- une carte bancaire Visa Classic pour retraits d’espèces et paiements partout en France et à l’étranger

- une assurance des moyens de paiement en cas de perte ou de vol des moyens de paiement mais aussi des clés et papiers d’identité

- une facilité de caisse de 1500 euros à un taux préférentiel (selon l’accord de la banque) pour faire face à d’éventuels problèmes de trésorerie

- une assurance décès-invalidité pour le titulaire et ses proches (ce qui garantit en cas de sinistre le versement d’un capital de 36000 euros réparti sur 12 mois)

Les services complémentaires de Barclays Classic sont:

- exonération des frais de tenue de compte

- accès gratuit aux services de banque à distance : visualisation des comptes et de l’encours de la carte bancaire, virements internes et externes, etc.

Avec le forfait Barclays Classic, les retraits sont gratuits et illimités partout en France et en zone euro, quel que soit le distributeur

Barclays a également une offre couple, avec une deuxième carte Visa Classic pour le 2ème titulaire du compte (le titulaire de la 2ème carte bancaire bénéficiant également des assurances moyens de paiement, décès et invalidité ).

Classic Barclays Bank est une formule incluant:

-          frais de tenue de compte
-          carte de paiement à débit différé
-          abonnement internet (gestion)
-          assurances des moyens de paiement

Le prix du Classic Barclays Bank est de 126 euros

Voir aussi

• Comparatif tarifs bancaires
• Comparatif des tarifs des banques
• Tout sur le crédit à la consommation

Notes des banques par Fitch

Bank of America Corporation a une note de solvabilité par Fitch de A-

Barclays a une note de solvabilité par Fitch de AA-, une note sur sa dette à long terme de AA- et une note sur sa dette à court terme de F1+

BNP Paribas a une note de solvabilité par Fitch de AA-, une note sur sa dette à long terme de AA-

Crédit Suisse  a une note de solvabilité par Fitch de AA-, une note sur sa dette à long terme de AA- et une note sur sa dette à court terme de F1+

Deutsche Bank a une note de solvabilité par Fitch de AA-, une note sur sa dette à long terme de AA-

Goldman Sachs a une note de solvabilité par Fitch de A+, une note sur sa dette à long terme de A+ et une note sur sa dette à court terme de F1+

Morgan Stanley a une note de solvabilité par Fitch de A, une note sur sa dette à long terme de A et une note sur sa dette à court terme de F1

Société Générale a une note de solvabilité par Fitch de A+

Voir aussi

• Principales banques américaines ayant reçu l’aide de l’ état
• Top 25 des plus grosses capitalisations boursières bancaires
• Saisir l’ AMF pour un litige

Pour avoir accès au service Premium Barclays, il faut un minimum de 4000 euros de revenus nets par mois ou 50000 euros d’ épargne.

Le client Premium Barclays a un compte rémunéré à 0,68% jusqu’à 10000 euros et un conseiller attitré.

Si il y a au moins 3000 euros de versés chaque mois sur le compte et 50000 euros de placés dès la deuxième année, la carte Platinium MasterCard est gratuite.

En revanche, dans l’ offre Premium Barclays, l’envoi de chéquier coûte 5,20 euros.

Les retraits hors zone Euro sont facturés 2,90% avec un minimum de 3 euros.

Voir aussi

• Vidéo PSG Mastercard
• Tarifs et frais de la Banque Populaire
• Tarifs du Crédit Agricole Centre

La liste des services bancaires (choisis pour ce comparatif des services bancaires) auxquels correspondent les coûts indiqués après chaque banque est:

gestion internet, alertes sms, carte bancaire internationale à débit immédiat, carte bancaire internationale à débit différé, carte de paiement à autorisation systématique, retrait DAB hors réseau, virement externe zone Euro, frais de prélèvements, commission d’intervention, assurance perte vol moyens de paiement

Voir aussi

• Taux du livret jeune
• Taux du livret d’épargne super livret
• Tarifs bancaires LCL pour particuliers

Tarif  et coûts des cartes bancaires de la Barclays:

