Astrea de Groupama Banque

-          frais de tenue de compte
-          carte de paiement à débit différé
-          abonnement internet (gestion)
-          assurances des moyens de paiement

Le prix de l’Astrea de Groupama Banque est de 78 euros

Voir aussi

• Taux du livret jeune
• Tarifs du Crédit Agricole Centre
• Tarifs de la Caisse d’ Epargne Ile de France

La liste des services bancaires (choisis pour ce comparatif des services bancaires) auxquels correspondent les coûts indiqués après chaque banque est:

gestion internet, alertes sms, carte bancaire internationale à débit immédiat, carte bancaire internationale à débit différé, carte de paiement à autorisation systématique, retrait DAB hors réseau, virement externe zone Euro, frais de prélèvements, commission d’intervention, assurance perte vol moyens de paiement

Voir aussi

• Taux du livret jeune
• Taux du livret d’épargne super livret
• Tarifs bancaires LCL pour particuliers

Groupama banque en ligne permet, outre les services classiques d’une banque en ligne par un site web, l’accès à la banque en ligne par téléphone ou Smartphone.
Groupama banque en ligne permet la commande de chéquier, commande de devises gratuit, le contact d’un conseiller par mail, des simulations financières, le téléchargement de relevés d’opérations, des virements occasionnels externes, au guichet et par téléphone et le tarif, des virements permanents externes, au guichet et par téléphone.

Coût des alertes SMS chez Groupama banque en ligne : 1,00 euro

Coût d’envoi du relevé de compte mensuel chez Groupama banque en ligne : gratuit
Coût d’un chèque de banque chez Groupama banque en ligne : 11,20 euros

Coût rejet chèque < 50 euros chez Groupama banque en ligne : 30 euros
Coût rejet chèque >50 euros chez Groupama banque en ligne : 50 euros
Coût retrait d’espèces en DAB chez Groupama banque en ligne : gratuit

Coût virement occasionnel externe chez Groupama banque en ligne : 0,00  / 2,85 euros
Coût virement permanent externe chez Groupama banque en ligne : 0,00  /9,30 euros

Frais mensuels de tenue de compte chez Groupama banque en ligne : gratuit
Montant de la commission d’intervention pour dépassement de découvert Groupama banque en ligne : 7,60  euros

Montant de la cotisation mensuelle pour une carte Mastercard à débit différé chez Groupama banque en ligne :  3,80 euros

Montant de la cotisation mensuelle pour une carte Visa à débit différé chez Groupama banque en ligne : 3,50 euros

Montant de la cotisation mensuelle pour une carte Visa à débit immédiat chez Groupama banque en ligne : 2,67 euros

Montant de la cotisation mensuelle pour une carte Visa premier à débit différé/immédiat chez Groupama banque en ligne : 7,92 euros
Taux sur découvert autorisé chez Groupama banque en ligne : 17,35 %

Taux sur découvert non autorisé chez Groupama  banque en ligne : 17,35 %

Voir aussi

• LCL banque en ligne, services et coûts
• Banque populaire Loire et Lyonnais en ligne, services et coûts
• HSBC banque en ligne, services et coûts

- l’ assurance locataire

- l’ assurance propriétaire

Assurance habitation du locataire

Le locataire est obligé de s’assurer quand il signe un bail (à quelques exceptions près) et un propriétaire peut même résilier un bail à défaut d’ assurance.

L’ assurance habitation du locataire est l’ assurance de base garantie « risques locatifs »

A cette formule basique peuvent s’ajouter l’ assurance « recours des voisins et des tiers » et l’  assurance « multirisques habitation »  .

–> voir Assurance locataire

Assurance habitation du propriétaire

L’assurance habitation n’est pas obligatoire pour un propriétaire. Toutefois, opur ne pas payer de sa poche, il est prudent de s’assurer. Quand on est propriétaire occupant les lieux, l’ assurance la plus commune et la plus pratique est l’ assurance  multirisques habitation.

–> voir Assurance propriétaire

Les principales offres d’ assurance habitation sont le fait des compagnies d’assurance suivantes:

• maaf
• macif
• matmut
• axa
• maif
• mma
• groupama
• agf allianz

–> Vérifiez le prix de vos assurances

Voir aussi

• Site web Hyperassur
• Site web Assurland
• Macif assurance habitation

Environ 3% et en baisse par rapport à 2009 comme le montrent les 2 PERP les plus détenus du marché (de la Caisse d’ Epargne et du Crédit Agricole)

Voici la liste des PERP et leurs rendements avec la comparaison par rapport à 2009:

Voir aussi

• Numéros de téléphones des contrats d’ assurance-vie (C)
• Comparatif assurances-vie 2010
• Vivaccio de la Banque Postale

Quel est le meilleur moyen de placer son argent sûrement ? Un livret ou un super livret.

