICAV Actions Internationales
Ce comparatif de SICAV Actions Internationales est établi sur 462 fonds par Six Telekurs au 22 mai..
- Placeuro pg world de Cofibol; 111,22 euros au 22 mai 2009; performance de 16,18%
- Atomys Pilote de Financière Galilée; 137,12 euros; -5,84 %
- Franklin mut gb disc fd a eur de Franklin Templeton Investments; 9,40 euros; -7,57%
- Margin of saf fd p (usd) de Pastel & Associés SA; 1796,10; -8,43%
- Lohdi select gb eq p de Lombard Odier Darier Hentsch; 134,52 euros; -8,72%
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Offre bancaire HSBC
HSBC a des rendements assez corrects pour les comptes à terme sur un an (de 3.75% à 3.85%) et pour les fonds en euros d’assurance-vie (4.15% en 2007; 12.59% sur 3 ans pour HSBC Evolution Patrimoine mise minimale de 1000 euros; 4.30% en 2007 pour HSBC Stratégie Patrimoine mise minimale de 150000 euros) .
Le livret bancaire et les Sicav monétaires d’ HSBC ne sont pas intéressantes d’autant plus que les rendements les plus intéressants sont ceux de de la Sicav HSBC Trésorerie Euro (4.17% sur 1 ans) accessible aux épargnants disposants de plus de 50000 euros.
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Rendement des Sicav monétaires
Liste de Sicav Monétaires (accessibles pour 1000 euros au maximum) et leurs rendements:
Les performances de ces SICAV Monétaires sont arrêtées au 21/11/2008
Axa Court Terme par la banque Axa banque: 4,27%
Barclays Institutions PA par la banque Barclays: 3,18%
BNP Paribas Monétaire par la banque BNP Paribas: 3,31%
Fortis Trésorerie Jour par la banques Boursorama: 4,40%
Fructi Court par la banque Bred Banque Populaire: 3,81%
Ecureuil Trésorerie par la Caisse d’ Epargne Ile de France: 4,14%
CM-CIC Monétaie J par la banque CIC: 3,67%
Axa Court Terme par la banque Cortal Consors: 4,27%
Capitop Monétaire par la banque Crédit Agricole Ile de France: 3,31%
Groupama Monétaire Etat par la banque Groupama Banque: 3,71%
HSBC Monétaire Sécurité par la banque HSBC: 3,60%
LBPAM Trésorerie C par la Banque Postale: 3,82%
LCL Monétaire Régularité par la banque LCL: 3,90%
CAAM Moné Etat par la banque Monabanq: 3,16%
SGAM Invest Liquidités Euros AC par la banque Société Générale: 3,86%