• Frais carte de retrait Barclays:    Gratuit
• Frais carte Mastercard Standard à débit différé  Barclays:   34 € TTC / an
• Frais carte Visa Classic à débit différé  Barclays:   44 € TTC / an
• Frais carte Mastercard Standard à débit immédiat  Barclays:   34 € TTC / an
• Frais carte Visa Classic à débit immédiat  Barclays:   44 € TTC / an
• Frais carte Maestro à débit immédiat Barclays:    20 € TTC / an
• Frais carte Gold Mastercard à débit différé Barclays:    140 € TTC / an
• Frais carte Visa Premier à débit différé  Barclays:   130 € TTC / an
• Frais carte Platinium Mastercard à débit différé Barclays:    260 € TTC / an

Tarif  des services de bourse en ligne de la Barclays:

• Frais d’ abonnement mensuel Bourse en ligne:    Gratuit
• Coût ordre Bourse actions françaises    7.90 € TTC / acte
• Coût ordre Bourse actions étrangères    38 € TTC / acte

Tarifs d’un virement bancaire à la Barclays:

• Coût d’ un virement par internet à la Barclays:   Gratuit
• Coût d’ un virement au guichet à la Barclays :  4 € TTC / acte
• Coût d’ un virement permanent internet à la Barclays  : Gratuit
• Coût d’ un virement permanent guichet à la Barclays :   1.50 € TTC / acte

Tarif s et frais d’achat et Retrait à l’étranger de la Barclays:

• Frais d’ achat à l’étranger hors Zone Euro (commission fixe):    0.8 € TTC
• Frais d’ achat à l’étranger hors Zone Euro (commission variable):    2.80 %
• Frais retrait distributeur étranger (commission fixe):    3 € TTC
• Frais retrait distributeur étranger (commission variable):    2.50 %
• Frais retrait distributeur étranger (commission variable):    2.50 %

Tarifs et frais de retraits auprès d’ autres banques que la banque Barclays:

• Frais retrait distributeur autres banques (commission fixe):    Gratuit
• Frais retrait guichet autres banques (commission fixe)    3.81 € TTC
• Frais retrait guichet autres banques (commission variable)    0.45 %

Tarifs et frais des incidents de compte à la Barclays:

• Frais de rejet de chèque pour défaut de provision (montant <50€)    30 € TTC / acte
• Frais de rejet de chèque pour défaut de provision (montant >50€)    50 € TTC / acte
• Frais de commission d’intervention sur découvert non autorisé    10 € TTC / acte
• Frais de rejet de prélèvement    20 € TTC / acte

Voir aussi

• Tarifs Axa Banque
• Tarifs et frais de la Banque Populaire
• Société générale banque en ligne, services et coûts

Ce comparatif est cependant tronqué car n’y figurent pas des banques comme Boursorama, Fortuneo ou Monabanq.

Voir nos notes à ce sujet: Comparatif des tarifs des banques

et Comparatif des services de base des banques en ligne

Voici le top 100 des banques les moins chères selon ce classement:

Voir aussi

• Taux du livret jeune
• Taux du livret d’épargne super livret
• Tarifs bancaires CIC Paris

Le  plafond de dépôt est de 50000 euros.

Cortal propose la même chose mais sur 3 mois (plafond de 45000 euros).

BforBank propose ce taux pendant 3 mois avec un plafond de 100000 euros.

Les clients qui ont « Premier Life » chez Barclays ont ce même taux pendant 3 mois pour 250000 euros au maximum.

Aucune de ces promotions limitée ne bat le super rendement proposé par la banque russe VTB (qui travaille en France sous licence française donc sans risque pour les épargnants) avec son taux de 4,15 sur 3 ans ! ( voir VTB Direct compte à terme record chez VTB France)

Voir aussi

• Taux du livret d’épargne super livret
• Promotions sur livrets d’ épargne et taux de crédit
• Offres promotionnelles de super livrets de banques

Livret Premier Life de Barclays Bank: taux d’intérêt brut de 5% proposé jusqu’à 250000 euros de versés pendant 3 mois (conditions: souscription d’un package Barclays premier Life avant le 31/12/2010)

Livret BforBank de BforBank: taux d’intérêt brut de 5% proposé jusqu’à 100000 euros de versés pendant 3 mois (conditions: première ouverture avant le 15/12/2010)