Sans aucun doute, le meilleur rendement actuel sûr pour votre argent est le livret de la banque russe VTB, qui peut rapporter jusqu’à 4,15% si on laisse l’ argent pendant 3 ans sans le toucher (voir Record de rendement de compte à terme chez VTB France).

VTB est une banque russe à l’ origine mais elle officie en France sous licence bancaire française, donc bénéficie des garanties de l’ Etat français ( qui garantit 100000 euros de dépôt).

Les autres livrets des banques (voir ci-dessous) comme BforBank, Fortuneo, ING Direct, Monabanq,  proposent parfois des taux + attractifs mais pendant un temps très limité (en général 3 mois). Il ne faut pas oublier non plus que ces taux promotionnels sont annuels mais appliqués que sur 3 mois, ainsi un taux promotionnel de 5% ne rapportera que 5%/4 sur les 3 mois.

Comparatif des livrets d’ épargne:

Voir aussi

• Comparatif des rendements d’ obligations d’ entreprises
• Comparatif des Perp les plus souscrits
• Top 100 des banques les moins chères

Livret Premier Life de Barclays Bank: taux d’intérêt brut de 5% proposé jusqu’à 250000 euros de versés pendant 3 mois (conditions: souscription d’un package Barclays premier Life avant le 31/12/2010)

Livret BforBank de BforBank: taux d’intérêt brut de 5% proposé jusqu’à 100000 euros de versés pendant 3 mois (conditions: première ouverture avant le 15/12/2010)

Livret Euro Cortal de Cortal Consors: taux d’intérêt brut de 2,90% proposé jusqu’à 50000 euros de versés pendant 6 mois (conditions: ouverture avant le 31/10/2010)

Livret Astréa 2 de Groupama Banque: taux d’intérêt brut de 2,25% proposé jusqu’à 20000 euros de versés  (conditions: souscription d’un package Astréa de 45,6 euros par an)

Livret Epargne orange d’ ING Direct: taux d’intérêt brut de 4,80% proposé jusqu’à 120000 euros de versés pendant 3 mois (conditions: première ouverture avant le 31/12/2010)

Voir aussi

• Offre bancaire Groupama Banque
• Comparatif livrets d’ épargne
• Taux du livret jeune

Voir aussi

• Comptes rémunérés : comparatif Novembre 2008
• Taux du livret jeune
• Service Premium Axa Banque

Voir aussi

• Tarifs et frais de la Banque Populaire
• Service Premium Fortuneo
• Service Premium Boursorama

Ticket d’entrée du contrat d ‘  assurance-vie Groupama Epargne:  300 euros

Performance 2009 du contrat d ‘  assurance-vie Groupama Epargne: 3,70%

Taux 2006-2009 du contrat d ‘  assurance-vie Groupama Epargne: 17,89%

Ticket d’entrée du contrat d ‘  assurance-vie Groupama Modulation:  300 euros

Performance 2009 du contrat d ‘  assurance-vie Groupama Modulation: 3,90%

Taux 2006-2009 du contrat d ‘  assurance-vie Groupama Modulation: 18,34%

Ticket d’entrée du contrat d ‘  assurance-vie Groupama Sora Epargne:  -

Performance 2009 du contrat d ‘  assurance-vie Groupama Sora Epargne: 3,70%

Taux 2006-2009 du contrat d ‘  assurance-vie Groupama Sora Epargne: 17,89%

Voir aussi

• Zurich Financial et l’ assurance islamique takaful
• Téléassistance Médicale American Express
• TEG

Parmi elles:

aloa-assurances.fr (Covéa)

Amaguiz.com (Groupama)

idmacif.fr (de la Macif)

direct-assurance.fr (Axa)

allsecur.fr (Allianz)

mutant-assurances.fr (April)

neww.fr (de la Maaf)

Voir aussi

• Site web Hyperassur
• Augmentation des tarifs d’ assurance au 1er avril
• Assurances les moins chères pour assurance auto et assurance habitation

Livret Allianz Banque: 1,14% de taux brut, 0,80% de taux net

Livret Axa Banque: 1,25% de taux brut, 0,87% de taux net

Livret BNP Paribas : 1,00% de taux brut, 0,70% de taux net

Livret Bred Banque Populaire: 1,30% de taux brut, 0,91% de taux net

Livret CIC: 1,15% de taux brut, 0,80% de taux net

Livret Crédit Agricole: 1,0% de taux brut, 0,70% de taux net

Livret Crédit du Nord: 1,0% de taux brut, 0,70% de taux net

Livret Crédit Mutuel: 1,30% de taux brut, 0,91% de taux net

Livret Groupama Banque: 1,25% de taux brut, 0,87% de taux net

Livret HSBC: 1,25% de taux brut, 0,87% de taux net

Livret Banque postale: 1,25% de taux brut, 0,87% de taux net

Livret LCL: 1,25% de taux brut, 0,87% de taux net

Livret MMA:1,30% de taux brut, 0,91% de taux net

Livret Société Générale: 1,00% de taux brut, 0,70% de taux net

Voir aussi

• Rendement des Sicav monétaires
• Numéros de téléphones des contrats d’ assurance-vie (Initiales N à Z)
• Numéros de téléphones des contrats d’ assurance-vie (C)

Auto Nuevo est un service personnalisé gratuit disponible dans les agences, centres d’appels ou sur le site internet de Groupama.

Avec Auto Nuevo, Groupama veut aide les particuliers à trouver, financer et assurer un véhicule.

Auto Nuevo est donc d’abord une équipe de professionnels qui guident le client dans le choix de sa voiture en définissant son besoin (budget -> 5000 euros pour les véhicules d’occasion et à 6000 euros opur les véhicules neufs, occasion ou neuf, etc..) et en lui envoyant des offres en fonction de ceux-ci.

Si le véhicule est d’occasion, il est présenté au domicile du client ou dans un rayon de 30 km, aux frais du vendeur.

Si le véhicule est neuf, Auto Nuevo promet jusqu’à 16,5% de remise sur le prix des catalogues des voitures les plus vendues en France (et jusqu’à 33% sur certains modèles).

Groupama Auto Nuevo propose aussi un crédit auto classique pour financer l’achat (taux variant entre 4,89% et 7,90%)  ainsi qu’une assurance auto avec 4 formules et des options modulables.

Voir aussi

• Crédit Auto MAAF
• Trouver une assurance Auto pour un jeune conducteur
• Site web Hyperassur

Voici un petit comparatif du coût des assurances moyens de paiement dans les banques en ligne:

Allianz Banque: 28 euros par an

Fortuneo: 18 euros par an

Groupama: 24 euros par an

AXA Banque: 24 euros par an

ING Direct: gratuit

Boursorama Banque: 18 euros par an

e-LCL: 27,84 euros par an

Monabanq: 24 euros par an

Voir aussi

• Les banques les moins chères pour un jeune
• Comparatif livrets d’ épargne
• Cartes Visa Premier ou Gold Mastercard les moins chères et les plus chères

Petit comparatif du coût des cartes de crédit Visa Premier ou Gold Mastercard dans les banques en ligne.

Alliaz Banque: 121 euros par an pour une Visa Premier ou Gold Mastercard à débit différé

Axa Banque: 114 euros par an pour une Visa Premier ou Gold Mastercard à débit différé

Boursorama Banque: 0 euros par an pour une Visa Premier ou Gold Mastercard à débit différé (sous conditions de ressources)

e-LCL: 126 euros par an pour une Visa Premier ou Gold Mastercard à débit différé

Fortuneo: 0 euros par an pour une Visa Premier ou Gold Mastercard à débit différé (sous conditions de ressources)

Groupama: 95 euros par an pour une Visa Premier ou Gold Mastercard à débit différé

ING Direct: 0 euros par an pour une Visa Premier ou Gold Mastercard à débit différé

Monabanq: 95 euros par an pour une Visa Premier ou Gold Mastercard à débit différé

Voir aussi

• Cartes Visa Premier ou Gold Mastercard les moins chères et les plus chères
• Comparatif des cartes de paiement Gold Mastercard
• Tarifs Crédit Agricole Pyrénées Gascogne

Assurance Protection juridique (MMA): cotisation annuelle de 64 euros, franchise de 200 euros, aucun délai de carence, plafond de remboursement par litige (honoraires avocats): 100000 euros (1000 euros)

Formule Essentielle (GMF): cotisation annuelle de 63 euros, franchise de 150 euros, 2 mois de délai de carence, plafond de remboursement par litige (honoraires avocats): 100000 euros (930 euros)

Jurilys (Aviva): cotisation annuelle de 70 euros, franchise de 0 euros, aucun délai de carence, plafond de remboursement par litige (honoraires avocats): 20000 euros (875 euros)

Juriprotect Sécurité (Groupama): cotisation annuelle de 69 euros, franchise de 290 euros, aucun délai de carence, plafond de remboursement par litige (honoraires avocats): 7650 euros (920 euros)

Pleins droits (Crédit Agricole): cotisation annuelle de 60 euros, franchise de 150 euros, aucun délai de carence, plafond de remboursement par litige (honoraires avocats): 20000 euros (800 euros)

Protexia Confiance Vie privée (AGF): cotisation annuelle de 60 euros, franchise de 200 euros, 2 mois de délai de carence, plafond de remboursement par litige (honoraires avocats): 20000 euros (1000 euros)

Resoluo Horizon (AXA): cotisation annuelle de 59  euros, franchise de 150 euros, de 0 à 6 mois de délai de carence, plafond de remboursement par litige (honoraires avocats): 15000 euros (1100 euros)

Sécurité Juridique (Generali): cotisation annuelle de 69  euros, franchise de 275 euros, aucun délai de carence, plafond de remboursement par litige (honoraires avocats): 20000 euros (850 euros)

Voir aussi

• Comparatif assurances-vie
• Zurich Financial et l’ assurance islamique takaful
• Top 100 des banques les moins chères

Groupama

L’échéance de « Obligation 2009″, le 14 août 2017, verra l’obligation remboursée au taux nominal de 1000 euros + donc les 147 euros d’intérêts acquis capitalisés sur 8 ans.