Livret Euro Cortal de Cortal Consors: taux d’intérêt brut de 2,90% proposé jusqu’à 50000 euros de versés pendant 6 mois (conditions: ouverture avant le 31/10/2010)

Livret Astréa 2 de Groupama Banque: taux d’intérêt brut de 2,25% proposé jusqu’à 20000 euros de versés  (conditions: souscription d’un package Astréa de 45,6 euros par an)

Livret Epargne orange d’ ING Direct: taux d’intérêt brut de 4,80% proposé jusqu’à 120000 euros de versés pendant 3 mois (conditions: première ouverture avant le 31/12/2010)

Voir aussi

• Offre bancaire Groupama Banque
• Comparatif livrets d’ épargne
• Taux du livret jeune

Voir aussi

• Comptes rémunérés : comparatif Novembre 2008
• Taux du livret jeune
• Service Premium Axa Banque

Comparatif des assurances des cartes bancaires haut de gamme:

Voir aussi

• Tarifs de la banque Barclays
• Banque populaire Bred en ligne, services et coûts
• Tarifs Axa Banque

Voir aussi

• Crédit pour l’ amélioration de l’ habitat
• Comparatif assurances-vie 2010
• Assurance-vie Pasteur Mutualité Altiscore

ICBC (CHine): 18,83 milliards de dollars de bénéfice en 2009

Barclays (Grande Bretagne): 14,71 milliards de dollars de bénéfice en 2009

Goldman Sachs (USA): 13,38 milliards de dollars de bénéfice en 2009

Santander (Espagne): 12,47 milliards de dollars de bénéfice en 2009

Wells Fargo (USA): 12,28 milliards de dollars de bénéfice en 2009

Bank of China (Chine): 11,87 milliards de dollars de bénéfice en 2009

JP Morgan Chase (USA): 11,73 milliards de dollars de bénéfice en 2009

Voir aussi:  Classement mondial des banques en capitalisation boursière et Top 25 des plus grosses capitalisations boursières bancaires

Voir aussi

• Top 25 des plus grosses capitalisations boursières bancaires
• Principales banques américaines ayant reçu l’aide de l’ état
• Les 10 marques financières les plus valorisées

Le livret Barclays Premier Life , sans plafond de dépôts, n’est accessible qu’avec un versement minimal de 15000 euros à l’ouverture et, sous réserve de détenir un compte courant Barclays Premier Life, service gratuit si on y domicilie un revenu annuel de 50000 euros.

Voir aussi

• Service Premium Fortuneo
• Service Premium Boursorama
• Service Premium Axa Banque

Petit comparatif des contrats de capitalisation:

Contrat de capitalisation Altaprofits Capitalisation (distribué par Altaprofits; assureur E-Cie Vie), ticket d’entrée: 1200 euros, frais d’entrée de 0, taux 2008: 4,45%

Contrat de capitalisation Aprep Multigestion Capi (distribué par Aprep; assureur La Mondiale Partenaire), ticket d’entrée: 5000 euros, frais d’entrée de 4,50%, taux 2008: 4,00%

Contrat de capitalisation Aviva Libre Option Capitalisation (distribué par Aviva; assureur Aviva Vie), ticket d’entrée: 15000 euros, frais d’entrée de 5%, taux 2008: 4,66%

Contrat de capitalisation Barclays Moovie Capitalisation (distribué par Barclays; assureur Barclays), ticket d’entrée: 1500 euros, frais d’entrée de 4,5%, taux 2008: 4,40%

Contrat de capitalisation Concordance 3 Capitalisation (distribué par Legal & General; assureur Legal & General), ticket d’entrée: 10000 euros, frais d’entrée de 0%, taux 2008: 4,25%

Contrat de capitalisation Linxea Capitalisation (distribué par Linxea; assureur  E-Cie Vie), ticket d’entrée: 10000 euros, frais d’entrée de 0%, taux 2008: 4,45%

Contrat de capitalisation Coralis Capitalisation (distribué par Axa; assureur Axa), ticket d’entrée: 2250 euros, frais d’entrée de 4,50%, taux 2008: 4,20%