• Le Conservateur sur le contrat AREP a offert en 2008 un taux de 4.70% (-0.3% sur un an)
• MACSF sur le contrat RES a offert en 2008 un taux de 4.65% (pas de changements sur un an)
• MATMUT sur le contrat MATMUT VIE EPARGNE a offert en 2008 un taux de 4.65% (pas de changements sur un an)
• SMABTP sur le contrat BATIRETRAITE 2 a offert en 2008 un taux de 4.63% (pas de changements sur un an)
• CARAC sur le contrat ENTRAID’ EPARGNE CARAC a offert en 2008 un taux de 4.60% (-0.1% sur un an)
• GAN ASSURANCES sur le contrat CHROMATYS a offert en 2008 un taux de 4.60% (+0.10% sur un an)
• GROUPAMA sur le contrat GROUPAMA MODULATION a offert en 2008 un taux de 4.60% (+0.10% sur un an)
• MAAF sur le contrat WINALTO a offert en 2008 un taux de 4.51% (+0.25% sur un an)
• MUTUALITE FRANCAISE sur le contrat LIVRET MUTEX a offert en 2008 un taux de 4.50% (-0.11% sur un an)
• AGPM sur le contrat PLAN EPARMIL a offert en 2008 un taux de 4.45% (-0.1% sur un an)
• ASAC-FAPES (AGF-Vie)  sur le contrat EPARGNE RETRAITE 2 a offert en 2008 un taux de 4.43% (-0.12% sur un an)
• CARREFOUR (AXA France)  sur le contrat CARREFOUR HORIZONS a offert en 2008 un taux de 4.41% (-0.19% sur un an)

Voir aussi Comparatif contrats assurance-vie multisupports avec fonds en euros

et Comment choisir une assurance-vie ?

Voir aussi

• Performances 2009 des fonds en euros d’ assurances vie
• Numéros de téléphones des contrats d’ assurance-vie (C)
• Comparatif assurances-vie 2010

Groupama Banque ne propose pas de comptes à terme et réserve la meilleure rémunération de son livret bancaire aux titulaires du système Astréa 2 ou Astréa liberté.

Voir aussi

• Offres promotionnelles de super livrets de banques
• Offre Boursorama
• Offre bancaire HSBC

Les liquidités du compte de dépôt sont rémunérées quotidiennement, dès le 1er euro, sans plafond, au taux annuel brut de 1,20% (attention, ce taux peut varier).

Quand les versements mensuels sur le compte sont supérieurs ou égaux à 950 euros par mois, la rémunération du compte par Groupama est de 2%.

Une facilité de caisse est accordée jusqu’à 100 euros.

Avec Astréa 2, un taux préférentiel pour le compte sur livret est accordé. Elle est actuellement de 4% bruts (applicable dans la limite de 20000 euros).

Avec Clic Epargne, au delà d’un certain solde créditeur à préciser (minimum 950 euros), les excédents du compte de dépôt sont transférés automatiquement vers le compte sur livret.

Avec Clic Trésorerie, un transfert automatique du compte sur livret vers le compte de trésorerie est effectué quand on dépasse le plafond autorisé de la facilité de caisse (dans la limite du solde disponible sur le compte sur livret).

Astréa Essentiel permet aussi:

• Carte Bleue Visa standard ou Premier; chéquier
• Mise en place gratuite des prélèvements
• Dossier d’aide au changement de domiciliation bancaire
• Assurance moyens de paiement
• Banque à distance

Astrea 2 permet ce que permet Astrea Essentiel ainsi que:

• choix de la périodicité et du classement thématique des relevés mensuels
• une mise en opposition de la carte et réédition du code secret
• une mise en opposition sur chèque ou prélèvement
• 2 retraits d’espèces en agence Société Générale
• 3 chèques de banque
• 1 virement permanent externe par téléphone ou par courrier
• 4 virements occasionnels externes par téléphone ou par courrier
• alertes SMS pour la banque à distance

Voir aussi

• Compte courant rémunéré
• Une filiale de Dexia aggrave la situation
• Un prêt gratuit de 6000 euros par la Banque Populaire