Contrat de capitalisation Nortia Capi + (distribué par Nortia; assureur Dexia Epargne Pension), ticket d’entrée: 5000 euros, frais d’entrée de 4,50%, taux 2008: 4,00%

Contrat de capitalisation Robeco Investicapi (distribué par Robeco; assureur Swiss Life), ticket d’entrée: 1500 euros, frais d’entrée de 4,50%, taux 2008: 4,01%

Contrat de capitalisation Xaélidia (distribué par Generali Patrimoine; assureur Generali Vie), ticket d’entrée: 3000 euros, frais d’entrée de 4,50%, taux 2008: 4,22% à 4,60%

Voir aussi

• Contrat de capitalisation
• Comparatif coût du nantissement
• Top 100 des banques les moins chères

La performance du FCP Monétaire Barclays Investissement Patrimonial « BIP » suit celle du marché monétaire (EONIA).

Le « Compte chèque dynamique » de Barclays bénéficie d’une date de valeur unique (J+1). les gains peuvent être versés chaque trimestre sur le compte.

Les frais de gestion du « Compte chèque dynamique » de Barclays sont dégressifs, calculés sur les seuls capitaux investis et prélevés chaque trimestre.

Les frais de gestion du « Compte chèque dynamique » de Barclays varient selon le solde moyen du compte. Compris entre 1.30 % et 0.20%, les frais sont supprimés pour la fraction des sommes investies au-delà de 45700 euros.

Une commission fixe de 10 euros par trimestre est perçue quand sur un trimestre, aucune somme n’est investie dans le Fonds ‘BIP’ et que le solde moyen du compte est inférieur à 2200 euros.

Voir aussi

• Classification des fonds monétaires européens ?
• Vivango de la Banque Postale
• Validité d’ un chèque bancaire

BarclaysMoovie propose 3 modes de gestion:

• Barclays Moovie gestion « expert »: prise en charge totale de vos investissements et définition avec le conseiller Barclays de la stratégie optimale « expert prudent » (OPCVM obligataires et diversification OPCVM actions), « expert équilibre » (OPCVM obligataires et  OPCVM actions), « expert dynamique » (OPCVM obligataires et  OPCVM actions en majorité), « expert dynamique plus » (OPCVM actions)
• Barclays Moovie gestion « profilée »: sélection en fonction de l’horizon de placement  et de la sensibilité au risque d’un rpofil parmi le profil Barclays sérénité (80% en Fonds en euros, 20% en unités de compte) ou le profil Barclays Harmonie (50% en Fonds en euros, 50% en unités de compte) ou le profil Barclays Dynamique (20% en Fonds en euros, 80% en unités de compte)
• Barclays Moovie gestion « Individualisée »: contrat sur mesure et liberté totale dans les investissements
  

Les + de BarclaysMoovie:

• Large choix de supports financiers représentatifs de toutes les classes d’actifs (monétaire, obligataire, actions, immobilier, etc..), de toutes les zones géographiques et de tous les style de gestion (growth, value, Garp, etc,)
• Accès aux FCP multigestionnaires Alphastars de Barclays Asset Managers
• Options de gestion automatisée et gratuites
• Accès à la gestion privée dès 50000 euros
• Liberté de modifier ses choix à tout instant

Cette offre est réservée à toute nouvelle adhésion à l’option « gestion individualisée » signée et reçue par Barclays Vie au plus tard le 20/03/2009.

Ces taux garantis sont attribués à la part des versements investis sur le support financier en euros « actif général », au prorata temporis, jusqu’au 31/12/2009, dès lors que le versement initial parvient chez Barclays Vie entre le 5 janvier et le 20 mars 2009 inclus, que les versements complémentaires et leurs bulletins signés lui parviennent au plus tard le 20 décembre 2009 et sous réserve que l’adhérent ne demande pas la mise en place de l’option « arbitrages automatiques » ou de l’option « rachats programmés » avant le 21 janvier 2010.

Pour bénéficier du taux de 5% garanti (taux annualisé net de frais et hors prélèvements sociaux), votre versement initial doit être supérieur ou égal à 25000 euros et ne pas provenir d’une transformation dans le cadre de la loi n° 2005-842 du 26 juillet 2005. De plus, le versement initial et les versements complémentaires doivent consacrer au minimum une part de 25% investie sur les supports en unités de compte et l’adhérent ne doit effectuer aucun rachat partiel en sortie des supports en unités de compte à l’exception de rachat partiel en proportion des valeurs acquises correspondantes et aucun arbitrage vers le support financier en euros « Actif Général » au cours de l’année 2009.

Voir aussi

• Solid’R Vie
• Euribor: définition
• Eonia: définition

Les performances de ces SICAV Monétaires sont arrêtées au 21/11/2008

Axa Court Terme par la banque Axa banque: 4,27%

Barclays Institutions PA par la banque Barclays: 3,18%

BNP Paribas Monétaire par la banque BNP Paribas: 3,31%

Fortis Trésorerie Jour par la banques Boursorama: 4,40%

Fructi Court par la banque Bred Banque Populaire: 3,81%

Ecureuil Trésorerie par la Caisse d’ Epargne Ile de France: 4,14%

CM-CIC Monétaie J par la banque CIC: 3,67%

Axa Court Terme par la banque Cortal Consors: 4,27%

Capitop Monétaire par la banque Crédit Agricole Ile de France: 3,31%

Groupama Monétaire Etat par la banque Groupama Banque: 3,71%

HSBC Monétaire Sécurité par la banque HSBC: 3,60%

LBPAM Trésorerie C par la Banque Postale: 3,82%

LCL Monétaire Régularité par la banque LCL: 3,90%

CAAM Moné Etat par la banque Monabanq: 3,16%

SGAM Invest Liquidités Euros AC par la banque Société Générale: 3,86%

Voir aussi

• Fusion Sgam Caam ou le début du dépeçage de la Société Générale
• SGAM AI FIP Opportunités IDF Centre-Est et SGAM AI FIP Opportunités Grand Sud
• Numéros de téléphones des contrats d’ assurance-vie (Initiales N à Z)

Les banques Barclays, Boursorama, Caisse d’ Epargne, Cetelem, CIC Paris, Crédit Agricole, Crédit du Nord, HSBC refusent le prêt.

• Les Banques populaires proposent pour ce crédit immobilier un taux de 5,63%.
• La BNP Paribas propose un taux de 5,69%.
• La Bred propose un taux de 5,83%.
• Le Crédit Foncier propose un taux de 5,98%.
• Le Crédit Mutuel propose un taux de 6,29%.
• LCL propose un taux de 5,78%.
• La Société Générale propose un taux de 5,74%.

(Ces taux tiennent compte de l’assurance décès)

Pour un couple de 45 ans qui voudrait faire un crédit immobilier de 400000 euros sur 15 ans avec 30% d’apport, les taux proposés par les banques pour cet emprunt sont:

• Les Banques Populaires proposent un taux de crédit de 5,50%
• Barclays propose un taux de crédit de 5,10%
• BNP Paribas propose un taux de crédit de 5,61%
• Boursorama propose un taux de crédit de 5,42%
• La BRED propose un taux de crédit de 5,40%
• La Caisse d’ Epargne propose un taux de crédit de 6,20%
• Cetelem propose un taux de crédit de 6,18%
• CIC Paris propose un taux de crédit de 5,60%
• Crédit Agricole Idf propose un taux de crédit de 5,60%
• Crédit du Nord propose un taux de crédit de 5,55%
• Crédit Foncier propose un taux de crédit de 6 %
• Crédit Mutuel Idf propose un taux de crédit de 5,91 %
• HSBC propose un taux de crédit de 6,39 %
• LCL propose un taux de crédit de 5,60 %
• La Société Générale propose un taux de crédit de 5,61 %

Tous ces taux de crédit et beaucoup d’autres sont sur le numéro de Décembre de Capital (2,80 euros seulement).

Voir aussi

• Comparatif du coût et tarifs des banques 3
• Comparatif crédit auto
• Taux du livret d’épargne super livret

Axa Banque (actionnaires principaux: Groupe Axa) a 3Mds euros de dépôts et avait au 30/06/2008 un ratio de solvabilité de 8%.

Les Banques Populaires ont 170 Mds euros de dépôts et avait au 30/06/2008 un ratio de solvabilité de 9.60 % (Les Banques Populaires ont bénéficié du refinancement de l’état et ont donc après ce refinancement un ratio de solvabilité de 10,10%).

La Banque AGF a 0,83 Mds euros de dépôts et avait au 30/06/2008 un ratio de solvabilité de 9.63 % .

La Banque Barclays a 1332 Mds euros de dépôts (dans le monde) et avait au 30/06/2008 un ratio de solvabilité de 9.10 % .

Boursorama a 1,986 Mds euros de dépôts et avait au 30/06/2008 un ratio de solvabilité de 12.80 % .

BNP PARIBAS (détenu par des investisseurs institutonnels à 79%) a 94,9 Mds euros de dépôts et avait au 30/06/2008 un ratio de solvabilité de 7.60 % (Bnp Paribas ont bénéficié du refinancement de l’état et a depuis ce refinancement un ratio de solvabilité de 8,10%).

Les Caisses d’ Epargne ont 358 Mds euros de dépôts et avait au 30/06/2008 un ratio de solvabilité de 8.63 % (Les Caisses d’ Epargne ont bénéficié du refinancement de l’état et ont depuis ce refinancement un ratio de solvabilité de 8,80%).

Le Crédit Agricole-LCL a 399 Mds euros de dépôts et avait au 30/06/2008 un ratio de solvabilité de 8,30 % (Le Crédit Agricole-LCL a bénéficié du refinancement de l’état et a depuis changé de ratio de solvabilité).

Le Crédit Mutuel a 159 Mds euros de dépôts et avait au 30/06/2008 un ratio de solvabilité de 9,70 % (Le Crédit Mutuel a bénéficié du refinancement de l’état et a depuis un ratio de solvabilité de 10,20%).

Le Crédit du Nord (actionnaires: la Société Générale à 80% et Dexia à 20%) a 18 Mds euros de dépôts et avait au 30/06/2008 un ratio de solvabilité de 6,90 % .

HSBC France a 38,5 Mds euros de dépôts et avait au 30/06/2008 un ratio de solvabilité de 8,70 %.

La Banque Postale a 92 Mds euros de dépôts et avait au 30/06/2008 un ratio de solvabilité de 12,20 % .

Monabanq (actionnaires: les 3 Suisses -Groupe Otto-, Cetelem) avait au 30/06/2008 un ratio de solvabilité de 12 % .

La Société Générale a 92  Mds euros de dépôts et avait au 30/06/2008 un ratio de solvabilité de 8,50 % (La Société Générale a bénéficié du refinancement de l’état et a depuis un ratio de solvabilité de 9%).

Voir aussi

• Acheter des parts sociales de banques mutualistes
• A qui les 10,5 milliards d’euros donnés aux banques ?
• Ratio de solvabilité: définition

La banque ROBECO pratique le nantissement (ou délégation de créance) ) à un taux de 0,45% du montant emprunté (+150 euros de frais de dossier), pour un prêt à taux d’intérêt de 5,56% (eonia +2).

La banque BPE pratique le nantissement (ou délégation de créance) ) à un taux de 1% du montant emprunté, pour un prêt à taux d’intérêt de 5,50%.

La banque Barclays pratique le nantissement (ou délégation de créance) ) à un taux de 1% du montant emprunté, pour un prêt à taux d’intérêt de 5,60%.

La banque Crédit du Nord pratique le nantissement (ou délégation de créance) ) à un taux de 1% du montant emprunté, pour un prêt à taux d’intérêt de 4,90%.

La banque Skandia/SBE pratique le nantissement (ou délégation de créance) ) sans frais, pour un prêt à taux d’intérêt de 6,23% (Euribor + 1,50%).

La banque Skandia/SBE pratique le nantissement (ou délégation de créance) ) sans frais, pour un prêt à taux d’intérêt de 6,50% (Euribor + 1,80%).

Voir aussi

• Eonia: définition
• Nantissement, délégation de créance : définition et principes
• Euribor: définition